三共サービスのファクタリングとは?手数料は安い?実際に利用した人の口コミ・評判とメリット・デメリット
この記事では、上記のような疑問・お悩みを解決します。
三共サービスのファクタリングは、 他と比べても非常に低い手数料で利用することができる特徴を持っています。
業界内でもかなり低い手数料を実現しているため、その分手続きに必要な書類が多くありますが、親切な対応やアフターサービスもしっかりしており、顧客満足度も非常に高いファクタリング会社です。
ただし、利用者、売掛先共に法人のみとなっており、個人事業主やフリーランスの人は利用ができません。
そのほか、お得なキャンペーンが豊富で、幅広い債権に対応しています。
さらに、2001年に設立されているため、歴史あるファクタリング会社で初めてでも安心して利用が可能です。
今回は、三共サービスのファクタリングの契約内容やメリット・デメリット、実際に利用した人の口コミ・評判、どのような取引実績があるのか、利用の際の申し込みの流れについて詳しく解説します。
これから三共サービスのファクタリングを利用しようと検討している人は、ぜひ参考にしてください。
- 三共サービスのファクタリングは 業界トップクラスの低い手数料を誇る老舗ファクタリング会社
- 2001年に創業と20年以上の歴史を持っており、 ノウハウや知識を豊富に持っているのが魅力的なポイント
- 専門知識を持つスタッフから 経営コンサルティングを受けることができる ため、顧客満足度は驚異の98%を記録している
- また、他のファクタリングサービスから乗り換えると、手数料が10%割引されるキャンペーンが実施されている
- 一方で、個人事業主やフリーランスが利用不可なことや債権買取の上限が3,000万円、債権譲渡登記が必要なのが不便なポイント
- 利用者の評判・口コミでは 対応がとても丁寧で好印象だった という声が非常に多い
- 一方で、営業メールが届くようになったという口コミがあった
- 利用者の声からわかる三共サービスがおすすめな方は、 初めてファクタリングを利用する人、少額債権の現金化を希望している人
- 三共サービスの債権買取金額が希望と合わない方は、 ファクタリングかんたん10秒診断 の利用がおすすめ!
- ファクタリングかんたん10秒診断では、資金調達金額はもちろんのこと自社に最適なファクタリング会社を紹介できます!
目次
三共サービスのファクタリングとは?業界トップクラスの手数料で創業18年の老舗
- 安い手数料を求めている人
- 初めての利用で不安な人
- しっかりしたアフターサービスも求めている人
- 少額のファクタリングが希望の人
三共サービスのファクタリングは、業界の中でも最安値で知られており、人気も非常に高いです。
また、2001年に創業を開始しており、ファクタリング会社の中でもかなりの老舗です。
そのため、初めてファクタリングを利用する人でも安心して利用することができます。
そのほかにも、ファクタリングを利用すれば、 三共サービスの経営コンサルティングを受けられる という特徴があります。
専門性の高いスタッフからさまざまな改善案などを受けることができ、実際に受けた人の満足度は98%ほどあり非常に高いです。
三共サービスのファクタリングを利用することで、資金調達だけでなく、最も最適な方法も提案してくれるのです。
老舗という点だけでなく、手数料の安さやコンサルティングなどの特徴を持っている三共サービスは、人気が高いだけでなく非常に優れた会社ということがわかります。
契約の種類 | 2社間・3社間・診療報酬債権・介護報酬債権 |
---|---|
利用可能額 | 50万〜3,000万円 |
手数料 | 2社間:5%〜 3社間:1.5%〜 |
利用対象者 | 法人のみ |
入金スピード | 最短翌日 |
必要書類 | ・本人確認書類 ・会社登記簿謄本 ・決算書(直前2期) ・成因資料(注文書・契約書・発注書・納品書・請求書の中から2点) ・納税証明書 ・入出金通帳(売掛金の入金があるもの) |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
土日対応 | 平日のみ |
運営会社 | 株式会社三共サービス |
三共サービスのファクタリングを使った人の良い口コミ・評判
実際に三共サービスのファクタリングを利用した人では、親切な対応だったという声が非常に多いです。
初めてで不安のある人でも、 親切な対応のファクタリング会社だと安心して利用 ができます。
対応がとても素晴らしかったです。
引用:Googleクチコミ
対応が親切でした。
引用:Googleクチコミ
三共サービスのファクタリングを使った人の悪い口コミ・評判
三共サービスのファクタリングを利用した人の中には、よくない口コミ・評判もいくつかあります。
契約の内容によっては、手数料などが異なるだけでなく、支払いに遅れが生じれば取引先にも知られてしまう場合があります。
以前この会社にファクタリングの相談に行きました。三社間でないと前々安くないむしろ高いので契約はしませんでしたが、その後全く知らないファクタリング会社からの複数の営業やメールが沢山届くようになってしまった。この会社が情報を漏洩したか売ったとしか考えられない。
引用:Googleクチコミ
極悪ヤミ金会社名!100万円借りて、1ヶ月で30万円の利息!年利360%です!100万円借りたら1年後には460万にして返さなければならない。遅れようものなら家族や取引先はもちろん、隣近所の人にまで嫌がらせをされて、私は近所の人と会わす顔がありません。
ヤミ金融はおそろしいです。絶対に利用してはいけません。引用:Googleクチコミ
三共サービスにファクタリングを依頼するメリット
三共サービスのファクタリングを利用するメリットは全部で4つです。
それぞれのメリットを詳しく解説します。
ファクタリングを利用しての資金調達を考えている人は、ぜひ参考にしてみてください。
- とにかく手数料が安い!相場以下の利率
- 初回ファクタリング依頼なら事務手数料が無料!
- 乗り換えキャンペーンがすごい!
- 運送や工事、診療報酬債権など幅が広い
メリット① とにかく手数料が安い!相場以下の利率
三共サービスのファクタリング手数料は、業界内の相場と比べると非常に安いです。
3社間ファクタリングでは1.5%〜、2社間ファクタリングでも5%〜となっています。
手数料を抑えたい人には特におすすめです。
しかし、三共サービスのファクタリングは、個人での利用はできず、法人のみとなっています。
また、上限は明記されていないため注意が必要です。
HPでは、事前に手数料のシュミレーションができる ので、ファクタリングに不安がある人や、前もって手数料を把握しておきたい人はぜひ利用してみてください。
手数料のシュミレーションは、もちろん無料で行うことができます。
メリット② 初回ファクタリング依頼なら事務手数料が無料!
2つ目のメリットは、三共サービスに限らず、 ファクタリングの利用自体が初めての場合は、初回の利用時に事務手数料が無料になる 点です。
事務手数料とは、ファクタリング契約の際に、印紙代や登記代などにどうしてもかかってしまう料金です。
しかし、三共サービスでは、今までファクタリング会社を利用したことがなく、初めての人のみ、この事務手数料が無料になるお得なサービスを行なっています。
事務手数料については買取金額により変動します。
おおよその目安は以下の表で確認してみてください。
買取金額 | 事務手数料 |
---|---|
〜100万円 | 1万円 |
101万〜200万円 | 2万円 |
201万〜300万円 | 3万円 |
301万〜400万円 | 4万円 |
500万円 | 5万円 |
メリット③ 乗り換えキャンペーンがすごい!
他のファクタリング会社から三共サービスのファクタリングに乗り換えた場合もお得になるキャンペーンがあります。
乗り換えキャンペーンを利用することで、平均10%ほど手数料が安くなります。
そのため、売掛金の金額が大きいほど割引が大きくなるため、非常にお得なキャンペーンです。
手数料の安さやキャンペーン内容だけに限らず、三共サービスに乗り換えて満足した人は98%もいます。
このことからも、他のファクタリング会社に比べても満足度の高い会社ということがわかります。
他社からの乗り換えの際には、ぜひキャンペーンも利用してみてください。
メリット④ 運送や工事、診療報酬債権など幅が広い
三共サービスのファクタリングは、創業から18年経っている老舗ということもあり、他のファクタリング会社よりも多くの取引実績があります。
また、 取引実績のある業種も偏っておらず、運送業や板金塗装業など多種多様です。
さらに契約内容は、2社間・3社間ファクタリング以外にも、診療報酬債権や介護報酬債権など、幅広いニーズに対応できるようになっています。
三共サービスにファクタリングを依頼するデメリット
三共サービスにファクタリングを依頼するにあたって、挙げられるデメリットは4つです。
それぞれのデメリットも考慮した上で、利用するかを検討してみてください。
- 個人事業主やフリーランスは利用不可
- ファクタリング(請求書)の買取価格は3000万円と法人にしては低め
- 掛け目が設定されているので2回にわけて入金される
- 債権譲渡登記が必要なので手続きが面倒
デメリット① 個人事業主やフリーランスは利用不可
三共サービスのファクタリングを利用できるのは、法人のみとなっています。
個人事業主やフリーランスの人が、大きい金額の売掛金を持っていてもファクタリングの利用はできません。
さらに、 利用者だけでなく売掛先も法人である必要があります。
そのため、個人事業主やフリーランスの人が利用を考えている場合は、他のファクタリング会社へ相談することをおすすめします。
デメリット② ファクタリング(請求書)の買取価格は3000万円と法人にしては低め
一般的なファクタリング会社は、買取可能額が1億円までとなっているところが多いですが、三共サービスのファクタリングは、他と比べて低く設定されています。
上限は3,000万円までとなっており、この点はデメリットとして挙げられます。
さらに、下限は50万円なので、法人の中でも少額の資金調達を希望している場合におすすめです。
デメリット③ 掛け目が設定されているので2回にわけて入金される
三共サービスのファクタリングでは、掛け目の設定がされています。
そのため、入金は掛け目分の代金と、残りの代金との2回に分けて行われるため注意が必要です。
三共サービスの掛け目の設定と流れは以下の通りです。
デメリット④ 債権譲渡登記が必要なので手続きが面倒
4つ目のデメリットとして、利用の際には債権譲渡登記が必要であることが挙げられます。
三共サービスのファクタリングでは、第三者対抗要件とするため、当事者間で成立した債権譲渡を第三者に主張するための証拠、お金が返ってこない時の保険として債権譲渡登記の提出を求められます。
ファクタリング会社によっては、債権譲渡登記が不要のところもあるため、面倒な手続きが増えてしまう部分はデメリットです。
三共サービスの利用をおすすめする人
三共サービスの利用をおすすめする人の特徴は以下の通りです。
- 法人経営者
- 少額の資金調達を希望している人
- 手数料をなるべく安くしたい人
上記に当てはまる人は、三共サービスのファクタリングがおすすめなので、ぜひ参考にしてください。
法人経営者
三共サービスは、取引の対象が法人に制限されておりますので、 法人経営者の方におすすめするサービス です。
個人事業主やフリーランスがファクタリングを契約できる企業もありますが、三共サービスはあいにくそうではありません。
さらに、注意する点としては売掛先も法人である必要があります。
そのため、三共サービスは法人経営者の方におすすめするサービスです。
少額の資金調達を希望している人
三共サービスは 少額の資金調達を希望している方 にもおすすめするサービスです。
資金調達可能額は50万円〜3,000万円と低めに設定されておりますので、数億円単位の大型債権は取り扱えません。
逆に100万円以下の小型債権でも50万円までなら取り扱っておりますので、少額債権を現金化したいと考えている方には三共サービスの利用をおすすめします。
手数料をなるべく安くしたい人
手数料をなるべく安くしたい人 も三共サービスの利用がおすすめです。
三共サービスの手数料は先ほど解説した通りで業界内でも安く、3社間が売掛金額の1.5%〜、2社間でも5%〜と相場の半分以下に設定をされています。
なお、手数料はサービスの利用回数と返済履歴によって変わりますので、必ず下限の手数料にならない点は留意してください。
三共サービスのファクタリング取引実績
三共サービスのファクタリングを利用するにあたり、実際どんな取引が行われているのか知っておくと、安心感が違います。
ここでは、取引実績を5つご紹介するので、利用を検討している人はぜひ参考にしてください。
ファクタリング取引実績 千葉県|物流業
年商 | 8500万円 |
---|---|
利用金額 | 650万円 |
手数料 | 7% |
入金スピード | 2日 |
借入 | なし |
税金や保険滞納 | なし |
従業員数 | 21名 |
倉庫をレンタルする際の初期費用が、取り扱いの物量が増えてしまったことで、見積もりの段階よりも多くなってしまいました。資金が必要となり融資も視野に入れましたが、すぐに倉庫を使用しないといけない状態だったため、三共サービスのファクタリングを利用しました。融資に比べると少し高くはなりますが、一桁台と安い手数料で利用できるため、いますぐに資金が必要な場合はファクタリングの利用がおすすめです。
ファクタリング取引実績 東京都|運送業
年商 | 1億8,000万円 |
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利用金額 | 350万円 |
手数料 | 7% |
入金スピード | 3日 |
借入 | 6,000万円 |
税金や保険滞納 | 有 |
従業員数 | 5名 |
滞納している消費税があったために、資金調達を希望されていました。ただし、かなりの消費税を滞納しており、希望額だけでは全額支払えない状況だったため、今後の支払い方法などのアドバイスをしました。税金の支払いだけでなく、資金繰りが円滑にできるように資金調達をいたしました。
ファクタリング取引実績 大阪府|改修工事業
年商 | 4,800万円 |
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利用金額 | 180万円 |
手数料 | 10% |
入金スピード | 翌日 |
借入 | なし |
税金や保険滞納 | なし |
従業員数 | 2名 |
当社以外のファクタリング会社を利用されていましたが、契約前日に断られたため弊社へ申し込みをいただきました。乗り換え割引キャンペーンにて、利用されていた手数料の三分の一にまで抑えることができたことを喜んでおられました。ただし、代表者様が過去に金融トラブルがあったため銀行での借入が難しいという状況でしたので、他の資金調達の方法を提案させていただき、それまでの間の繋ぎとして利用していただきました。
ファクタリング取引実績 東京都|ソフトウェア開発
年商 | 1億4,000万円 | |
---|---|---|
利用金額 | 4000万円 | |
手数料 | 2% | |
入金スピード | 5日 | |
借入 | なし | D1 |
税金や保険滞納 | なし | |
従業員数 | 16名 |
取引先からの希望でソフトウェア仕様の変更が生じ、納期が大幅にずれてしまったため、それに伴う資金繰り悪化のため弊社へ相談いただきました。3社間での取引をご希望だったため、手数料を抑えることができ、最小限のコストで経営に専念していただくことができました。
ファクタリング取引実績 福岡県|土木清掃業
年商 | 3億6,000万円 |
---|---|
利用金額 | 5,500万円 |
手数料 | 5% |
入金スピード | 2日 |
借入 | 7,200万円 |
税金や保険滞納 | なし |
従業員数 | 32名 |
急な設備投資が必要となり、資金調達を早急に対応してくれるところを探していたところ、弊社を見つけていただき連絡をいただきました。大きな金額の契約になりましたが、2日で資金化でき、お客様の業務の遅れも出なかったため、初めてのファクタリング利用でしたが利用してよかったとのお声をいただきました。
上記の取引実例から見ると、三共サービスのファクタリングの特徴である手数料の安さが、どれだけ低いかということがわかります。
また、多くのファクタリング会社で、税金などの払い込みができているかを確認されますが、 三共サービスのファクタリングでは税金や保険料の遅延があっても利用ができています。
三共サービスのファクタリングが利用できる例として、他には赤字決済があったり、銀行に融資を断られたりしている場合でも相談ができます。
また、法人や事業を設立して間もない、まだ業績や信用度がない状態でも相談できるため、資金調達が必要な人は、一度確認してみてください。
その他にも公式サイトでは取引の実例が多く紹介されています。
まずは、どのようなものがあるか確認してから相談すると安心です。
結局三共サービスは利用するべき?ビートレーディングを始めとした3社と徹底比較
三共サービスと同様に即日で資金調達が可能なのが「ビートレーディング」「日本中小企業金融サポート機構」「アクセルファクター」の3社です。
三共サービスの利用を検討しているのであれば、上記3社も比較・検討しているはず。
この章では、三共サービスとビートレーディング、日本中小企業金融サポート機構、アクセルファクターの情報を簡単に比較します。
項目 | 三共サービス | ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | アクセルファクター |
---|---|---|---|---|
契約の種類 | 2社間・3社間ファクタリング | 2社間・3社間ファクタリング | 2社間・3社間ファクタリング | 2社間・3社間ファクタリング |
利用可能額 | 50万〜3,000万円 | 少額〜数億円 ※実績として3万円〜7億円の取引あり |
下限・上限なし | 一律の制限なし |
手数料 | 2社間:5%〜 3社間:1.5%〜 |
2社間:4〜12% 3社間:2〜9% ※あくまで目安なので、詳細は問い合わせが必要 |
1.5~10% | 2%~ ※実際の手数料は売掛債権額および審査内容により決定 |
利用対象者 | 法人のみ | 個人事業主・法人 | 個人事業主・法人 | 個人事業主・法人 |
入金スピード | 最短翌日 | 最短5時間 | 最短即日 | 最短即日 |
必要書類 | ・本人確認書類 ・会社登記簿謄本 ・決算書(直前2期) ・成因資料(注文書・契約書・発注書・納品書・請求書の中から2点) ・納税証明書 ・入出金通帳(売掛金の入金があるもの) |
<申込時> ・債権に関する資料(請求書、注文書等) ・通帳のコピー(2ヶ月分)<契約時> ・履歴事項全部証明書(1ヶ月以内) ・会社および会社の代表者様の印鑑証明書(1ヶ月以内) ・実印 ※オンライン契約の場合は原則不要 |
・申込書 ・請求書 ・通帳のコピー(3か月分) ・代表者の身分証明書 |
・売掛金が確認できる書類(請求書等) ・入金が確認できる預金通帳 ・直近の確定申告書(所得税又は法人税) ・代表者の身分証明書 |
債権譲渡登記 | 原則必要 | 不要 | 不要 | 不要 |
土日対応 | 平日のみ | 平日のみ | 平日のみ | 対応している |
運営会社 | 株式会社三共サービス | 株式会社ビートレーディング | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 | 株式会社アクセルファクター |
三共サービスとビートレーディング、日本中小企業金融サポート機構、アクセルファクターを比較すると、資金調達可能金額は比較対象の3社の方が幅は広いです。
また、債権譲渡登記も必要となりますので、申し込む際の手間は三共サービスが一番かかりそうです。
ただ、三共サービスは他社にはない乗り換えキャンペーンを実施しており、 利用した場合は10%手数料が引かれるという非常にお得なサービスを提供 しています。
そのため、三共サービスは 少額の債権を保有しており、手数料を安くして資金調達をしたい方 におすすめのファクタリング会社です。
三共サービスにファクタリング依頼するまでの流れ・申し込み方法
三共サービスでファクタリングを依頼するまでの流れはそれほど難しくはありません。
全部で3ステップある利用手順を紹介するので、ぜひ参考にしてください。
また、 三共サービスは準備する必要書類が多め になっています。
しっかりと確認して不備のないようにしてください。
・会社登記簿謄本
・決算書(直前2期)
・成因資料(注文書・契約書・発注書・納品書・請求書の中から2点)
・納税証明書
・入出金通帳(売掛金の入金があるもの)
STEP1 電話か申し込み用紙のFAXで問い合わせる
まず、電話もしくは申し込み用紙をFAXかメールで送り、問い合わせをしてください。
この際に、利用者の会社概要や売掛先の状況などを伝えます。
STEP2 1時間程度の対面面談と審査を受ける
申し込みが終わった後は、1時間ほどの面談があり、直接こちらから出向くか、担当者に訪問してもらって対面で行います。
遠方の場合は、郵送やメールなどでも対応してもらえるので相談してみてください。
面談は、必要書類を揃えてから行います。
書類の量は多めになっていますが、丁寧な手続きがあるからこそ、安い手数料が実現できるといえます。
そして、面談が終わったら三共サービスが審査に入ります。
STEP3 契約内容(掛け目や買取金額など)の確認と締結・入金
審査が完了後、三共サービスから、掛け目や買取金額などの契約内容が提示されます。
この際の 確認は電話やメールで行われるため、わざわざ出向く必要はありません。
契約内容の確認は抜かりなくしっかりと行なってください。
三共サービス、利用者ともに確認ができたら、契約を結びます。
そして、契約完了後に指定の銀行口座へ入金がされます。
三共サービスの会社概要
項目 | 詳細 |
---|---|
社名 | 株式会社三共サービス |
代表取締役 | 飯村 雅 |
本社所在地 | 〒101-0047 東京都千代田区内神田2丁目16-11 内神田渋谷ビル402 |
電話番号 | TEL:03-3830-0919 FAX:03-3830-0979 |
資本金 | 1000万円 |
設立 | 2001年7月 |
取引銀行 | みずほ銀行 三井住友銀行 |
三共サービスのファクタリング まとめ
三共サービスのファクタリングは、手数料が安く、アフターサービスもしっかりしている老舗のファクタリング会社です。
利用者の満足度は98%と非常に高く、初めてでも安心して利用ができます。
また、 初回利用や乗り換え利用でお得になるキャンペーンも行なっており、その点も利用しやすいところだといえます。
取引実績も豊富にあり、業種も物流業や土木清掃業、運送業など多種多様でさまざまなニーズに応えることのできるファクタリング会社です。
さらに契約内容も、2社間・3社間以外にも診療報酬債権、介護報酬債権と幅広くあるためどなたでも利用が可能です。
ただし、利用は法人のみとなっているため、個人事業主やフリーランスの人は利用ができません。
また、買取利用金額にも上限があるため、高額の利用には向かず、3000万円以内の利用に向いています。
メリットやデメリット、口コミ・評判なども併せて参考にし、自社に合っているかをしっかり確認してから利用を検討してみてください。
昨日は0人が事業資金の調達に成功しました。
今日は0人が事業資金の調達に成功しました。
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