ファクタリングとは？

ファクタリング（Factoring）は、企業の資金調達で用いられるサービスで、金融機関が「債権」を買取り、売掛金の管理や回収を行うサービスのことです。

資金調達プロでは日本最大級の規模で、ファクタリングの情報を扱っており、経営者の間で人気が高いファクタリング会社やファクタリングサービスを紹介しています。

資金繰りでお困りの方は、ぜひ資金調達プロ「ファクタリング特集記事」をご覧ください。

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ファクタリング徹底ガイド！売掛金で資金調達する方法

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ファクタリングは売掛債権を金融機関やファクタリング会社が買い取り、現金化してくれるサービスです。 ファクタリングを利用することで、資金繰りが短期的に改善し、資金ショートが回避でき...

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ファクタリング手数料相場を6つの角度から徹底解説！

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「あなたはファクタリングの手数料・割引料（割引率）の相場はどの位か知っていますか？」と質問されて答えられる中小企業の経営者は未だ少ないのではないのでしょうか。「なぜ、手数料がそれだけ...

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売掛債権担保融資100％成功ガイド｜売掛金で「資金繰り改善する」...

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「売掛債権担保融資」を100％成功させるには、たった『3つのコツ』をマスターするだけで大丈夫です！ここでは、ビジネス融資のプロに聞いた「売掛債権担保融資を成功させる」方法について、徹底解...

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ファクタリングで知っておくべき債権流動化と3つの注意点！

https://shikin-pro.com/guide/3973

ファクタリングを契約した後にもやるべき事が残っています。契約書の内容いかんによって変わってくる部分もありますが、自分の思っていた範囲以上に債権が譲渡されてしまっていたり、継続して債券...

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、企業が他の企業から債権を買い取り、その債権を回収する金融サービスのことです。

買取型ファクタリングとは、ファクタリング会社とサプライヤーの間で、クライアントに知らせずに取引を行うものです。また、「三者間ファクタリング」といって、ファクタリング会社、サプライヤー、クライアントの間で、クライアントに通知して同意を得た上で取引を行うものもあります。

ファクタリングは本来、企業が債権を譲渡して資金を調達するためのサービスである。しかし、給与ファクタリングの場合はそうではなく、貸金業に該当する可能性があることが問題となっています。

給与ファクタリングとは？

給与ファクタリングでは、「給与前払い」や「給与買取」などの名称で、給料日前に利用者の給与（給与を受け取る権利、債権）を額面よりも低い価格で一定額を買い取る。利用者は給与を受け取った後、額面金額を現金で支払います。

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給料ファクタリングとは？給与前払い制度との違いを解説！

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給料ファクタリングとは？給与前払い制度との違いを解説！給料ファクタリングとは、給与を「債権」としてファクタリング業者に買い取ってもらう仕組みのことです。ファクタリング会社は貸金業登録...

ファクタリングのメリット

ファクタリングとは、債権をファクタリング会社に手数料を払って譲渡する方法で、柔軟な資金調達が可能になるなどのメリットがあります。

ファクタリングを利用すれば、売掛債権の期日を気にすることなく、自由に資金を処分することができます。また、急な出費があってもお金を借りずに済むようになります。

ファクタリングのデメリット

ファクタリングを利用すると、売上債権の支払期日前に迅速に資金を調達することができますが、ファクタリング会社と契約を結び、手数料を支払わなければならないというデメリットがあります。

ファクタリングは、売上債権や受取手形などの債権がある場合にのみ可能です。使える金額の上限は売掛債権の金額であり、売掛債権の金額以上は使えません。

また、顧客の信用度によって発注が却下されたり、発注額が債権額を下回ったりする可能性もあります。

ファクタリングの関連記事

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【フリーランス必見】ファクタリングとは？融資との違いやメリット・デメリットを解説

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即日ファクタリング｜即日申込みできるファクタリング会社一覧

ファクタリングは違法？危険なファクタリングとは？

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ファクタリング会社おすすめランキング｜2021年最新版

ファクタリング会社とは？ファクタリング会社の仕組み

個人事業主が利用できるファクタリングとは？

ファクタリングの関連機関

ファクタリングの関連機関は、次の通りです。

全国銀行個人信用情報センター

一般社団法人 全国銀行協会

全国の銀行一覧

金融庁

ファクタリング会社から選ぶ

＞ファクタリング（資金調達プロの10秒カンタン無料診断）

＞アイフルビジネスファイナンスのファクタリングサービス

＞ワダツミ株式会社のファクタリングサービス

＞オリックスのファクタリングサービス

＞SMBCファイナンスのファクタリングサービス

＞東京スター銀行のファクタリングサービス

＞百十四銀行のファクタリングサービス

＞株式会社三共サービスのファクタリングサービス

＞三田証券のファクタリングサービス

＞トップマネジメントファクタリングのファクタリングサービス

＞ライジングインベストメントのファクタリングサービス

＞浜銀ファイナンスのファクタリングサービス

＞関西アーバン銀行のファクタリングサービス

＞りそな決済サービス株式会社のファクタリングサービス

＞三菱ＵＦＪファクターのファクタリングサービス

＞みなと銀行のファクタリングサービス

＞中京銀行のファクタリングサービス

＞武蔵野銀行のファクタリングサービス

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この記事は、資金調達プロのお金＆資産運用の専門家Tommyが作成しました。

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