日本中小企業金融サポート機構のファクタリングとは?実際に利用した人の評判・口コミや審査とメリット・デメリット

根酒美穂
根酒美穂
更新日2022/10/26

日本中小企業金融サポート機構 評価・口コミ アイキャッチ

日本中小企業金融サポート機構ってどんな団体なの?

日本中小企業金融サポート機構の評判・口コミが知りたい!

日本中小企業金融サポート機構の申し込み方法は?

この記事では、上記の疑問やお悩みについて解決します。

日本中小企業金融サポート機構は、一般社団法人としてファクタリングを提供している団体です。

2社間と3社間ファクタリングを用意しており、最短で即日振込も対応しているなどメリットが多いファクタリングサービスです。

口コミでは「入金が早い」「手数料が安い」などの声がある一方で、「手数料が高い」という声もあがっています。

そこで「日本中小企業金融サポート機構」の評価・口コミを元に、どのようなサービスなのか、本当に安心して利用できるのかなどについて解説します。

日本中小企業金融サポート機構の利用を検討している人に向けてメリットやデメリット、必要書類から申し込み方法まで全て説明 していくので申込するかどうかの判断に役立ててくださいね!

日本中小企業金融サポート機構をざっくり言うと…

  • 日本中小企業金融サポート機構はファクタリングサービスを提供している団体
  • 日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人なので安心
  • 他のファクタリングと比較すると手数料が安い&審査が通りやすい
  • 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがある

日本中小企業金融サポート機構とは?一般社団法人が運営するファクタリングサービス

日本中小企業金融サポート機構とは 評価 口コミ

日本中小企業金融サポート機構がおすすめな人の特徴
  • 資金繰りに困っている
  • 一時的に資金を必要としている
  • 安い手数料でファクタリングを利用したい
  • 経営に関することを相談したい
  • 即日振込を希望したい
  • オンラインや郵送で手続きを済ませたい

日本中小企業金融サポート機構とは
非営利団体が運営しているファクタリングサービスです。

ファクタリングサービスでも珍しい「一般社団法人」としてファクタリングを行っており、初めての人でも安心して利用ができます。

日本中小企業金融サポート機構ではファクタリング以外にも、資本対策や事業再生に関するコンサルティング業務を行っています。

資金調達はもちろんのこと、 業績悪化や売上が減少してしまった際に相談してアドバイスをもらうことも可能。

困ったときにあらゆる面でサポートしてくれるのが、日本中小企業金融サポート機構の特徴と言えます。

しかし利用する際に、2社間と3社間ファクタリングでは手数料が異なるので要注意です。

2社間だと取引先を加えずにファクタリングを行うため、3社間よりも割高になってしまいます。

これらの日本中小企業金融サポート機構の特徴や注意点を踏まえた上で、基本情報を紹介します。

日本中小企業金融サポート機構の基本情報

項目 詳細
ファクタリング契約の種類 ・2社間ファクタリング
・3社間ファクタリング
利用可能額 下限・上限なし
手数料 1.5~10%
利用対象者 売掛金があればOK
入金スピード 即日
(審査結果は最短30分)
必要書類 ①申込書
②請求書
③通帳のコピー(3か月分)
④代表者の身分証明書
債権譲渡登記 不要
土日対応 ×
運営会社 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した人の良い口コミ・評判

日本中小企業金融サポート機構とは 評価 良い口コミ
日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した人の良い口コミをまとめました。

日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した人の良い口コミ
  • 取引先に知られずに資金調達ができた
  • 業者に比べて手数料も安く使いやすい
  • 翌日には入金を確認できました

取引先に知られずに資金調達ができた

知り合いの経営者の方に教えてもらった業者さん。
取引先に知られずに資金調達ができるのはありがたいです。
まだ資金繰りが不安定なので、困ったときは利用させてもらいます。

引用:Googleクチコミ

業者に比べて手数料も安く使いやすい!

初めて利用したんですが、他のファクタリング業者に比べて対応が良かった気がします。
入金もスムーズで手数料も安く、使いやすいなと感じました。

引用:Googleクチコミ

翌日には入金を確認できました

どうしてもすぐにお金が必要になり相談しました。
事情を話すと担当の方が頑張ってくれて、翌日には入金を確認できました。
非常に便利なサービスだと思います。

引用:Googleクチコミ

日本中小企業金融サポート機構では2社間と3社間が用意されているため、 取引先に知られることなく資金調達ができます。

「なるべくファクタリングを利用していることを知られたくない」という人にとっては、2社間ファクタリングを選べるのは良心的です。

他にも「手数料が安い」「翌日に入金を確認できた」という口コミがありました。

MEMO
資金繰りに困っているときや、すぐに資金が必要な経営者にとってありがたいサービスを提供しているのがわかります。

日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した人の悪い口コミ・評判

日本中小企業金融サポート機構 評判 口コミ 悪い口コミ
次に日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した悪い口コミ・評判をまとめました。

悪いと感じた人は、以下のような理由を挙げています。

日本中小企業金融サポート機構を実際に利用した人の悪い口コミ
  • 足元をみた手数料を請求された

実際の口コミを見ていきます。

足元をみた手数料を請求された

2万買取の月内返しなのに返しが115万円って言われました
足元見過ぎだろ
やめた方が良いですよ

引用:Googleクチコミ

ファクタリング会社。足元を見て手数料を含めた計算だと40%位取られる。

引用:Googleクチコミ

どちらの口コミも「足元をみた手数料を請求する」と悪い評価をしています。

先程も述べたように「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」では手数料が異なります。

高い手数料を請求された場合、2社間ファクタリングを利用しているのかもしれません。

MEMO
「思ってたよりも手数料が高い」と後悔しないために、事前に日本中小企業金融サポート機構に相談することをおすすめします。

日本中小企業金融サポート機構でファクタリングする7つのメリット

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日本中小企業金融サポート機構でファクタリングする7つのメリットを紹介します。

日本中小企業金融サポート機構の7つのメリット
  • 審査通過率は驚異の95%!ファクタリング手数料は1.5%~10%と業界最安水準!
  • オンラインか郵送で契約手続きが完了する!来社不要
  • コンサルティングサービスが受けられる
  • 経営革新等支援機関に認定されているので安心
  • 信用保証協会の保証料が安くなる!
  • 認定支援機関が条件の様々な補助金に申請ができる
  • 日本全国どこからでもファクタリングが利用可能!

審査通過率は驚異の95%!ファクタリング手数料は1.5%~10%と業界最安水準!

ファクタリングは融資ではないため、ローンとは違い審査通過率が高いのが特徴です。

「ローン審査が落ちてしまったから、ファクタリングの審査が心配」という人も、審査に通る可能性が高いです。

信用情報に影響することなく、審査基準も低いため初めての人でも利用しやすいメリットがあります。

ファクタリングのほとんどは90%以上の人が審査を通過しており、日本中小企業金融サポート機構に至っては95%の人が審査に通過しています。

そしてファクタリングの手数料は1.5~10%と業界最安水準に設定されています。

2社間ファクタリングの場合10~30%が多い中、1.5~10%という設定は良心的と言えます。

資金調達するためにファクタリング利用をしているにもかかわらず、手数料が高いのはかなり痛いと感じます。

MEMO
日本中小企業金融サポート機構は審査通過率が高く、手数料が安いためファクタリング利用するハードルが低いと言えます。

オンラインか郵送で契約手続きが完了する!来社不要

日本中小企業金融サポート機構では、 オンラインか郵送のみで契約手続きが完了 します。

わざわざ来社する必要がないため、忙しくても手軽に申し込みできるのは大きなメリット。

MEMO
郵送代も不要なので出費を抑えることができます。

コンサルティングサービスが受けられる

日本中小企業金融サポート機構は、 ファクタリング以外にもコンサルティングサービスが受けられます。

会社経営をしていると「資金繰りが苦しい」「経営をもっと見直したい」と悩みは尽きません。

しかし、そんな経営改善に向けて相談できるのは、日本中小企業金融サポート機構の強みと言えます。

資金調達だけに限らず、 お金に関する悩みを解決できるようにアドバイスをもらうことができます。

MEMO
経営で困っている人はファクタリングの際に相談することで、改善の兆しが見えてくるかもしれません。

経営革新等支援機関に認定されているので安心

日本中小企業金融サポート機構は「経営革新等支援機関」に認定されているため、中小企業にとって安心して利用できます。

経営革新等支援機関とは下記の通りです。

中小企業を巡る経営課題が多様化・複雑化する中、中小企業支援を行う支援事業の担い手の多様化・活性化を図るため、平成24年8月30日に「中小企業経営力強化支援法」(現在の「中小企業等経営強化法」)が施行され、中小企業に対して専門性の高い支援事業を行う経営革新等支援機関を認定する制度が創設されました。
認定制度は、税務、金融及び企業財務に関する専門的知識や支援に係る実務経験が一定レベル以上の個人、法人、中小企業支援機関等を経営革新等支援機関として認定することにより、中小企業に対して専門性の高い支援を行うための体制を整備するものです。

引用:認定経営革新等支援機関|中小企業庁

通常のファクタリング会社とは違い、経営全体のサポートを行ってくれるのは心強いです。

信用保証協会の保証料が安くなる!

経営革新等支援機関に認定されているため、 信用保証協会の保証料が減額されるメリットがあります。

ただし、認定支援機関の支援を受けて事業計画と進捗報告をしなければなりません。

これらの条件を満たした上で、信用保証協会の保証料の減額対象となります。

認定支援機関が条件の様々な補助金に申請ができる

経営革新等支援機関に認定されているもう一つのメリットは、 様々な補助金に申請ができることです。

日本中小企業金融サポート機構は、財務局及び経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。

MEMO
認定支援機関だと認定されているからこそ、補助金の申請ができるのは日本中小企業金融サポート機構の大きなメリットです。

日本全国どこからでもファクタリングが利用可能!

日本中小企業金融サポート機構は 全国の法人・個人事業主が利用できるファクタリングを提供しています。

業種問わず「オンライン」または「郵送」で契約の手続きが完了するので、日本全国どこからでも気軽に申し込むことが可能。

もちろん来社の必要はないので、遠く離れた場所で経営している人でも利用できるのがメリットと言えます。

日本中小企業金融サポート機構でファクタリングする2つのデメリット

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日本中小企業金融サポート機構でファクタリングするデメリットは以下の通りです。

日本中小企業金融サポート機構の2つのデメリット
  • 2社間ファクタリングは手数料が高くなってしまう
  • 3社間ファクタリングは入金までが長い

2社間ファクタリングは手数料が高くなってしまう

日本中小企業金融サポート機構に限った話ではありませんが、2社間ファクタリングを利用すると手数料が高くなってしまいます。

しかし手数料は1.5~10%と記載されているため、それ以上の手数料が取られる可能性は低いです。

MEMO
2社間ファクタリングの利用で割高になるものの、他のファクタリング会社と比較しても安い設定になっています。

3社間ファクタリングは入金までが長い

3社間ファクタリングは「利用者」と「ファクタリング会社」だけでなく、「売掛先」を挟んで行われるファクタリングです。

そのため2社間とは違い、時間がかかってしまうのがデメリットとなります。

こちらも他のファクタリング会社と同様で、3社間ファクタリングの仕組み的に仕方がないことと言えます。

その代わりに2社間ファクタリングよりも手数料が安くなります。

安くなる理由としては契約時に売掛先を挟むことで、ファクタリング会社からすると債務不履行のリスクが低くなるためです。

MEMO
入金スピードを重視する人は2社間ファクタリング、手数料を抑えたい人は3社間ファクタリングを選ぶことをおすすめします。

日本中小企業金融サポート機構がおすすめな人

日本中小企業金融サポート機構 評判 口コミ おすすめな人
日本中小企業金融サポート機構がおすすめな人は下記の通りです。

日本中小企業金融サポート機構がおすすめな人
  • 資金繰りに困っている
  • 一時的に資金を必要としている
  • 安い手数料でファクタリングを利用したい
  • 経営に関することを相談したい
  • 即日振込を希望したい
  • オンラインや郵送で手続きを済ませたい

「資金繰りに困っている」「一時的に資金を必要としている」人には、日本中小企業金融サポート機構の利用をおすすめします。

事業拡大のために資金が必要だったり、資金繰りに悩んでいる人はファクタリング利用を検討してみてください。

銀行ローンの審査に落ちて困っている場合や、資金繰りが上手くいかずに悩んでいる場合は迷わず相談してみると良いです。

日本中小企業金融サポート機構に相談することで、原因を追究して解決策を提示してくれます。

他にも安い手数料でファクタリング利用をしたい、即日振込を希望したい、オンラインや郵送で手続きしたい人にもおすすめ。

オンラインの完結型の契約で15時までに手続きが完了すると即日で振込が可能です。

MEMO
入金スピードを重視する人にとっては魅力的なサービスです。

日本中小企業金融サポート機構の申込から請求書買取までの流れ

日本中小企業金融サポート機構 評判 口コミ 申込の流れ
日本中小企業金融サポート機構の申込から請求書買取までの流れを解説します。

STEP1
公式サイトから申し込む

STEP2
必要書類の提出と審査

STEP3
郵送契約なら契約書の発送と返送で契約

STEP4
入金

上記の4ステップで申し込みから入金まで行うことが可能です。

これから詳しい説明をしていきます。

STEP1 公式サイトから申し込む

日本中小企業金融サポート機構の公式サイトにアクセスをして、会社名や担当者名、連絡先などをフォームに入力をします。

必要項目を入力後に「申し込み」ボタンをクリックすると、無料見積が行われます。

無料見積後に担当者からの連絡があるので、状況確認や手続きの説明を受けてください。

MEMO
こちらの行程は全てオンライン上で行います。

STEP2 必要書類の提出と審査

日本中小企業金融サポート機構に提出する必要書類は以下の通りです。

必要書類一覧
  • 規定の申込書(2枚)
  • 債権に関する資料(請求書や注文書など)
  • 通帳コピー3ヶ月分(表紙付き)
  • 代表者の身分証明書

必要書類は上記の4点のみとなっており、 少ない書類だけで申し込みできるので手軽です。

上記の必要書類を提出してから、日本中小企業金融サポート機構側は審査を行います。

STEP3 郵送契約なら契約書の発送と返送で契約

審査に通過すると、日本中小企業金融サポート機構側は利用者に契約を発送します。

MEMO
利用者側に届いた契約書を確認して同意してから、日本中小企業金融サポート機構へ返送を行います。

STEP4 入金

利用者から返送された契約書を確認後に、契約が完了となります。

オンライン完結だと15時までに契約が済んだ場合、即日で入金が行われます。

しかし郵送で手続きした場合は、入金までに約3~5日ほど時間を要します。

MEMO
今すぐに資金が必要な人はオンライン完結で申請をして、即日入金できるように早い時間帯から申し込みをしてください。

日本中小企業金融サポート機構の評判・口コミ まとめ

日本中小企業金融サポート機構 評判 口コミ まとめ

日本中小企業金融サポート機構の評判・口コミ まとめ
  • 日本中小企業金融サポート機構は非営利団体が運営している
  • 日本中小企業金融サポート機構の良い口コミ・評判は「取引先に知られずに利用可能」「手数料が安い」「入金スピードが早い」
  • 日本中小企業金融サポート機構の悪い口コミ・評判は「足元をみた手数料を請求される」
  • コンサルティングサービスがある、経営革新等支援機関に認定されているなどメリットが多い
  • 2社間ファクタリングになると手数料が高くなってしまう
  • ファクタリング申し込みに必要な書類は4点のみ

日本中小企業金融サポート機構の評判・口コミに関して紹介をしました。

日本中小企業金融サポート機構と検索すると「詐欺」というワードが出てきますが、一般社団法人として運営しているので安心安全に利用できます。

その上、 財務局及び経済産業局が認定する経営革新等支援機関なので、手厚いサポートを受けることができます。

他のファクタリング会社とは違い、より経営者に寄り添ったサービスを提供していると言っても過言ではありません。

「足元をみた手数料を請求された」という悪い口コミもありますが、2社間か3社間によって手数料は変わってきます。

手数料に不安がある人は無料見積で査定してもらうなど、いくら手数料が発生するのか事前に把握しておくことをおすすめします。

申し込み時の必要書類は4点だけなので、面倒な書類取集も不要です。

資金繰りに困っている、一時的に資金が必要な人は日本中小企業金融サポート機構でのファクタリング利用を検討してみてはいかがでしょうか。

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