ビートレーディングの口コミ・評判が怪しい？違法？ファクタリングで審査落ちする原因やメリット・デメリットを徹底解説

この記事では、上記のような悩みや疑問について解消します。

ビートレーディングは日本におけるファクタリングサービスのパイオニア的存在であり、審査通過率98％を誇っています。

実際にビートレーディングを利用してファクタリングをした方は多くいますが、ネット上の評判として「連絡が遅い・営業電話がしつこい・担当者の対応が悪い」と言った声も。

今回は、ビートレーディングを実際に利用した方の口コミ・評判を元に本当に利用するべきサービスなのかどうかについて紹介します。

記事を読むことで ビートレーディングを利用するメリットやデメリット、審査に要する日数、手数料の目安がわかる ので、自分にあったファクタリングサービスなのかについて判断できます！

ビートレーディングとは？取引実績3.7万社以上のファクタリング会社最大手

ビートレーディングは、日本で初めて開始されたファクタリングサービスであり、これまで累計900億円を超える買取実績を出してきました。

ファクタリング業界の先駆者と言える存在であり、今までで3万7,000社との取引実績があり、月間契約数800件を誇っているので、安心して利用できます。

また、利用者に専任の担当者がつきますので、 単なるファクタリング利用だけでなく、財務状況の相談ができる ので、サービスの利用の安心感が大きいですね。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

ビートレーディングで実際にファクタリングした人の良い評判・口コミ

この章では、ビートレーディングで実際にファクタリングを利用した方の良い評判や口コミについて紹介します。

ビートレーディングを使った方の評判・口コミを知ることで、サービスの実態を知ることができ、利用するべきかどうかの判断ができますよ！

ビートレーディングの良い口コミを見る際の参考にするのがおすすめです。

手数料が安いのと2回目以降の取引がスピーディーだった

助かっています。

初回こそ資料の提出に手間取ったので時間がかかりましたが、2回目以降はスピード対応してもらえています。2社間のみですが、今まで利用したファクタリング会社の中では手数料が一番安いです。

引用：ビートレーディングの口コミ・評判｜ファクタリング会社の口コミ

ビートレーディングの手数料は、業界の中でも安い2%〜と設定されています。

通常の場合、ファクタリングの手数料は2社間であれば10〜30%が相場なので相当安めな手数料設定になっています。

そのため、ビートレーディングは 手数料を安く済ませたいという方 におすすめするファクタリングサービスです。

所在地が地方なのでオンライン完結は助かりました！

オンライン手続きが楽でした

契約まですべてオンラインで対応してもらいました。 会社が地方にあるので、来社する必要がないのは全ての面でプラス

こういったサービスを待っていました。

大手のファクタリング会社なので心配なく利用できるのも大きなメリットだと思います。

引用：ビートレーディングの口コミ/評判｜ファクタリング会社の口コミ

ビートレーディングはオンライン完結のサービスなので、 オンライン手続きが楽にできます。

一部のファクタリング会社は、面談を直接対面に限定しているところもあります。

一方で、ビートレーディングは申し込みから契約、入金まで一貫してオンラインで手続きできるので、地方都市で開業していたとしても安心して申し込みができるのが魅力です。

担当者の対応が良く初心者でも安心できる

初めてファクタリングを利用しました。
違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。

手数料も低くてありがたいです。

引用：Googleクチコミ

資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。
おかげさまで何とか乗り切る事ができました。

引用：Googleクチコミ

こちらのツイートでは、ビートレーディングで資金調達をした時に担当者の方が非常に丁寧な対応をしてくれたということが書かれていました。

ファクタリングは金銭に絡む話ですので、より信頼できる方に契約をお願いしたいのが、利用者の本音。

診療報酬債権を現金化｜審査が早くて助かった

診療報酬債権を現金化。
担当者が来てくれたので審査が早い。
また何かあれば依頼しようと思った。

引用：Googleクチコミ

ビートレーディングは通常の2社間・3社間ファクタリングの他にも、診療報酬債権の買取も実施しています。

ファクタリング会社の多くは、2社・3社間ファクタリングのみを取り扱っていますが、ビートレーディングの場合は 診療報酬債権の買取もしているため、医療機関でも利用 できます。

診療報酬ファクタリングを取り扱っているファクタリング会社はないので、小さなクリニックなどを経営しており資金繰りが厳しい方などには大変おすすめです。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

ビートレーディングで実際にファクタリングした人の悪い評判・口コミ

この章では、ビートレーディングで実際にファクタリングを利用した方の悪い評判・口コミについて紹介します。

実際にビートレーディングを使った方の声となっており、紹介している内容がご自身にも当てはまる可能性がありますのでチェックしておいてください。

昼休みの時間帯に営業電話はやめてほしい

昼休みの時間帯に、営業電話をかけてくる会社って…

こっちの都合ガン無視過ぎんか、と。

ちゅーか、どんだけブラックなんだろうか。

ビートレーディングさん、どーなんよ。

— たいらいっぺい (@TairaIppei) September 22, 2021

こちらのツイートでは、ビートレーディングの担当者から昼休みに営業電話がくると書き込みをしています。

昼休みに営業してくるのは金融系会社ではよくあることなので、ビートレーディングに限ったことではありません。

もし、あまりにも電話がしつこい場合は 営業電話を断るようにしてください。

営業がしつこい

営業がしつこすぎる

引用：Googleクチコミ

こちらの口コミは「営業がしつこすぎて辟易している」というものです。

最近の不況により、ファクタリングは注目されるようになりましたが、それでもまだまだイメージとしてはネガティブにもたれている方が多いです。

しつこく営業にこられるとより不快に感じる方も多くなります。

もし、営業があまりにもしつこい場合は 営業お断りの連絡 をビートレーディングの本社に入れて対策するようにしてください。

担当者の対応が悪い

#ビートレーディング　という　#ファクタリング　会社の応対に相当頭にきた。あれが、困っている人に対する口のきき方か？まだ銀行のほうがマシだぞ。なんだファクタリングって、甘言ばかりいう割には融資並みに使えない。

— 精神障害者に、なる！＠ロスジェネ世代 (@whomakesprofits) July 16, 2021

こちらのツイートで「担当者の対応が悪く銀行の方がマシだ」と書かれています。

先ほど担当者の対応がよく難局をなんとか打開できたという口コミがありましたが、一方で営業の対応に不快感を感じた方も一定数います。

担当者との相性は人間なのでどうしても出てしまうので、 対応が悪いと感じた場合は交換を求める のがおすすめです。

メールの返信がこない

メールの返信がない。
◯◯日までに審査しますと言われ待っていたが連絡がこない。
こちらから連絡すると酷い見積もりを提示されたので断ることに。
信用できない会社だと感じました。

引用：Googleクチコミ

こちらのツイートでは、ビートレーディングから審査結果の返信が帰ってこないと言う旨が書いてあります。

ビートレーディングは本来最短5時間で審査結果が出て、12時間で入金されるのが大きな特徴ですが、担当者によって差が出てしまうことがあります。

もしレスポンスが遅いような担当者に当たってしまった場合は、 担当者変更などのお願いをするのがおすすめ です。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

口コミ・評判からわかったビートレーディングでファクタリングするメリット

ここまでビートレーディングを実際に利用した方の評判・口コミを見てきましたが、実際にファクタリングを利用するメリットを解説します。

ビートレーディングのメリットは様々にありますが、今回は以下の5つを紹介します。

こちらを読むことで、よりお得にサービスを利用できますのでぜひチェックしてくださいね！

入金スピードは最短で12時間と即日対応！業界最速水準

ビートレーディングは業界最速水準の最短12時間で入金されます。

ファクタリングを利用する方は、入金スピードを重視しますから、その日のうちに資金が入るされるのは便利ですね。

銀行などの金融機関では、審査に時間がかかってしまうため早くても資金調達まで2〜3週間ほどかかってしまいます。

ビートレーディングでは、過去に即日で3億円の入金実績があります。

したがって、 数万〜数千万程度の資金調達であれば、即日で入金できる 可能性が高いので、即日で資金が必要な小規模事業者や個人事業主におすすめするサービスです。

買取可能債権額に制限なし！小口から大口まで対応可能

ビートレーディングは買取可能債権額に下限・上限を設けていないため小口から大口取引まで幅広く対応可能です。

買取上限額に制限がないので、建設など大きな売掛債権になりやすい案件だとしてもファクタリング利用ができます。

対して、 フリーランスが取引するような数万円単位の債権でも、ファクタリングができます。

通常の場合、数万円単位のファクタリングは利益率が低くなるので断られることが多いですが、ビートレーディングの場合は資金力が豊富なので、小口債権だったとしても取引可能です。

HP上では、これまでに3万円〜7億円の買取実績があると紹介されています。

上記より、ビートレーディングは、取引額が小口・大口に関わらず審査通過する可能性が高いと言えます。

開業・創業1年以内でも安心して利用できる！

ビートレーディングは開業・創業1年以内の企業やフリーランス(個人事業主)でもファクタリングの利用が可能です。

会社間の取引というのは売上が一定期間を開けて入ってくるものなので、その間は資産が増えることはありません。

また、創業して1年未満はまだ会社としての地力がないため、事業を拡大しようにも資金が足らずに頓挫してしまうことも考えられます。

ただ、ファクタリングを利用すると、資金がすぐに現金化するため 新ビジネスを展開し、会社を成長させやすくなります。

個人事業主(フリーランス)の場合、信用度が低く融資利用が難しいところがありますので、ファクタリングで支払期日よりも前に資金を得られるのは大きなメリットです。

必要書類は3種のみ！審査通過率98％

ビートレーディングの審査通過率は98%と高水準であり、税金滞納や債務超過といった金銭に関するトラブルがあったとしてもファクタリングを利用することが可能です。

ビートレーディングで審査へ出すために必要な書類の一覧は以下の通りです。

もし成約して、実際にファクタリングを利用するのであれば 登記簿謄本・本人確認書類(免許証や保険証など)・印鑑登録証明 が必要になりますので、準備をあらかじめしてください。

5秒でできる簡易審査が優秀！2社間・3社間どちらも利用可能！

ビートレーディングでは、翌月の売掛金額や買取希望額を入力することで、現金化の可否や売却可能額の診断ができます。

診断方法としては、ビートレーディング社のホームページにアクセスして「スピード見積」のチェック項目を埋めて送信してください。

5秒ほどで、売掛債権の現金化の可否や買取可能金額が出てきます。

この簡易審査を利用することで 時間のない方でも債権を現金化できるかどうかがわかります。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

口コミ・評判からわかったビートレーディングでファクタリングするデメリット

こちらの章では、ビートレーディングでファクタリングをするデメリットについて3つ紹介します。

こちらチェックをしておかないと、使ってから後悔しても遅いので確認をしておいてください。

個人事業主は3社間ファクタリングしか利用できない

ビートレーティングは個人事業主も対象となっておりますが、利用できるサービスは3社間ファクタリングのみに限定されています。

2社間・3社間ファクタリングの違いは以下の通りです。

個人事業主の利用が2社間のみに限定されている理由は、2社間ファクタリングに利用の条件に債権譲渡登記が必要だからです。

債権譲渡ができるのは法人に限定されているため、法人格を有しない個人事業主は2社間ファクタリングを使えないということになります。

もし、個人事業主でビートレーディングを利用する場合は3社間ファクタリングのみの利用に限定されている点は留意してください。

初回は必ず対面契約！支店は東京・大阪・福岡・仙台のみ

ビートレーディングは、ファクタリングの初回は必ず対面契約という点があります。

他社には、初回でもオンラインで面談を完結するところもありますが、 ビートレーディングでは初回契約時に対面で必ず契約しなければならない点は注意してください。

また、ビートレーディングの支店は「大阪・福岡・仙台・東京」の4店のみ展開されているので、近郊に住まわれていない方の利用は厳しくなります。

直接支店に訪問するのが難しい方に関しては、ビートレーディングが出張訪問を実施しているので、支店の近くに住んでいない場合でも利用できます。

もし、支店が近くない方は、 出張相談も検討 してください。

手数料の上限が公式サイトに記載されていない

ビートレーディングは手数料が2%からという低さが売りの一方で、上限は不明です。

ファクタリングの手数料は、売掛先の信用情報や売掛債権の金額などで決められるため、一律に設定はできません。

ファクタリングの手数料相場は先ほども紹介した通りで2社間が1〜9%、3社間が10〜30%となっておりますが、売掛先の信用が低ければ高い手数料が設定される可能性があります。

契約する前に担当者と相談して、 提示される手数料がチェック してください。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

ビートレーディングで審査落ちする原因

ビートレーディングでは公式が審査落ちする例を公表しているので、以下にあてはまってしまう場合、審査落ちする可能性が高いと言えます。

出典：ファクタリングで審査落ちする9つの原因｜審査に通る3つのポイント｜ビートレーディング公式サイト

このようにビートレーディングでは、売掛先・売掛金の概要・ファクタリング利用者の3点について審査しています。

表の原因に 当てはまる項目が少ないほど審査に通りやすく 、当てはまってしまうほど審査は厳しくなります。

審査通過率90%以上は魅力的ではありますが、申し込み前に今一度、これらの審査項目をチェックしてから申し込みをすることをおすすめします！

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

ビートレーディングの審査時間は？ファクタリング契約から入金までの流れ

この章では、初めてビートレーディングを利用する際の流れについて紹介します。

初めてビートレーディングのファクタリングサービスを利用する人は流れを把握しておくとスムーズに資金調達できます。

STEP1 必要書類の準備と無料査定依頼する

ビートレーディングを利用する際は審査が必要になりますので、事前に準備をします。

査定方法は、 電話をはじめとして来社・訪問・メール と多岐に渡っています。

ビートレーディングで審査をするのに必要な書類は以下の通りです。

ビートレーディングの必要な書類を本部に送ることで、審査がスタートします。

審査時間は30分ほどになっておりますので、 時間をかけずに 審査結果が判明します。

STEP2 審査通過のメールをチェックする

STEP1の審査が30分程度で終了すると、指定したメールで結果が届きますので、確認してください。

審査通過をすると、メールにて売掛債権の金額・契約日・手数料が判明します。

審査通過をした後は、対面契約が必要ですのでアポの日を決定します。

STEP3 内容に問題がなければ契約・入金

初回契約の場合は、ビートレーディングへの訪問or自社への出張によって対面契約が必要になります。

契約の際に必要な書類は以下の通りです。

上記の書類を用意して契約した後に、審査時に指定された金額が期日に入金されます。

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

株式会社ビートレーディングの会社概要

▼ 提携事業者数1,000社以上！ ▼
→今すぐ事業資金を確保する

ビートレーディングの口コミ・評判 まとめ

ビートレーディングを実際に利用した方の口コミ・評判をまとめると以下のような意見が聞こえました。

ビートレーディングは審査に通過したい・即日で資金調達がしたい、大口債権を持っている方におすすめのサービスです。

その証拠として「審査の通過率98%」「7億円の買取実績」「最短5時間の資金調達」という豊富な実績を誇っています。

さらに、 財務コンサルティングや5秒でできる簡易審査が優秀 なので、合わせて使うと便利ですね！

ただ、支店が東京・大阪・仙台・福岡にしかない点や担当者の印象が悪いといったネガティブな評判があるのも事実です。

上記より、ビートレーディングだけではなく他社サービスも並行して依頼を出し、比較検討することをおすすめします！