ビートレーディングの評判・口コミはどう？審査落ちしやすい？審査通過率や審査時間と手数料について

この記事では、上記のような悩みや疑問について解消します。

ビートレーディングは日本におけるファクタリングサービスのパイオニア的存在であり、審査通過率98％を誇っています。

実際にビートレーディングを利用してファクタリングをした方は多くいますが、ネット上の評判として「連絡が遅い・営業電話がしつこい・担当者の対応が悪い」と言った声も。

今回は、ビートレーディングを実際に利用した方の口コミ・評判を元に本当に利用するべきサービスなのかどうかについて紹介します。

記事を読むことで ビートレーディングを利用するメリットやデメリット、審査に要する日数、手数料の目安がわかる ので、自分にあったファクタリングサービスなのかについて判断できます！

ビートレーディングとは

ビートレーディングは2012年4月に設立されたファクタリング会社です。

2024年3月時点の 累計取引者数は58,000社、累計買取額は1,300億円にのぼり、ファクタリング業界のパイオニアとしての地位を確立 しています。

ビートレーディングの主な特徴として、以下の点が挙げられます。

ファクタリング業界は悪徳業者も多数存在しますが、ビートレーディングは実績を積み重ねた信頼できる業者といえます。

ビートレーディングの良い評判・口コミ

ビートレーディングの良い評判や口コミを紹介します。

ビートレーディングを実際に利用した方の声は貴重なので、参考にしてください。

良い口コミ・評判① 対応の良さでビートレーディングさんを選びました

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。

引用：Google Map

「対応の良さで選んだ」という点から、利用者は顧客対応を重視する点が伺えます。

ビートレーディングは接客面で多くの良い評価を得ており、 利用者が安心して依頼できるファクタリング業者 といえます。

迅速かつ親切な対応がビートレーディングの特徴です。

良い口コミ・評判② 早急に入金してもらえた

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。

引用：Google Map

急に資金が必要になった場合、ファクタリングは有効な手段です。

申し込みから入金までスピーディに対応 するため、利用者に安心感を与えたことが伺えます。

さらに、ビートレーディングの手数料は2%から設定されているため、他社に比べて費用を抑えられる点も魅力です。

良い口コミ・評判③ まずは少額で試してみました

初めての利用だったので、まずは少額で試してみました。
最初に説明してもらった通りで特に問題なかったので、また利用させてもらうつもりです。

引用：Google Map

はじめてファクタリングを利用する方は、多くの不安を抱えているケースが少なくありません。

ビートレーディングは買取金額に制限がないため、リスクを抑えて少額での利用も可能です。

事前説明もしっかり行われており、 利用者の期待に応える業務であったことが評価 された一例です。

ビートレーディングの悪い評判・口コミ

ここでは、ビートレーディングの悪い評判や口コミを紹介します。

ビートレーディングは利用件数が月間1,000件を超えるため、悪い口コミも存在します。

悪い口コミ・評判① 大丈夫ですと曖昧な表現をする社員がいる

大丈夫ですと曖昧な表現をする社員がいる。
それを信じ買取ってもらったが全く大丈夫ではなかった。
自分の請求先から自分が切られるハメに。
本当にこことのやり取りは全て記録をとった方がいいです。録音、画面保存等。
何時どの担当と話したとかメモ書きでもいいから残すべき。担当次第なのかもしれませんが全く信頼におけないです。
そして当社には全く批はございませんスタイルです。
本当にありえない

引用：Google Map

ファクタリングのデメリットとして、取引先に利用が知られ信用を損なう可能性もある点が挙げられます。

信頼関係が重要なファクタリングサービスにおいて、説明の明確さや責任ある対応は欠かせません。

納得のいく説明が得られなかった場合は、 別の担当者へ相談 がおすすめです。

悪い口コミ・評判② 受付を担当している方に問題がある

支店の方の対応は良かったものの、受付を担当している方の態度やメールでの言葉遣い、説明不足で二度手間がかかる点などを踏まえ、信頼出来かねると判断してお断りさせて頂きました。
せめてきちんとした日本語を使える人材を用意するか、説明出来ない受付の人に当たった保険として顧客向けにpdfでもcsvは不可だとか、必要なものをきちんとサイトに記載して下さると助かります。
友人の勧めで申し込みしましたが、時間の無駄でした。
仮にもビジネスメールなのにら抜き言葉なんて社会人として論外だと思います。

引用：Google Map

この口コミは、受付担当者の態度や言葉遣い、説明不足に対する不満を述べています。

対応のよさが特徴のビートレーディングですが、担当者により不愉快に感じてしまうケースも存在します。

どうしても対応に納得いかない場合は、 担当者の交代を求めることも必要 です。

悪い口コミ・評判③ 追加書類を何回も求められた

審査部の方素人さんかバイトの方かなんか？提出書類を出すたびにあと、これも、あと、これもと何回も色々催促かけてきて言われた通りやったけど面倒くさ過ぎてこちらからもう良いですって辞めました。それともう一点。

3年前にも同じような感じで申請途中で対応も悪くこちらから途中でお断りして提出書類もすべて破棄してデータも消して下さいとお願いしたのですが、そちらから融資の案内で〜とその年に連絡来たりして約束まもらない

引用：Google Map

この口コミでは、審査部の対応や過去の書類管理について強い不満が寄せられています。

提出書類の追加要求は利用者にとって手間がかかるため、できることなら避けたいところです。

利用の際は すべての提出書類を最初に確認 して、スムーズに取引を進められるようにしてください。

ビートレーディングのメリット

ビートレーディングを利用するメリットは以下のとおりです。

ファクタリング業界のパイオニアであるビートレーディングには、さまざまな魅力が存在するので、他社と比較する際の参考にしてください。

審査時間込みで最短2時間入金

ビートレーディングは 最短30分で審査が完了し、午前中の申し込みであれば最短2時間で資金を調達 できます。

審査に必要な資料は以下の2点のみです。

申し込みの際に多くの書類を準備する必要がないため、 迅速に融資を受けたい場合に重宝 します。

なお、即日に資金調達を希望する場合は、2者間ファクタリングのみ対応可能です。

手数料は2%～12%と下限・上限が低い

ビートレーディングの手数料は、2%〜12%の範囲で設定されており、他社と比較して低額です。

ファクタリングの手数料相場は、 2者間が8〜18%、3者間が2〜9%前後であるため、ビートレーディングの手数料は安価 といえます。

悪質なファクタリング会社では、自社サイトに実際の手数料よりも低く掲載するケースも少なくありません。

ビートレーディングは利用者の口コミからも、良心的な手数料設定であることが確認できます。

買取金額は無制限なので小口・大口に対応

ビートレーディングでは、買取限度額に下限や上限を設定していないため、どのような金額でも対応可能です。

ビートレーディングは 1万円から7億円まで、多くの買取実績 があります。

2024年3月現在の買取累計額は1,300億円に上り、規模の小さな事業者から数億円規模の高額債権を扱う中小企業まで、幅広い企業に対応しています。

メディア露出も多く、信頼性が高い

ビートレーディングはさまざまなメディアに掲載されており、信頼度の高さは抜群です。

これらの会社は自社サイトにサービス関連情報のみ載せている場合が多く、利用者にとっては安心して利用できる業者か判断が難しいです。

一方、 ビートレーディングは自社サイトでスタッフの顔を公開 しているため、Web上からも信頼性と透明性の高さが伝わってきます。

ファクタリング会社を選ぶ際は信頼できる企業の選択が重要ですが、ビートレーディングならば安心して依頼可能です。

注文書ファクタリング対応

ビートレーディングは、注文書ファクタリングを提供する日本初の業者です。

これにより受注時点での資金調達が可能となり、新規案件に必要な資金の確保ができます。

また、 納品前に案件を現金化できるため、キャッシュフローの改善も期待 できます。

ビートレーディングは、注文書の買取に関する知識を豊富に持つため、適正な手数料で取引が可能です。 

ビートレーディングのデメリット

ここではビートレーディングを利用するデメリットを紹介します。

申し込み前に短所を把握して、後悔のない選択をしてください。

忙しい時期はスタッフ対応や審査スピードに影響がでる

ビートレーディングは大手ファクタリング会社として、多くの申し込みを処理する必要があるため、一部のスタッフに対応の不手際が見られるケースもあります。

特に繁忙期はこの傾向が顕著で、過去の事例では審査の通過が難しい利用者に対して、問題ある対応をしたケースも報告されています。

ただし、この苦情に関しては ビートレーディング側が謝罪しており、現在ではカスタマーサポートも改善 されています。

少額債権は審査難易度が上がる

個人事業主が少額債権をファクタリングする場合、ビートレーディングの審査は厳しめの傾向があり、30万円以下の債権は特に、通過できない可能性が高まります。

ビートレーディングに少額債権のファクタリングを依頼する場合は、3者間ファクタリングの利用を検討してみてください。

支店が少ないので対面契約には不向き

ビートレーディングは対面でも契約を結べますが、店舗数が少ないため近隣に支店がない方は利用が難しいです。

ビートレーディングは、以下の都市に店舗を構えています。

ビートレーディングは大規模な企業ですが、全国に支店を持つ他社と比較すると、対面契約が難しい傾向があります。

対面で契約を希望する場合は、 上記の地域に出張した際の訪問を検討 してみてください。

多数の中小企業が存在する福岡では特に、ビートレーディングの利用をおすすめします。

ビートレーディングは審査落ちしやすい？審査通過率は非公開

ビートレーディングの審査通過率は公開されていないため、審査をクリアする難易度はわかりません。

しかし、ビートレーディングは2024年3月現在で以下の実績があります。

これらの実績からも、多くの企業が審査を通過してビートレーディングを利用していることが伺えます。

また、 他社がリスクが高いと判断し買取を拒否した債券でも、ビートレーディングでは対応可能 です。

審査通過後の買取率は最大で98%！

ビートレーディングのファクタリングは買取率が最大98%のため、費用を節約して資金調達が可能です。

なお、ファクタリングの手数料は、以下の割合が相場です。

例えば、100万円の売掛債権をファクタリングする場合、手数料が2%であれば受け取り金額は98万円になります。

ビートレーディングでは、 3者間ファクタリングであれば審査次第で98%での買取も可能 です。

【オンライン完結】ビートレーディングの申し込み方法

ビートレーディングにファクタリングを申し込む際の流れは、以下のとおりです。

ビートレーディングの評判・口コミに関するよくある質問

ここでは、ビートレーディングの評判や口コミに関するよくある質問を紹介します。

ご自身の疑問が解決するケースもあるので、ぜひ参考にしてください。

Q：ビートレーディングは集団訴訟を起こされたことがあるってほんと？

ビートレーディングが訴訟を起こされた事実はありません。

集団訴訟されたという誤情報が流れる背景には、ファクタリング業界全体の問題があります。

ファクタリングは闇金業者が携わるケースも多いため、金融庁でも注意を呼びかけています。

一般に「ファクタリング」とは、事業者が保有している売掛債権等を期日前に一定の手数料を徴収して買い取るサービス(事業者の資金調達の一手段)であり、法的には債権の売買(債権譲渡)契約です。

しかし、近時、ファクタリングを装った高金利の貸付けを行うヤミ金融業者の存在が確認されています。

引用：ファクタリングの利用に関する注意喚起｜金融庁

ビートレーディングは健全なファクタリング会社のため、安心して利用できます。

Q：ビートレーディングは闇金ですか？

ビートレーディングは信頼できる会社が運営しており、闇金ではありません。

「ビートレーディング 闇金」という検索候補が表示される理由は、ファクタリング自体の認知度が低いためだと考えられます。

ファクタリングとは、事業者が請求書をファクタリング会社に売却して資金を調達する合法的な取引です。

しかし、最近では給料ファクタリング」と呼ばれる違法なサービス「が問題視されており、この影響でファクタリング自体が危険なサービスという誤解を招いています。

ビートレーディングは法律に則ったサービスを展開するファクタリング会社です。

Q：ビートレーディングは採用を行っていますか？

2024年11月現在、ビートレーディングでは新卒・中途ともに採用を行っています。

新卒の募集要項を以下の表にまとめました。

ビートレーディング株式会社の会社概要

ビートレーディングの評判・口コミ まとめ

ビートレーディングは、 豊富な買取実績があるファクタリング会社 です。

利用者から多くの良い評判や口コミが寄せられる一方で、対応のばらつきや手続きの煩雑さを指摘する声も見られます。

ビートレーディングを利用するメリットは、 最短2時間のスピーディーな入金や低い手数料、大口・小口の双方に対応可能な無制限の買取金額 などがあります。

また、メディアへの露出も多く、安心感を得やすい点も好評です。

一方で、忙しい時期の対応や少額債権の審査難易度、支店の少なさといったデメリットも存在します。

ビートレーディングを利用する際は、自分のニーズや状況に応じて判断してください。