事業計画書の書き方を徹底解説！業種別の見本や例とテンプレート入手先、書類作成におすすめのアプリ3選

この記事では、上記のような疑問や悩みを解決します。

事業計画書は、 融資・補助金・助成金・給付金などを受ける際に欠かせないもの です。

基本的に外部から書くように求められるものですが、 事業計画書を作成することには多くのメリットがあるので、自分で作成できるようにしておくことが大切 です。

事業計画書が上手に書けない場合、融資などを受けられない可能性もあるので注意してください。

事業計画書を作成できるようにすることで、自らの事業が上手くいっているのか、そうでないかも判断できるようになります。

この記事では、 事業計画書の書き方について詳しく解説していきます 。

この記事を読むことで、 事業計画書を作成するポイントがわかり、テンプレートを使ったり、アプリを使うと楽に事業計画書が作成できる ことがわかります。

事業計画書とは？事業内容や企業の戦略・収益見込みなどを説明するための書類

事業計画書は、 新しい事業を立ち上げる際や既存事業の拡大・改善を計画する際に、目的や戦略、予算、期間などを明確にする重要な書類 です

資金の提供者となる銀行や金融機関は、事業計画書を通じて、事業の健全性、収益性、リスク管理能力を評価します。

つまり、 事業計画書は融資を受けるうえでも重要 なのです。

個人事業主は事業計画書がなくてもスタートできる

事業計画書がなくとも、個人で事業を開始することは可能です。

しかし、 事業を開始するにあたって、融資を受けたり、補助金・助成金を受けたりしたいのであれば、事業計画書が必要 です。

事業計画書なしで事業を開始するということは、自己資金だけで事業を開始しなければなりません。

事業計画書は、 資金の提供を受けるために、第三者に対して自分のビジネスを説明するために活用されます 。

資金を提供してくれる第三者のために作成されるものですが、 自分のビジネスを明確化したり、修正したりするうえでも、事業計画書は重要 です。

事業計画書がなければ、その事業が上手くいっているのかどうか、あとで自分で評価できなくなります。

つまり、経営の基本であるPDCA(Plan→do→check→act)サイクルを回せなくなるので注意してください。

事業計画書の書き方を項目別で解説

事業計画書には、以下のような項目について、記入が必要です。

これらの項目については、書き方にポイントがありますので、ここではそのポイントについて解説していきます。

事業計画書の書き方① プロフィール(創業者・創業メンバー)

創業者・創業メンバーのプロフィール（学歴・職歴・資格）を明記します。

これまでの経験や取得した資格が事業と関連がある場合、具体的な業務内容も記載すると評価が高まります 。

「この人（このチーム）がなぜこの事業を成功させることができるのか」が伝わるようなプロフィールを作成するのがポイントです。

事業と直接関連がない経歴を強調することは、効果がないどころかマイナスになる可能性があるので注意してください。

事業計画書の書き方② ビジョン・理念・目的

ビジネス経験が少なくても、お客様に喜んでもらいたいという熱意や理想の社会をつくりたいという強い想い・ビジョンがある場合、それが具体的な計画や行動に反映されていれば、相手にその情熱が伝わります。

このような情熱や想いが伝わることで、資金調達のパートナーも事業の成功を信じることができ、その結果、資金調達の実現に一歩近づくことができるのです。

また、 熱意や想いだけでなく、具体的な事業計画や戦略、リスク管理にも十分な配慮がされていることが重要なポイント です。

資金調達を成功させるためには、情熱だけでなく、事業の実現可能性や将来性を示すこと が求められます。

そのため、 事業計画書やプレゼンテーション資料などを用いて、事業の全体像や将来のビジョンを明確に伝えることが大切 です。

これにより、資金調達のパートナーに対して、事業の成功を確信させることができ、より資金調達の実現に近づくことができます。

事業計画書の書き方③ 事業内容

事業内容欄には、 どの市場やターゲットに対して提供する商品やサービスを明確に説明し、その魅力や独自性を強調することで、事業の全体像を示すことが重要なポイント となります。

商品やサービスがどのように顧客のニーズに応え、市場での競争力を持つのかを説明することが求められます。

金融機関からの資金調達を目指す場合、金融機関が、提供する商品やサービスについてイメージしやすいように、 関連する情報を目的別に整理し、できるだけ簡潔に記述すること が望ましいです。

これにより、金融機関は事業の将来性や収益性をより正確に評価することができ、資金調達の成功につながります。

また、会社設立時には、必要に応じて事業目的を記載する必要がある書類も存在します。

この場合も、事業目的を明確にし、それがどのように商品やサービスに反映されるかを説明することが大切です。

事業目的の明確な記述は、関係者が事業の方向性を理解しやすくするだけでなく、資金調達や提携先との交渉にも役立ちます 。

事業計画書の書き方④ 自社サービスや特徴と強み

競合他社と同様の事業に進出する場合、事業の成長潜在力や社会的インパクトが限定的であると見られるリスクがあります。

そこで重要なのは、競合企業を調査し、 自社だけが提供できる独自の商品やサービス価値を明確にすること です。

これにより、 関係者や顧客に対して、事業の独自性を理解してもらうことができます 。

独自性を強調することで、市場での競争力を高め、顧客満足度を向上させることが可能となります。

また、独自の商品やサービスを提供することは、投資家や金融機関に対しても事業の将来性や収益性をアピールする際に大変有益です。

したがって、競合他社との差別化を図るためには、自社の強みや独自性を活かした商品開発やマーケティング戦略を検討し、実行に移すことが重要です。

これにより、 事業の成長見込みや社会的影響力を高め、市場での地位を確立することができます 。

事業計画書の書き方⑤ 市場環境・市場規模・競合

事業を取り巻く環境を詳細に説明することで、市場のニーズや関連する政策動向、競合企業の状況などを明らかにします 。

競合他社との差別化が図られている点や、独自のアイデアを用いて商品やサービスの価値を向上させている要素があれば、積極的にアピールするのがポイントです。

これにより、事業の独自性や競争力が伝わり、信頼性が高まります。

また、 統計データや研究結果などの資料を用いて、情報を表やグラフの形で提示することで、事業環境の分析がよりわかりやすくなります 。

具体的な数値やデータに基づく説明は、 事業計画の根拠を明確にし、投資家や金融機関に対しても事業の将来性や収益性を信じてもらいやすくなるので有用 です。

市場分析や競合分析を行い、事業の強みや弱み、機会や脅威を明らかにすることで、事業戦略の策定やリスク管理が容易になります。

これにより、事業の成長や安定性を高め、長期的な成功につなげることが可能です。

事業計画書の書き方⑥ マーケティング戦略(販売経路)

たとえ優れた商品やサービスを持っていても、市場の需要を見つけ出し、顧客を獲得できなければ、ビジネスとして成功することは難しいです。

特にアイデアを重視する新規事業では、この点がしばしば軽視されることがあります。

市場や顧客に対して、どのような方法で自社のサービスの存在や利点を伝えるのかを明確にすることが重要 です。

さらに、マーケティング活動にどれだけの人員や予算を投入するか、現実的な計画を策定し、伝えることが求められます。

効果的なマーケティング戦略を立てることで、ターゲットとなる顧客に自社の商品やサービスの価値を理解してもらい、顧客基盤を拡大することが可能 となります。

さらに、適切な人員配置や予算配分を行うことで、効率的なマーケティング活動が実現し、ビジネスの成長につなげることが可能です。

総じて、 商品やサービスの開発だけでなく、マーケティングにも十分な注意を払い、現実的な戦略を立てることで、事業の成功に一歩近づけます 。

事業計画書の書き方⑦ 仕入れ先・生産方法

いかに素晴らしい商品であっても、 「低コストで製造（仕入れ）し、高価で販売する」という基本原則を忘れてはなりません 。

また、食料品や化粧品など人体に影響を与える可能性のある商品に関しては、 清潔で安全な環境での生産プロセスを確立する ことが必要です。

事業を開始する前の段階で、適切な調達先を見つけて確保することは、金融機関や投資家に対してビジネスへの真剣さと責任感を示すことができます。

信頼性のある調達先を確保することで、品質の高い商品を継続的に提供することが可能となり、顧客満足度やリピート率を向上させる ことができます。

このような戦略を立てることで、事業のコスト管理や品質維持に成功し、競争力のあるビジネスを構築することができます。

さらに、金融機関や投資家からの信頼を獲得し、資金調達や事業拡大に役立てることが可能です。

事業計画書の書き方⑧ 売上計画

売上と原価に関する計画を策定する際には、具体的かつ実現可能な目標を立てることが重要 です。

売上計画を作成する際には、各商品やサービス単位ごとに分けて詳細に記載するのがポイントです。

予測方法としては、 潜在顧客数や業界の経営指標を参考にして、現実的な目標を設定する ようにしてください。

これにより、事業の成長や収益性を明確に把握し、適切な戦略を立てることができます。

売上原価計画も同様に、各商品やサービス単位ごとに分析します。

これにより、売上の中でどの要素を重点的に伸ばすことが効率的かを判断するための基準が得られます。

原価管理にも注意を払い、 利益率を最適化することで、事業の収益性を向上させることが可能 です。

売上と原価に関する明確な計画を立てることで、事業の成長を促進し、投資家や金融機関からの信頼を得ることができます。

また、 これらの計画を定期的に見直し、適切なアクションを取ることで、事業の継続的な発展につなげられます 。

事業計画書の書き方⑨ 利益計画

利益計画は、 事業計画において非常に重要な要素であり、事業の成功の重要なポイント です。

利益を予測するためには、以下の順序で各項目を見積もる必要があります。

これらの予測を行った結果、売上総利益、営業利益、経常利益、税引後利益の各段階の利益が見えてきます。

このプロセスを通じて、事業が利益を生み出すためにはどの部分で売上を向上させ、どの部分でコストを削減する必要があるかを明確にすることが大切です。

利益計画を策定することで、経営者やステークホルダーに対して、事業の収益性や持続可能性を示すことが可能になります 。

また、適切な利益計画を立てることで、事業の効率化やコスト管理が容易になり、投資家や金融機関からの信頼を得られます。

定期的な計画の見直しや改善により、事業の競争力を高め、持続的な成長が実現可能です。

事業計画書の書き方⑩ 資金調達計画

資金調達に関する計画は、 利益計画と同様に事業計画において極めて重要な要素 です。

利益が上がっている状況でも、現金が十分に保有されているかどうかは必ずしも明らかではありません。

「利益が出ている＝資金が十分にある」という考えは誤りであり、計画段階から資金状況を正確に把握することが重要 です。

事業計画書をチェックする金融機関や融資担当者は、返済可能な資金が存在するかどうかに特に注目しています。

そのため、事業計画においては資金調達計画をしっかりと立て、返済可能な自己資金がどれだけあるのかを明確に記載することが望ましいです。

資金調達計画を策定することで、事業の健全性や持続可能性を示すことができ、投資家や金融機関からの信頼を得ることができます 。

また、資金調達計画を適切に立てることで、事業の成長を支えるための適切な資金繰りやリスク管理が可能になり、事業の安定的な運営に寄与します。

事業計画の作成例

はじめて事業計画書を作成する場合、何を書けばよいかわからないのが普通 です。

事業内容ごとに記載すべきことも異なります。

そこで以下では、業種別に事業計画書の作成例を紹介していきます。

事業計画書全体では、各記入項目間の一貫性や整合性を保ち、具体的でわかりやすい記述が求められます。

さらに、数値計画においては、販売計画の積算方法などを参考にすることが効果的です。

ここで紹介するのは、飲食業、小売業、サービス業の事業計画書作成例です。

独立行政法人である中小企業基盤整備機構が公開している資料に基づいています。

これらの例を参照しつつ、自分が考えている業種に近いものを中心に確認することで、事業計画書作成に役立つイメージを把握できます。

これらの 事業計画書例を活用し、具体的なアクションプランや戦略を明確にし、事業の展開を計画していくことが重要 です。

さまざまな業種の事業計画書を参考にすることで、自分の事業に適した方法やアプローチを見つけ出し、より効果的な事業計画書の作成が可能 となります。

飲食業の事業計画書例

まずは、飲食業の事業計画書の作成のポイントを解説していきます。

中小企業基盤整備機構が公開しているベジリアンカフェ株式会社の事業計画書例です。

飲食業を営む場合の事業計画書では、まず概要として事業の名称、業種、所在地、開業時期や目標を明記します。

次に、事業内容について、 提供する料理やメニューの特徴、ターゲット顧客（年齢層、地域、ニーズ）、店舗の内装・雰囲気・コンセプト、サービスの特徴や独自性を詳細に説明しなければなりません 。

市場分析では、市場規模や成長率、競合他社の分析（地域の競合店舗、強み・弱み、差別化要素）、食材の調達先や価格動向、飲食業に関する法規制や業界動向を調査し、記載します。

マーケティング戦略の部分では、 価格設定やプロモーション活動、広告・宣伝（SNS活用、チラシ配布、地元イベントへの参加など）や顧客リピート率向上策（ポイントカード、イベント企画など）を検討し、具体的に記述するのがポイント です。

売上計画には、各メニューやサービス単位の売上予測、期間ごとの売上目標、カバー率、客単価、来客数の予測を盛り込みます。

経費計画では、原価率、食材費、人件費、家賃・光熱費、販売費・管理費、開業資金（内装費、厨房設備費、初期在庫費など）を詳細に算出します。

最後に、組織・人事計画では、社員やパート・アルバイトの採用計画、職務分担や教育・研修計画、経営者の経歴・スキル・ビジョンを記載します。これらの要素を網羅的にまとめることで、飲食業を営む場合の事業計画書が完成します。

事業計画書は開業前の企画段階から、経営者やスタッフが共通の目標に向かって取り組むための指針 となります。

また、金融機関や投資家に対してビジネスの現実性や将来性を示す重要な資料です。

そのため、事業計画書を作成する際は、計画の一貫性や整合性を維持し、具体的でわかりやすく書くことが求められます。

小売業の事業計画書例

次に、小売業の事業計画書作成のポイントを説明していきます。

中小企業基盤整備機構が公開しているＢａｂｙ ｃｏｔｔｏｎの事業計画書例です。

洋服を販売するネットショップを始める場合の事業計画も、まず事業概要を明確にする必要があります。

これには、オンラインショップの名称や開業時期、取り扱う洋服のジャンルや特徴、ターゲット顧客、そしてオンラインショップのデザインやユーザビリティが含まれます。

たとえば、 取り扱う洋服のジャンルが、カジュアルウェア、フォーマルウェアなのかを示したり、洋服の素材に特徴があれば、エコフレンドリー素材を示します 。

また、若者、ビジネスマン、ファッションに敏感な人々など、ターゲットを明確にすることも必要です。

市場分析では、市場規模や成長率を調査し、競合他社の強み・弱みや差別化要素を分析します。

マーケティング戦略では、価格設定やプロモーション活動、広告・宣伝、および顧客リピート率向上策を計画し、競合他社との差別化を図ります。

売上計画では、期間ごとの売上目標や各商品カテゴリー単位の売上予測、顧客数、客単価、リピート率の予測を立てます。

経費計画では、原価率、仕入れ費、配送料、人件費、販売費・管理費などの詳細なコストを算出し、開業資金も計画しなければなりません。

組織・人事計画では、社員やパート・アルバイトの採用計画、職務分担や教育・研修計画、オペレーションの効率化や業務改善の取り組みを検討します。

小売業の成功の鍵は、ターゲット顧客のニーズに応える商品展開やサービス、効果的なマーケティング戦略、そして効率的な運営管理 にあります。

事業計画に沿って運営を進めることで、洋服を販売するネットショップは安定的な収益を上げることができ、顧客からの信頼を獲得することが可能です。

サービス業の事業計画書例

最後に、サービス業の事業計画書作成例を紹介していきます。

中小企業基盤整備機構が公開している株式会社ikumiの事業計画書例です。

教育サービスを行っている企業の事業計画書は、まず事業概要で、 企業名や設立時期、提供する教育サービスの概要（オンライン学習プラットフォーム、家庭教師サービス、語学スクールなど）、ターゲット顧客（小学生、中学生、高校生、大学生、社会人）を明記し、教育サービスの特徴や強み（個別指導、質の高い講師陣、幅広い教材）やサービスのデザインやユーザビリティを紹介 します。

次に市場分析では、教育サービス市場の規模や成長率を調査し、競合他社の分析（同業種の企業、強み・弱み、差別化要素）や教育業界のトレンドや消費者ニーズを検討します。

また、マーケティング戦略では料金設定（競合との比較、原価率）、プロモーション活動（無料体験、割引クーポン、紹介キャンペーン）、広告・宣伝（SNS活用、インフルエンサーとのコラボ、ブログ記事）、顧客維持・リピート率向上策（会員制度、特典提供、フォローアップ）を計画します。

売上計画では、期間ごとの売上目標、サービス別の売上予測、顧客数、客単価、リピート率の予測を行い、経費計画では原価率、講師報酬、教材費、人件費、販売費・管理費、開業資金（施設設備費、初期在庫費など）を見積もります。

利益計画では、売上総利益、営業利益、経常利益、税引後利益の予測や損益分岐点の分析を行います。

事業計画書が必要になるタイミングは2つ

事業計画書が必要となるのは、主に、会社設立のタイミングと資金の提供を受けるタイミングです。

会社設立時には、自身のビジネスを明確にする目的で必要となり、資金の提供を受けるタイミングでは、資金を提供する銀行や投資家に対して会社のビジネスをわかりやすく説明するために必要 となります。

法人・会社設立や新規事業の提案

会社を設立する際には、頭の中にあるビジネスプランや資金計画を事業計画書にまとめてみることが重要です。

自社の強みや競合分析、中長期的な投資や売上計画など、多様な観点から事業拡大に向けたスケジュールを練り上げることが目的 です。

事業計画書をもとに具体的なスケジュールを明確にすることで、現実に即した無理のない計画を立てることが可能に なります。

さらに、会社設立後も、事業計画書を活用することで、課題や問題点を早期に発見し、適切な対策を講じられるようになります。

事業計画書の作成を通じて、事業の方向性や目標を明確にし、ステイクホルダーへの説明や資金調達の際の助けとなります 。

また、計画の進行状況を定期的に評価し、必要に応じてアップデートすることで、事業の成長や変化に柔軟に対応できる組織づくりにつなげられるので有用です。

出資・融資の申請

金融機関からの融資や投資家・企業からの出資を求める際には、事業計画書が不可欠 です。

これは 重要な投資意思決定の材料として利用されるので、損益予測や資金計画の現実性、売上目標に対する根拠を具体的で説得力のある形で提示することが重要 です。

事業計画書の作成において、慎重かつ詳細な分析や検討が求められます。

市場状況や競合分析を行い、将来の売上や利益の見込みを予測し、どのような戦略や施策で成果を上げるのかを明確に示すことが必要です。

事業計画書がしっかりとした内容であれば、銀行や投資家に対してビジネスの信頼性や将来性をアピールすることができます 。

その結果、資金調達や事業拡大に向けた強力なサポートを受けられます。

事業計画書は事業の成功に向けた重要なステップであることを認識することが大切です。

事業計画書のテンプレート入手先

事業計画書のテンプレートは、 インターネットを活用すれば簡単に入手することができます 。

様々なスタイルのテンプレートがあるので、自社の属する業界などに合ったものを利用することが大切です。

金融機関などから融資を受ける場合には、その機関の事業計画テンプレートを利用するようにしてください。

以下では、事業計画書のテンプレートとして、1枚で収まるわかりやすいテンプレートとパワーポイントで作成できるテンプレートを紹介していきます。

【わかりやすい】1枚で収まる事業計画書のテンプレート

画像引用：事業計画書テンプレート｜ビズ研

このA4用紙1枚分の事業計画書テンプレートは、 事業計画をまとめる際に必要な基本的な項目を網羅しています 。

そのため、 計画内容や書き方について悩むことなく、効率的かつ円滑に事業計画書を作成することができます 。

このコンパクトなテンプレートを利用すれば、事業に関する重要な情報を分かりやすく整理し、プレゼンテーションや資料提出の際にも役立てることが可能です。

事業計画書をパワーポイントで作成したい人の見本

画像引用：【無料テンプレートつき】事業計画書をパワーポイントでつくる手順まとめ｜ドリームゲート

事業計画書の使用シーンは、プレゼンテーションの場 でもあります。

そのため、融資などの際には、事業計画を記載した文書だけでなく、 プレゼンのクオリティも重要な要素 となります。

そのため、 プレゼンテーションに適したパワーポイントで事業計画書を作成するのも有効 です。

ただし、事業計画書であることを忘れず、スライドには画像だけでなく、グラフや文章も適切に掲載しなければなりません。

最終的には、資料としてもプレゼンにも有効な事業計画書が理想的です。

パワーポイントを使用して資料を作成する際の重要なポイントは、 視覚的にわかりやすさ にあります。

グラフや図の挿入が容易なのがパワーポイントの利点であるため、デザインも考慮し、整った事業計画書を作成するのがポイント です。

事業計画書が無料で作成できるおすすめのアプリ

はじめて事業計画書を作成する人にとっては、一から事業計画書を作成するのは大変です。

そんな場合は、 事業計画書を無料・有料で作成できるアプリがあるので積極的に活用してください 。

アプリを活用すれば、ポイントを押さえて短時間で事業計画書を作成することができます 。

経営計画つくるくん

「経営計画つくるくん」は、中小機構が開発元となっている事業計画簡単作成ツールです。

事業計画書は、自分たちの会社がどんなことを大切にし、どんな強みがあるか、どんな問題に取り組むべきか、どうやって問題を解決するか、どんなスケジュールで進めるか、どれだけお金を稼ぐか、将来どんな会社になりたいか、などを書くものです。

でも、最初に経営計画を作るときは、どうやって作ればいいのか、どこから始めればいいのか、わからないことがたくさんあります。

そんな人におすすめなのが「経営計画つくるくん」というアプリです。

このアプリは、 30分ぐらいで簡単に経営計画が作れることが特徴 です。

アプリには4つのステップがあって、 それに従って質問に答えるだけで経営計画ができあがります 。

できあがった経営計画は、パソコンで使える「Excelファイル」にして保存可能です。

経営計画には4つの大切な項目があり、そのまま使っても十分な計画になります。

ただ、お金を借りるときや、助成金をもらうときには、決まった形式の経営計画が必要なこともあります。

その際にも、「経営計画つくるくん」で作った計画を基本にしながら内容を変えたり、追加したりして作成することが可能です。

StartDash(スタートダッシュ)

StartDash(スタートダッシュ)は、SONYが開発した新規事業を始めるために必要な準備を
効率よく進められるWebアプリです。

スタートダッシュは、「ソニー・スタートアップ・アクセラレーション・プログラム（SSAP）」という、 スタートアップの誕生と運営を助けるプログラムから生まれたWebアプリ です。

このアプリを使うと、 チェックリスト方式の質問に答えるだけで事業計画をまとめたり、事業計画書などの文書を作ることができます 。

2014年から始まった新しい事業を生み出すプログラム「SSAP」の知識や技術をもとに作られたこのサービスは、 SSAPのアカウントを作れば誰でも使うことが可能 です。

チェックリストの答えをもとに、資金を集めるときに投資家に説明するための事業計画書や、事業の収入と支出を計算するための数字の計画などの文書も自動的に作れます 。

さらに、投資家にプレゼンするためのスピーチの原稿も自動で作成可能です。

Scheeme(スキーム)

Scheemeは、 クラウド上で手軽にビジネスの準備ができる「起業支援プラットフォーム」 です。

事業計画書や収支計画書など、起業に必要な書類の作成や、業者への見積もり依頼など、起業にかかる準備を効率的にまとめることができます。

Scheemeを使えば、重要な項目を簡単に整理し、ステップごとに入力するだけで、事業計画書や収支計画書、開業届けなどの必要書類を手間をかけずに効率的に作成可能 です。

さらに、業者への見積もりや発注依頼も、メッセージでやり取りが可能で、見積もり書をScheeme内で取得できます。

Scheemeを使えば、Web上で簡単に日本政策金融公庫や銀行への融資向けの事業計画書が作成できます 。

Scheemeでは、文字数制限がなく自由な形式で、融資審査のポイントを押さえた項目が記載されているため、ステップごとに項目を埋めるだけで、簡単に融資審査に通りやすい事業計画書を作成できることが特徴です。

事業計画書の書き方 まとめ

事業計画書は、 融資などを受ける際には必ず必要になる書類 です。

しっかりした事業計画書ができていないと、基本的に融資を受けることはできません。

事業計画書の巧拙は融資を受けられるか否かに大きな影響を与えるので注意してください。

はじめて事業計画書を作成する方については、何を書いたら良いかわからないという人も多いはずです。

そんなときは、 見本やテンプレート、アプリなどを利用すると、簡単に書き方を理解できます 。

事業計画書の書き方をきちんとマスターできれば、それだけ資金の提供を受けることに近づきます。