ペイトナーファクタリング(旧yup)の使い方!フリーランス報酬即日払いでお金を受けとる方法!

資金調達プロ編集部
資金調達プロ編集部
更新日2022/3/31

ペイトナーファクタリング(旧yup)の使い方!フリーランス報酬即日払いでお金を受けとる方法!

 

ペイトナーファクタリングの使い方

 

ペイトナーは、フリーナンス向け報酬即日払いサービスです。私たちが持っている請求書をペイトナーが買い取り、手数料を引いた金額を『最短即日』中に振り込んでくれます。

2022年3月にyup(ヤップ)からペイトナーへ名称変更されました。

 

フリーランスの方は「報酬受け取りが数ヶ月先」というケースも多く、報酬が受け取れるまでの資金繰りに苦労を強いられます。資金繰りでお困りの方は、請求書買取サービスのペイトナーを利用しましょう!

 

本記事では、話題のサービスペイトナーの使い方、お金の受け取り方について紹介します。

 

ペイトナー・ヤップ(YouTube)

 

ペイトナーよりオススメの請求書買い取りサービス!labol(ラボル)

 

AIファクタリングサービス_labol(ラボル)

 

labol(ラボル)は、フリーランス・個人事業主を対象とした新しい形の請求書買い取りサービスです。請求書アップロードから最短60分で口座に入金されるスピード感が最大の特徴で、審査手続きを自動化させる独自の仕組みによってこの仕組みを実現しています。

会員登録から審査手続きまですべてWeb上で完結しますので、書類審査や電話が発生せずスムーズに買取依頼を行うことができます。

 

運営元は東証一部上場企業である株式会社セレスの100%子会社となっていますので、資金面やサービス継続性の面でも安心できるでしょう。

買い取り手数料は、一律で買取金額の10%とシンプルで分かりやすい設計になっています。

明日までに資金が必要なフリーランスの方にはピッタリのサービスと言えそうです。

 

labol(ラボル)の詳細は、以下公式サイトを確認してください。

 

参考リンク:labol(ラボル)

AIファクタリングサービス_labol(ラボル)

 

ペイトナーとは?

 

ペイトナーは、入金前の請求書を登録すると、最短即日で報酬が受け取れるサービスです。ペイトナーがスタートしたのは2019年9月26日で、サービス開始から、わずか7日目には「申込金1,500万円」を突破しました。

2022年3月にyup(ヤップ)からペイトナーへ名称変更されました。

 

こうしたサービスは、別名を「請求書買取」や「個人向けファクタリング」と呼ばれています。

 

ペイトナーの意味

 

ペイトナーは、英語で「はい、うん」という意味です。YESでは無く、英語のスラングでは「ペイトナー」という表現を使います。

 

ペイトナーの仕組み

 

ペイトナーの仕組みは簡単です。ペイトナーでは請求書を申請すると現金化してくれます。その後、取引先から報酬が入金されたタイミングで、ペイトナーに振込返済をする仕組みです。

 

ペイトナーの登録から「資金受け取りまでの流れ」をまとめてみました。

 

ペイトナーの使い方STEP① ユーザー登録

 

まずはユーザー登録(無料)を行います。以下のページから、登録したいメールアドレス・任意のパスワードを入力してください。

 

参考リンク:ペイトナーの登録(無料)

 

ペイトナーの使い方STEP② アカウントの有効化

 

①でメールとパスワードを設定すると、(指定をした)メールアカウントに「アカウント有効化」のためのメールが届きます。メール内に記載されたリンクを開き、アカウント有効化手続きを進めてください。

 

ペイトナーの使い方STEP③ 事業者情報の登録

 

アカウントが有効化されたら、STEP①で設定したIDとパスワードでペイトナーのサイトにログインします。続いてあなたの「事業者情報」を入力してください。

 

ペイトナーの使い方STEP④ 身分証明書の登録

 

申し込み状況などを確認するため、以下のうち身分証明書を一通撮影(またはスキャン)しアップロードして提出をします。

 

  • 運転免許証
  • パスポート
  • マイナンバーカード(表面)
  • 住民基本台帳カード(写真付)

 

なお、住所変更をしている場合は「住所変更の状況が分かる」ページも合わせて撮影(またはスキャンし)提出してください。

 

ペイトナーの使い方STEP⑤ 請求書の登録

 

先払いしたい請求書にまつわる情報を入力します。

  • 取引先
  • 支払い期日
  • 請求金額等

 

そして、請求書のファイルをアップロードして申請手続きは終了です。

 

ペイトナーの使い方STEP⑥ 審査

 

申請した情報に沿って審査が実施されます。(審査は)最短60分で審査が完結しますが、審査が混んでいる場合は翌日まで持ち越す場合があります。審査結果は、登録済みのメールアドレスに通知されるので「結果」を待ちましょう。

 

ペイトナーの使い方STEP⑦ 先払い

 

⑥の審査が可決されると、最短当日中に振込(=先払い)が実施されます。振り込みのタイミングですが、午前中の審査可決で午後に振り込み。審査完了が午後を過ぎた場合は、翌日に振り込みが実施されます。

 

ペイトナーで受けた先払いの資金は、クライアントから報酬を受けとった後、指定された口座に振り込み返済をしてください。

 

 

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ペイトナーのサービス一覧

 

ペイトナーのサービスは、登録をした請求書の先払いサービスだけです。FREENANCE(フリーナンス)のような納品物や成果物の補償サービスは付帯しません。

 

参考記事:FREENANCE(フリーナンス)の審査難易度は?手数料や口コミ評判を徹底調査!

 

ペイトナーの手数料

 

ペイトナーの手数料は、一律10%です。例えば、1万円の請求書を申請した場合、1,000円を手数料として9,000円が先払いされる仕組みです。

この手数料は、ペイトナーの利用回数を重ねても変更されることはありません。他社に比べると、やや手数料が高いという印象です。

 

【参考|他社の請求書買取手数料】

  • FREENANCE(フリーナンス)の手数料・・・3%〜10%
  • OLTA(オルタ)の手数料        ・・・2%〜9%

 

ペイトナーの審査

 

ペイトナーの審査は、請求書や取引先、過去の取引状況など、申請をした情報を元に実施されます。審査は最短60分ですが、審査の状況によっては翌営業日にまで審査が持ち越される場合があります。

 

【参考|ペイトナーの営業時間】

ペイトナーの営業時間は、平日の10時〜18時までです。

 

なおペイトナーの審査は、銀行やクレジットカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはありません。

 

このため「他社のローン審査に落ちた」方でも、請求書買取サービスの審査は可決される可能性が高いです。ローン審査、クレジットカードの審査とは全く違う審査基準なので「審査に自信がない」という方も、試してみる価値は十分あります。

 

ペイトナーの与信スコア

 

ペイトナーの利用者が「信用スコア」を知ることはできません。ペイトナーでは取引内容によって信用スコアが上がることや、手数料が変わるといった仕組みは導入していないからです。

 

請求書買取サービスで信用スコアが分かるのは、業界最大手のFREENANCE(フリーナンス)です。FREENANCEの場合、取引状況や審査の状況によって現金化の手数料が引き下げられます。また、現金化の利用枠も信用スコアによって最高1,000万円にまでアップします。

 

参考記事:FREENANCE(フリーナンス)の審査難易度は?手数料や口コミ評判を徹底調査!

 

ペイトナーのメリット

 

ペイトナーのメリットは、最短60分で審査が完結することです。また、オンライン上だけで会員登録と申請ができるので、日本全国どこからでも「請求書買い取りサービス」が利用できます。

 

ペイトナーのデメリット

 

ペイトナーのデメリットは手数料が高いことです。一律10%という設定は(業界内でも)手数料が高いサービスに分類されます。ちなみに同業のFREENANCE(フリーナンス)の手数料は3%〜10%、OLTA(オルタ)にいたっては2%〜9%と低い手数料で現金化できます。

 

利用料金はいくらですか?

初期費用・月額費用は無料です。「先払い」依頼金額の10%をサービス利用料として頂戴しています。
※別途、振込手数料をご負担いただきます。

ペイトナー公式サイト

 

もちろん、FREENANCE(フリーナンス)とOLTA(オルタ)についても、信用スコアが低ければ手数料は高くなりますが、信用状況の良い方も一律10%の手数料が取られるのは、ペイトナー最大のデメリットと言えるでしょう。

 

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ペイトナーの口コミと評判

 

ペイトナーの口コミと評判は、Twitter上でも活発にツイートされています。

以下のリンクからチェックしてみてください。

 

Twitter|ペイトナーの評判

 

ペイトナーの運営会社

 

ペイトナーの運営会社について情報をまとめてみました。

 

ペイトナーの運営会社

会社名 ペイトナー株式会社
設立 2019/02
所在地 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3F
業種 金融・保険・不動産
資本金 公式サイト参照
役員 代表 阪井 優
株主 VCあり
取引銀行 三井住友銀行・住信SBIネット銀行・西武信用金庫
URL http://paytner.co.jp

 

代表取締役 阪井優氏について

1989年大阪府堺市生まれ。智辯学園高等学校、大阪教育大学卒業後、NTTドコモ、コイニー(2018年に「hey」のグループ化)を経て、2019年2月にペイトナーを創業。友人のフリーランスの資金繰りの大変さに衝撃を受けたことを原体験として、フリーランス向け報酬即日払いサービス『ペイトナー先払い』の開発を行っている。

 

ペイトナーの最新ニュース

 

ペイトナーの最新ニュースを集めてみました。

 

 ペイトナーの最新ニュース① ペイトナーが複業マッチングプラットフォームの Another works と業務提携契約を締結

 

ペイトナーが取引をするのは、フリーランスや個人事業主に限りません。タレントの間でも、ペイトナーの先払いサービスが利用されています。

 

ペイトナーが複業マッチングプラットフォームの Another works と業務提携契約を締結

フリーランス向けに報酬即日先払いサービスを提供している ペイトナー 株式会社(本社:東京都港区、代表取締役社長:阪井優)は、複業マッチングプラットフォームを運営する株式会社 Another works(本社:東京都渋谷区、代表取締役 CEO:大林尚朝)と業務提携契約を締結いたしました。これにより、『Another works』 の登録タレントは、『先払い』の初回利用時にサービス利用料(先払い申請金額の10%)が無料でご利用頂けるようになりました。

PR TIMES 2020年1月23日発表プレスリリースより一部抜粋

 

ペイトナーはタレントの報酬が先払いできるよう、株式会社 Another worksと業務提携を締結しました。

 

ペイトナーの最新ニュース② 2019年末には合計1億円の申し込みを達成!

 

2つ目のニュースは、ペイトナー先払いサービスの人気を物語っています。

 

9月末にベータ版を公開した直後から申し込みが殺到し、2019年末で200人以上のユーザーが総額1億円以上の先払いを依頼したという。11月には「クラウド会計ソフトfreee」と提携し、同サービスで作成した請求書をそのままペイトナーに送付するだけで先払いを申請できるようになった。すでに、想定を超えた申請がある状態だという。

DIAMOND online 2020年1月20日掲載記事より

 

本記事の冒頭で、開始一週間から1,500万円の申し込みを突破したと紹介しましたが、2019年の末には1億円を超える先払い申請を受けたというのですから驚きです…!

 

なお、「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

 

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また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

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ペイトナーの先払いサービスで良くある質問

 

ペイトナー先払いサービスで、良くある質問をまとめてみました。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問① 利用条件(職種)を教えてください。

【回答】

ペイトナーは請求書を発行するフリーランスの方であれば、誰でも利用可能です。エンジニア、デザイナー、カメラマン、ライターをはじめ、あらゆる職種の方が利用できます。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問② 取引先に先払いサービスの利用はバレませんか?

【回答】

原則としてペイトナーから取引先に連絡することはありません。ただし振込が遅れる場合には、取引先に連絡が行われることがあります。振り込みが遅れそうな場合は、先にペイトナー事務局に連絡をしましょう。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問③ 個人事業主しかペイトナーは利用できませんか?

【回答】

法人の方もペイトナーが利用できます。実際に、フリーランスや個人事業主以外の法人がペイトナーを利用し請求書を現金化してもらっています。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問④ ローン審査に影響しますか?

【回答】

請求書買取は、銀行やクレジットカードの審査とは異なります。このため、金融機関やローン会社の融資を申し込んだ場合も、信用情報機関に影響はありません。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑤ スマホからも手続きできますか?

【回答】

ペイトナーの申し込みはオンラインで完結します。このため、PCだけでなくスマートフォンからも申請可能です。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑥ 個人間の取引にペイトナーは利用できますか?

【回答】

個人間で資金をやり取りする場合にも、ペイトナーが利用できます。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑦ 最短何分で審査結果が分かりますか?

【回答】

最短60分で審査結果が分かります。審査が正午を過ぎた場合、先払いは翌営業日になります。正午前に審査が完了した場合、営業日であれば当日中の先払いとなります。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑧ 請求書は全額だけで無く、一部再払いもできますか?

【回答】

はい。指定をした金額の一部先払いが可能です。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑨ ペイトナーの振り込み情報を教えてください。

【回答】

クライアントから報酬を受けとったら、下の口座に振り込みをしましょう。

 

振込口座:住信SBIネット銀行
支 店 :法人第一支店(106)
口座種別:普通
口座番号:1343019
口座名義:ペイトナー株式会社

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑩ 請求書は最低いくらから先払いしてくれますか?

【回答】

1万円以上の請求書が申請可能です。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑪ 先払いできない請求書はありますか?

【回答】

申請された内容に沿って審査が実施されます。場合によっては、先払いできない請求書もあるので予め御了承ください。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑫ ペイトナーの手数料は誰が支払いますか?

【回答】

ペイトナーの先払いサービスを利用する方(先払いでお金を受けとる人)が支払う決まりですが、実際には「先払い金額」から10%の手数料を差し引いて、振り込みが行われます。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑬ アカウント開設に必要な情報を教えてください

【回答】

アカウント開設には、以下の情報が必要です。

  • メールアドレス・パスワード
  • 利用者情報(名前・住所・連絡先など)

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑭ 審査は土日祝日でも実施していますか?

【回答】

審査は原則、平日 10時~18時(土・日・祝は休み)に実施されます。

 

ペイトナー先払いサービスへの質問⑮ 個人事業主でも利用できますか?

【回答】

ペイトナーは個人事業主の方が多く利用しています。

 

ペイトナーと比較したい個人向けファクタリングサービス

 

OLTA(オルタ)以外にも、比較したい個人向け請求書買取サービス(=ファクタリングサービス)があります。

 

ペイトナーと比較したいファクタリングサービス① フリーナンス

 

FREENANCE(フリーナンス)は入金待ちの請求書を買い取り、必要な時に現金化してくれるサービスです。今回紹介したOLTAと似たサービスですが、即日払いができるなど「現金化のスピードが速い」ことで人気があります。

 

参考リンク:FREENANCE(フリーナンス)の審査難易度は?手数料や口コミ評判を徹底調査!

 

ペイトナーと比較したいファクタリングサービス② OLTA(オルタ)

 

OLTA(オルタ)は入金待ちの請求書を買い取り、必要な時に現金化してくれるサービスです。今回紹介したフリーナンスと似たサービスですが、クラウド会計ソフトのfreeeと提携をするなど、利用者の数を増やしています。

 

OLTA(オルタ)のサービス詳細、資金調達については下の記事にて詳しく解説しています。

 

参考リンク:OLTA(オルタ)で請求書を現金化!クラウドファクタリングで資金調達する方法

 

□  請求書買取サービス!おすすめ比較ランキング

請求書の即日払いで資金繰りを改善しましょう!

 

ペイトナーと比較したいファクタリングサービス③ 資金調達プロ

 

資金調達プロでは、あなたの希望や条件にマッチするファクタリングサービスが検索できます。登録無料、匿名で利用でき、わずか10秒で診断できるのは『資金調達プロ』だけ!

 

毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、資金繰りでお困りの中小企業経営者の方は、資金調達プロの『10秒無料診断サービス』でチェックしてみてください!

 

□ ファクタリング□

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□ ビジネスローン □

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参考記事:今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング【2022年最新版】

 

請求書買取と併用したい!オススメ資金調達の方法

 

ペイトナーのような請求書買取サービスのほかにも、「資金調達の方法」を準備しておけば、急な資金繰りの悪化や運転資金が工面できない時にも安心です。

 

例えば、国が100%出資をする日本政策金融公庫の低金利融資を利用したり、銀行の低金利ローン、カードローン会社の事業者ローン(=ビジネスローン)を併用すれば、資金ショートの心配なく事業が継続できます。

 

〇 日本政策金融公庫の融資制度について

日本政策金融公庫で融資を受けるメリットとデメリット総まとめ

日本政策金融公庫の融資審査を100%通すコツ!公庫で融資審査を17年半担当していたプロが教えます!

 

〇 銀行ローンについて

【保存版】銀行融資徹底ガイド!元金融機関のプロが伝授、銀行融資の審査を通す9のコツ

 

〇 ビジネスローンについて

ビジネスローン35選!法人カードローン&個人事業主向けローンを徹底比較

 

 

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まとめ

 

ペイトナーを利用すれば、支払い日まで数日、数ヶ月待つ必要がありません。資金繰りでお困りの個人事業主やフリーランスの方はもちろん、法人の方もペイトナー先払いサービスが利用できます。

 

請求書を現金化したい方は、ペイトナーの便利なサービスを活用してみましょう!

 

なお、「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

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