OLTA(オルタ)ファクタリングの評判・口コミは？資金調達におすすめ？審査落ちの原因や手数料について

この記事では、上記のような疑問・お悩みを解決していきます。

OLTA(オルタ)のファクタリングの評判には、良い評判・悪い評判がそれぞれあります。

評判の内容を把握しておけば、オルタのファクタリングサービスをより効果的に利用可能です。

今回は、OLTA(オルタ)のファクタリングについて、 評判・口コミ、実際に使ってみた人の本音や審査落ちの要因・対策、メリット・デメリット について徹底解説していきます。

OLTA(オルタ)のファクタリングとは

OLTA(オルタ)は、OLTA株式会社によって運営されているファクタリングサービスです。

オルタのファクタリングは、手数料が2%～9%となっています。

手数料の上限が9%のファクタリングサービスは、大手企業ではオルタぐらいです。

最小手数料は2%となっており、 手数料を抑えてファクタリングを利用したい場合に最適なファクタリングサービスとなっています。

オルタファクタリングで資金調達した人の良い評判・口コミ

ここではオルタファクタリングで資金調達した人の良い評判・口コミを紹介します。

今後OLTAの利用を検討している方は、参考にしてください。

良い評判・口コミ：電話対応が良く、すぐに入金してもらえた！

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。

引用：Googleクチコミ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。

引用：Googleクチコミ

電話対応が丁寧で、 入金までのスピード感が高く評価 されています。

利用者からは「神対応」と称されるほど感謝の声が寄せられ、サービスの質の高さが際立っています。

OLTAの迅速で信頼できるサポート体制が、 利用者の安心感につながった口コミ です。

良い評判・口コミ：継続して利用したい！

利用したのはOLTA（オルタ、東京・港）のファクタリングサービスだ。

緊急事態宣言の発令で経営環境は一段と厳しくなった。

「不安が増す」として4月以降も利用を続ける考えだ。

— 🐑MRX / 公認会計士 (@cpa_xxxxx) April 9, 2020

OLTAのファクタリングサービスを利用し、 迅速な資金調達を評価する口コミ です。

緊急事態宣言の影響で経営環境が悪化する中、今後も継続して利用を検討する様子が伺えます。

良い評判・口コミ：上限手数料が9％のファクタリング業者はそうない

また簡単で早いだけでなく、手数料が業界最安水準の2%~9%。上限手数料を一桁と明記しているファクタリング業者はそうありません。

— ざっきー☆SNS☆Hot★spring (@136bit1) June 8, 2021

OLTAのファクタリングサービスは、迅速かつ簡単な手続きに加え、 手数料が2%～9%と業界最安水準 です。

手数料の上限を明確に一桁で示す業者は少なく、透明性が高い点が評価されています。

オルタファクタリングで資金調達した人の悪い評判・口コミ

オルタファクタリングで資金調達した人の悪い評判・口コミを紹介します。

これらの口コミを参考に、サービス利用前に条件や仕組みをしっかり確認し、自身のニーズに合っているかを見極めてください。

悪い評判・口コミ：最短即日は法人限定ですかね？

受付の対応はいいですよ
個人には使うのは難しいですね
書類提出も多いし
無駄に時間かけられる
最短即日は法人限定ですかね？
他のファクタリング会社の方が
時間が有意義に使えます
実績も疑うような件数だし

引用：Google Maps

受付対応は良いものの、個人利用には難しさを感じたという声です。

書類提出の多さや手続きの煩雑さが問題視され、最短即日対応は法人限定の可能性があるとの指摘もあります。

他社の利用を勧めていることからも、OLTAのサービスに不満を持っている点が伺えます。

悪い評判・口コミ：納品済みの請求書しか買取してくれない

納品済みの請求書しか買い取りません。

引用：Googleクチコミ

OLTAを利用したものの、納品済みの請求書のみの買取だった点を伝えた口コミです。

ファクタリングサービスの中には、納品前の請求書にも対応するケースがあるため、利用前に確認が必要です。

悪い評判・口コミ：審査OKの後に入金がなかった

一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、
やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。会社パニック。精査して問い詰めたら、最終的には、上層部？で審査してるとか。全然ＡIではないし。ペーパーレスを悪用し個人情報を盗んだ事による詐欺行為です。皆さん気を付けましょう。

引用：Googleクチコミ

審査が一度は通過したものの、入金がなく不審に思い連絡すると対応が一変し、最終的に審査不可の連絡が来たとの口コミです。

AI審査ではなく人為的な判断があったとされ、ペーパーレスの悪用による個人情報流用の懸念も指摘されています。

オルタファクタリングで資金調達するメリット

オルタファクタリングで資金調達するメリットを紹介します。

オルタのメリットを理解して、ファクタリング会社選びの参考にしてください。

最短即日入金オンライン完結で便利！

オルタクラウドファクタリングでは、 請求書の買取申し込みを行ってから最短即日で入金してくれます。

買取申し込みから書類提出、入金まですべて オンライン で完結することが可能です。

郵送や電話での手続きも必要ありません。

手数料が安いので安心して資金調達に使える

OLTAは手数料の安さが特徴です。

2％から設定されている手数料は業界最安値水準 ですが、他の業者でも見られる条件です。

しかし、上限が9％という水準はファクタリング業界では珍しいといえます。

この低い手数料率を実現できる理由のひとつが、 AIを活用した審査により人件費を削減 している点です。

また、オンライン完結型のサービス提供も運営コストを抑える要因となっています。

これらの効率化により、利用者が負担する手数料を低く抑えられています。

様々なメディアで取り上げられているため信頼できる

OLTAは豊富な資本金と多くのメディアに取り上げられている点が魅力のファクタリング会社です。

この注目は、投資先としての関心と、メディアでの取り上げという2つの側面があります。

資本力があることやメディアの注目を集めることで、 新しいサービスの開発や改善が期待できる ため、利用者にとってさらなるメリットが得られる可能性が高いといえるでしょう。

オルタファクタリングで資金調達するデメリット

OLTAを利用するデメリットは、特徴のひとつとして挙げた手数料率の安さです。

AIによる審査基準が厳格に設けられているため、個別の事情が反映されにくく、特定のケースでは審査が通りにくくなる可能性が少なくありません。

ただし利用者が増えデータが蓄積されることで、審査基準が広がり、今後はより柔軟な対応が期待できます。

そのため、オンラインで簡単に手続きができることを活かして、 まずは申し込みすることをおすすめ します。

審査は厳しい？オルタクラウドファクタリング審査落ちの要因と対策

オルタクラウドファクタリングの審査に落ちてしまった場合、 審査落ちの要因がないか確認することが重要です。

審査落ちの要因として多いのが、下記の4点です。

取引先(債務者)の信用情報をチェックしている

ファクタリング業者は審査の際に、取引先(債務者)の信用情報をチェックしています。

取引先が過去に金融事故を起こしていると、売掛金の支払いも延滞するリスクが高いと判断されやすいです。

ファクタリング業者にとっては、請求書を買い取った後に債務者から売掛金を回収できないと損失になります。

自身の信用情報に問題がないにも関わらずファクタリングの審査に落ちてしまった場合は、取引先の信用情報に問題がある可能性が高いです。

本人確認や必要書類に不備がある

本人確認や必要書類に不備がある場合も、ファクタリングの審査に落ちる要因となります。

よくある不備が「本人確認書類の情報と登録情報が異なる」「必要書類の記載内容が不足している」点になります。

本人確認書類に記載された氏名・住所と、登録している氏名・住所が一致しているかどうか申し込み前に確認してください。

また必要書類に関しても、ファクタリング審査で必要な情報(取引先からの入金履歴、入金期日・金額など）が記載されていないと、必要書類としての効力を持ちません。

必要情報が記載されているかどうか、こちらも改めて要チェックになります。

フリーランスだが開業届を出していない

フリーランスの場合でも、開業届を出していないとファクタリング審査で落ちる可能性があります。

オルタクラウドファクタリングでは、申し込み時に提出する書類として開業届は含まれていません。

ただし、提出書類の信ぴょう性に問題がある場合は、開業届の提出が求められるケースもあります。

フリーランスの方でまだ開業届を提出されていない場合は、 オルタから提出を求められた際に提示できるよう、なるべく早めに開業届を提出しておくのがおすすめです。

決算書が最新のものではない

決算書が最新のものでないと、オルタクラウドファクタリングで審査に落ちる可能性が高まります。

オルタではファクタリング利用の際の必要書類として「昨年度の決算書一式」を設けています。昨年度よりも前の決算書の場合だと、最新の決算書としては扱ってもらえません。

個人事業主・フリーランスの場合は、決算書の代わりに最新の確定申告書の提出が求められます。

手元に最新の書類がない場合は、ファクタリング申し込みの前に書類を揃えておくのが望ましいです。

OLTA(オルタ)のファクタリングに関するよくある質問

ここではOLTA(オルタ)のファクタリングに関するよくある質問を紹介します。

自身の疑問点が解消するケースもあるので、参考にしてください。

Q：OLTAの情報漏洩に関する詳細と対応策は？

2023年11月、OLTA関連会社のクラウド請求書プラットフォーム「INVOY」で一部ユーザーの顧客情報が他のユーザーから閲覧可能になる事象が発生しました。

この問題は、2023年8月7日に行われた「INVOY」のアップデート対応において、特定の条件下でユーザー情報が他のユーザーに表示される不具合が含まれていたことが原因です。

具体的には、NuxtのSPAモードからSSRモードへの変更に伴い、ユーザーのリクエスト情報が同時にログインした他のユーザーのリクエスト情報によって上書きされる「Cross Request State Pollution(クロスリクエスト情報汚染)」が発生しました。

また、開発体制の見直しが行われ、アーキテクチャのレビューを強化するなどの取り組みが進められています。

Q：OLTA株式会社の最新の決算公告はどこで確認できますか？

OLTA株式会社の決算公告は、 官報決算データベースなどで確認 できます。

OLTAの経営状況が気になる方は、確認してみてください。

Q：OLTA株式会社は上場企業ですか？

OLTA株式会社は未上場企業であり、 2023年6月には総額約25.3億円の資金調達 を実施しています。

OLTAは今後の成長が期待されるファクタリング会社のひとつです。

OLTA株式会社の会社概要

OLTA株式会社の会社情報は下記の通りです。

OLTA(オルタ)のファクタリング まとめ

OLTA(オルタ)のファクタリングサービスは、 迅速な資金調達が可能で、オンライン完結で便利な点が評価 されています。

良い評判としては、迅速な電話対応やすぐに入金される点、また手数料が他の業者に比べて安いことが挙げられています。

一方で悪い評判では、法人限定で即日入金が行われている可能性や、納品済みの請求書しか買取してくれない点です。

OLTAのメリットには、最短即日での資金調達や低い手数料などがあり、信頼性の高さも魅力的です。

一方で注意点として、取引先の信用情報や書類不備が審査に影響する点が挙げられます。

OLTAのサービスを利用する際には、これらの注意点を確認し、事前に情報を整理しておくことをおすすめします。