投資家になるには勉強や資格が必要？稼げる年収や専業投資家になるならいくらお金が必要か解説

投資家になるには 職業や資格・学歴は不要で、誰でもなることができます。

誰でもなることはできますが、投資家として利益を出すためにはお金や経済、ビジネスについて広い見識を持つことが必要なので、お金について勉強をしなければなりません。

また、投資家になるには数億円の元手が必要なのではと考える人もいるかと思いますが、1,000円でも投資が可能です。

したがって、今すぐにでも投資を始めることができます。

今回の記事では、投資家になるための方法や押さえるべきこと、投資の種類について解説します。

記事を読むことで、 どの投資をすればいいかがわかります ので、ぜひ参考にしてください。

投資家になるには職業や資格・学歴は不要

結論から言えば、 投資家になるには職業や資格、学歴などは不要 です。

投資家は、将来的に価値が高まると考えられる金融業品に自分のお金を投資して、利益を獲得する人たちを指します。

投資家として活動するために、金融業界の職業に就かなければならないというような決まりはありません。

資格や免許、学歴なども必要ないため、誰でも投資家になることができます。

投資でカモにされないために本などで勉強が必要

投資家になるための条件などは特にありませんが、 投資家として成功するためには本などで勉強が必要 です。

どの金融商品をいつ買えばいいのかは、自分で考えて判断しなければなりません。

しかし、知識がないと利益を出せないどころか損をする可能性もあります。

投資で大きな損失を出さないためには、知識をもとに自分の頭で考える習慣をつけることが大切です。

十分な知識を得ることで、投資する商品やタイミングを自分で判断できるようになり、投資で大きく損失を出すことを回避できる可能性が高まります。

大学の経済学部などで勉強した知識は役に立つ

投資家になるために学歴の条件はないので、高卒でも大卒でも投資家として活動することが可能です。

しかし、 大学の経済学部や経営学部、商学部などで学んだ専門知識は、投資をするうえで役立ちます 。

これらの学部にある金融学を専攻することで、資金の流れを理解し利益を分析できるようになります。

他にも、大学の学部で学んだことが投資に活きるケースも少なくありません。

ただし、経済学部や経営学部、商学部などに進学しなくても、投資家になることは可能です。

中学生や高校生でも投資家になれる

投資家になるには、年齢や性別などの制限はないので、中学生や高校生でも投資家になれます。

成人年齢が20歳から18歳に引き下げられたことで、高校生でも18歳なら親権者の同意なしで証券口座を開設できるケースが増えました。

投資をするためには証券口座が必要なので、 18歳であれば自らの意思のみで投資家になる条件を整えられます 。

また、18歳未満の高校生や中学生も、未成年口座を活用して証券会社の口座を開設することが可能です。

未成年口座は、親権者が証券会社の口座を開設していれば申し込めます。

18歳未満で投資家になりたい場合は、まず親権者に未成年口座の開設を相談してみてください。

投資家とは？大きく4種類に分けられる

投資家とは、金融資産に投資をすることで収入を得ている人です。

現在よりも将来のほうが価値が高まると考えられるものに自己資金を投じることで、利益の獲得を目指します。

投資家には主に以下の4種類があるので、それぞれの特徴を確認してください。

兼業投資家

投資を本業にせず、別の仕事をしながら行う投資家を、兼業投資家といいます。

兼業投資家の場合、会社員や自営業、アルバイト、パートなどで別の仕事をしており、並行して投資を行う形です。

兼業投資家は投資の他にも仕事をしているので、収入源を確保でき、生活の安定を保てる というメリットがあります。

生活資金が苦しくならず、継続的に投資を続けやすいです。

その一方で、専業投資家よりも投資にかける時間が短くなりやすいというデメリットがあります。

専業投資家

専業投資家は、投資を本業としている投資家です。

投資によって得た収入のみで生活するのが専業投資家ですが、収入を得る方法は株式による利益や不動産の家賃収入、株主優待と配当など多数あります。

専業投資家の仕事は投資をすることなので、 確保した仕事時間をすべて投資に使えます 。

金融商品にお金を投じる以外にも、投資の知識や情報を発信して収入を得ることも可能です。

ただし、専業投資家の生活は投資の成績に左右されるため、利益を出し続けなければ生活が苦しくなるのは避けられません。

専業投資家を目指すなら、絶対に稼がなければならないプレッシャーの中で冷静な判断ができるかどうかを考える必要があります。

機関投資家

機関投資家は、個人ではなく法人で大口投資を行う投資家です。

顧客から預かったお金を運用することで、巨額の資金をもとに投資を行います。

まとまった資金を運用するため、機関投資家によって行われる取引は市場に与える影響が大きい です。

海外投資家

海外投資家は、海外に住みながら日本の市場に投資を行う投資家です。

個人投資家も機関投資家も、海外在住で日本の市場に投資をしていれば海外投資家に該当します。

海外投資家が日本の市場に資金を投じると、為替市場に大きな影響が生じます 。

円相場の変動や経済成長に大きく関わるため、投資を行う場合は海外投資家の動きにも注目するのが重要です。

投資の種類一覧

投資家は、さまざまな金融商品や取引方法の中から選び、投資を行う必要があります。

代表的な投資の種類を確認し、それぞれの理解を深めてください。

投資信託

投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとつの資金としてまとめて、専門家が分散投資をして運用する金融商品です。

運用によって得た利益は、投資した金額に応じて個々の投資家に分配されます。

国内外の株式や債券などに投資先を分散するのが特徴なので、ひとつの投資信託に投資をすれば手軽に分散投資ができます。

知識がまだ少ない初心者の方も投資しやすく、資金が少なくても投資できる のがメリットです。

ただし、投資信託はプロに運用を任せるため、手数料が高くなりやすいです。

また、元本は保証されていないので、確実に利益を出せるわけではありません。

投資信託に投資をする場合は、リスクとリターンを考慮して投資先を決める必要があります。

株式投資

株式投資は、株式会社が資金調達のために発行する株式を購入する投資方法です。

株式を購入して出資を行う代わりに、投資家は企業が得た利益の一部を配当という形で受け取れたり、 企業成長による株価の値上がりを利益として享受できます 。

また、株式を購入して株主になると、株主総会への出席や議決行使権の提出が可能です。

多くの株式を持っているほど、経営に影響を与えられます。

さまざまなメリットがありますが、株式の購入にはまとまった資金が必要であり、少額からの投資が難しいのはデメリットです。

元本が保証されておらず、企業の業績や経済・政治の動きなどによって株価が下落し、損をしてしまうケースも考えられます。

株式投資をする場合は、投資先の企業に関する情報収集をきちんと行い、市場の変動がストレスにならない範囲で投資をするのが大切です。

不動産投資

不動産投資は、不動産を購入して運用することで、家賃収入を得る投資方法です。

アパートやマンションなどを購入するため、まとまった初期費用が必要ですが、ローンを組んで物件を購入することもできます。

不動産を保有していれば、価値が上がったときに売却して利益を得ることも可能です。

継続的に入居者が発生すれば、安定した収入が見込める のがメリットです。

ただし、物件選びに失敗すると、なかなか入居者が入らないリスクも考えられます。

不動産投資を行う際は、適切な物件選びのための情報収集が必須です。

国債投資

国債とは、国が発行している債券のことです。

投資家は国債を購入することで国にお金を投資でき、一定期間利子が支払われます。

満期を迎えると最初に投資した元本が戻ってくる仕組みですが、 国債は元本割れがないため、資産が減ってしまうリスクを抑えられる のがメリットです。

国が発行する債券なので、1企業が倒産するほどリスクが高くないという魅力もあります。

個人向け国債は1万円から投資ができるため、少額から投資を始めたい方にもおすすめです。

一方、国債はリスクが低いからこそ、リターンもそこまで高くありません。

大きな利益を得たい方には向かず、安定した運用がしたい投資家に向いている投資方法です。

仮想通貨

仮想通貨(暗号資産)とは、インターネット上でやりとりできる通貨です。

ビットコインやイーサリアムなど、ブロックチェーン技術を活用した新たな電子マネーが多数登場しています。

仮想通貨はその名のとおり実体を持たず、電子データのみで取引が行われます。

仮想通貨に投資する場合は、株式投資と同様に、 購入した仮想通貨の価格が高まったところで売却すると売却益を得ることが可能 です。

仮想通貨の価格変動は激しいので、大きな利益を得られる可能性がある一方で、大損するおそれもあります。

仮想通貨に関する法律の整備は進んでいますが、投資家として仮想通貨取引を行う場合は取引や納税に関する法律をきちんと確認しなければなりません。

外貨預金

外貨預金とは、日本円をドルやユーロなどの外国の通貨に換えて預金することを指します。

定期預金のほか、普通預金や外貨建ての通知預金を提供している金融機関もあります。

多くの外貨の金利は基本的に日本円での預金よりも高いので、利息を多く受け取れる のがメリットです。

ただし、外貨預金は為替相場の影響を受けます。

相場によっては利益が出ることも損をすることもあり、元本が保証されていない点は覚えておかなければなりません。

外貨預金で投資を行う場合は、円高の際に預け入れて円安の歳に払い戻すことで、為替変動を利用した利益を得やすくなります。

FX

FXは「Foreign Exchange」の略称で、「外国為替証拠金取引」を指す言葉です。

異なる通貨を交換し、差額や金利差による利益を獲得する投資です。

FXでは、レバレッジをかけた取引ができます。

担保として預けている証拠金の最大25倍で取引ができる ため、少ない元手で大きな利益が期待できるのがメリットです。

手数料が安く、24時間取引ができるため、ライフスタイルに合う投資方法を探している方にも向いています。

一方、FXには為替相場が関わるため、変動によっては損失につながる可能性があります。

また、レバレッジを大きくかけすぎると、損失が大きくなるおそれがあるため注意が必要です。

FXで投資を行う場合は、損失が大きくなりすぎないように取引ルールを決める必要があります。

投資家になるにはいくらお金が必要？

投資家になるための資金の目安は、投資家として得たい年収によって異なります 。

国税庁が行った「令和5年分　民間給与実態統計調査」によると、給与所得者の平均給与は460万円でした。

出典：令和5年分　民間給与実態統計調査｜国税庁

年収460万円を株式投資の運用のみで得ると考える場合、一般的な目安とされる利回り3%では必要な元本は以下のとおりです。

平均年収と同程度の収入を投資のみで得る場合は、1億円以上の資金が必要だとわかります。

専業投資家ではなく、本業と並行して投資を行う兼業投資家であれば、必要な資金は少なく済みます。

個人投資家の年収は300万円未満が約6割

日本証券業協会が行った「証券投資に関する全国調査 2024年度調査報告書(個人調査)」によると、金融商品を保有している個人投資家の年収は100万円未満が24.4%、100〜200万円未満が19.6%、200〜300万円未満が16.1%でした。

出典：証券投資に関する全国調査 2024年度調査報告書(個人調査)｜日本証券業協会 資産形成推進部

約6割の個人投資家の年収が、300万円未満 であるとわかります。

また、主な収入源を「給与所得」と答えた人の割合が55.3%で最も多かったことから、個人投資家の多くが専業投資家ではなく、兼業投資家であると推察されます。

少額投資ならすぐに始められる

最初から投資だけで年収を賄おうと考えると、ハードルが高く感じてしまいます。

しかし、 兼業投資家として少額投資から始めれば、コツコツと投資で利益を上げることが可能 です。

株式投資や不動産投資など、まとまった初期費用が必要な投資もありますが、例えば投資信託のように100円から始められる投資もあります。

少額投資であればすぐに挑戦できるため、まずは少額投資を初めてみてください。

投資家になるために押さえるべきこと

投資家になるには、以下の4つのポイントを押さえることが大切です。

以下のポイントを押さえれば、無理なく投資を継続できるので、投資方法に悩まれている方はぜひ参考にしてください。

兼業投資家になるには何年もかからない

兼業投資家になるには、何年もの時間はかかりません。

なぜなら、証券口座を開設すればすぐに投資を始められるからです。

投資の中にはまとまった初期費用が必要なものもありますが、 100円や1,000円程度から投資できる商品もあります 。

本業で収入を確保しながら少額投資を始めれば、兼業投資家としての第一歩を踏み出すことが可能です。

余剰資金で投資する

投資家になりたいなら、 余剰資金で投資する ことを心がけてください。

多くの方は、兼業投資家として投資を始めるため、いくら投資に回すかを決めることになります。

投資は、生活費を確保したうえで余ったお金で行うのが原則です。

多くの投資方法では元本が保証されていないため、生活費も投資に回してしまうと損失が出たときに生活が苦しくなります。

月々の収入から、無理なく生活するための金額と投資に回せる金額を算出してみてください。

計画的に投資を行う

投資家になるには、計画的な投資が必要です。

投資をする目的や目標を明確にしたうえで、計画を立てて投資を行ってください。

目標がないまま投資を行うと、適切な投資方法が選べなかったり、投資する金額を間違えたりするリスクがあります。

何年後までに投資でいくら貯めるというような目標を設定すれば、 達成するために何が必要かが明らかになり、効率的な投資が可能 です。

自分に合った投資方法を探す

投資家になるには、自分に合った投資方法を探すことも大切です。

投資方法は数多くあり、人によって最適な方法は異なります。

自分の目標や性格、ライフスタイルに合った投資方法を見つければ、無理なく投資を継続することが可能 です。

誰にでも絶対におすすめという投資方法はないため、自分にどの投資方法が合っているかを考えてみてください。

投資家になるには勉強や資格が必要？のまとめ

投資家になるには、特別な資格や学歴などは必要ありませんが、利益をねらうためには、勉強が必要です。

情報収集や勉強を継続的に行い、投資家としての実績を積むことが大切 です。

いきなり専業投資家になるのが難しくても、兼業投資家であれば証券口座の開設によってすぐになれます。

まずは少額投資から初めて、投資で得られる利益を少しずつ増やせるように行動してください。