OLTA(オルタ)のファクタリングは評判が悪い?審査が厳しい?資金調達で実際に使ってみた人の口コミと審査落ち対策4選

運営事務局
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更新日2023/1/20

オルタ 評判 口コミアイキャッチ

OLTA(オルタ)ファクタリング実際に使ってみた人の評判・口コミが知りたい!

審査は厳しい?審査落ちの対策が知りたい!

この記事では、上記のような疑問・お悩みを解決していきます。

OLTA(オルタ)のファクタリングの評判には、良い評判・悪い評判がそれぞれあります。

評判の内容を把握しておけば、オルタのファクタリングサービスをより効果的に利用可能です。

今回は、OLTA(オルタ)のファクタリングについて、 評判・口コミ、実際に使ってみた人の本音や審査落ちの要因・対策、メリット・デメリット について徹底解説していきます。

5分もあれば理解できる内容になっているので、これからオルタのファクタリングを利用したい方であれば、オルタを利用する際のポイントを把握することが可能です。

OLTA(オルタ)のファクタリングをざっくり言うと・・・
  • OLTA(オルタ)のファクタリングは オンライン完結!最短1営で審査が完了する即日ファクタリングサービス
  • 手数料は2%~9%業界最安級と資金調達におすすめ!
  • フリーランスや個人事業主も利用できる敷居の低さも魅力
  • 2社間取引なので売掛先にファクタリング利用を知られることもない!
  • 買取手数料がもし2%未満なら実績ある他社の方が有利になる可能性
  • 3社間ファクタリング取り扱いはなしなので手数料を安くするのは厳しめ
  • 審査落ちの原因は取引先の信用情報や本人確認書類の不備、開業届なし、決算書が古いなどがある
  • OLTA(オルタ)のファクタリングで資金調達がおすすめな人は個人事業主・フリーランスの方!
  • ファクタリングを検討する場合は、 いくら資金調達ができるのかを把握して利用するのがおすすめ!
  • 以下バナーから ファクタリング診断を使えばたった10秒であなたが資金調達できる金額がわかります。
  • もちろん、 金額だけでなく最適なファクタリング会社を比較し、紹介できるので最短即日入金も可能!
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OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングとは

オルタ クラウドファクタリング 公式サイト

手数料 2%~9%
審査期間 1営業日
債権額の制限 非公開
ファクタリングの種類 2社間ファクタリング
利用対象者 法人・個人など
入金スピード 最短1営業日
売掛債権の限度額 非公開
債権譲渡登記 必要なし
対応エリア 日本全国

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングは、OLTA株式会社によって運営されているファクタリングサービスになります。

オルタのクラウドファクタリングは、手数料が2%~9%となっています。

手数料の上限が9%となっているファクタリングサービスは、大手のファクタリングサービスだとオルタぐらいです。

最小手数料は2%となっており、 手数料を抑えてファクタリングを利用したい場合に最適なファクタリングサービスとなっています。

オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の良い評判・口コミ

オルタ 良い 評判 口コミ
それでは実際に オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の良い評判・口コミ を見ていきます。

オルタクラウドファクタリングの良い評判・口コミは下記の通りです。

オルタクラウドファクタリングの良い評判・口コミ
・電話対応が良く、すぐに入金してもらえた!
・継続して利用したい!
・上限手数料が9%のファクタリング業者はそうない

電話対応が良く、すぐに入気してもらえた!

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。

引用:Googleクチコミ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。

引用:Googleクチコミ

継続して利用したい!

上限手数料が9%のファクタリング業者はそうない

オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の悪い評判・口コミ

オルタ 悪い 評判 口コミ
オルタクラウドファクタリングでは、悪い評判・口コミも少数ながら見られます。

下記、オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の悪い評判・口コミです。

オルタクラウドファクタリングの悪い評判・口コミ
・納品済みの請求書しか買取してくれない
・審査OKの後に入金がなかった

納品済みの請求書しか買取してくれない

納品済みの請求書しか買い取りません。

引用:Googleクチコミ

審査OKの後に入金がなかった

一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、
やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。会社パニック。精査して問い詰めたら、最終的には、上層部?で審査してるとか。全然AIではないし。ペーパーレスを悪用し個人情報を盗んだ事による詐欺行為です。皆さん気を付けましょう。

引用:Googleクチコミ

オルタクラウドファクタリングを使うメリット

オルタ 評判 口コミ メリット
オルタクラウドファクタリングを使うメリット として、下記の3点が挙げられます。

オルタクラウドファクタリングを使うメリット
  • 最短即日入金オンライン完結で便利!
  • 2社間ファクタリングなので取引先にバレない
  • フリーランスや個人事業主にもおすすめ

オルタ以外のファクタリングサービスと比較する際のポイントとして抑えておいてください。

最短即日入金オンライン完結で便利!

オルタクラウドファクタリングでは、 請求書の買取申し込みを行ってから最短即日で入金してくれます。

買取申し込みから書類提出、入金まですべて オンライン で完結することが可能です。

郵送や電話での手続きも必要ありません。

MEMO
対面での審査もありませんので、遠方にお住まいの方でも手軽に利用することができます。

2社間ファクタリングなので取引先にバレない

オルタクラウドファクタリングは、2社間ファクタリングとなっています。

2社間ファクタリングとは
ファクタリング業者と売掛先(自社)との間で請求書の買取のやり取りが行われるファクタリング のこと。

売掛元(取引先企業)にはファクタリングの利用は伝わりません。

取引先企業にファクタリング利用の事実を知られたくない場合でも、安心してオルタクラウドファクタリングを利用できます。

ただし、入金期日になってもオルタに支払いが行われない場合は、オルタ側から取引事実の確認として売掛元に連絡がいくことがあります。

入金期日に遅れると、今後オルタクラウドファクタリングを利用できなくなる可能性もあるので、期日は必ず守って入金を行ってください。

MEMO
入金の遅れで何か事情がある場合は、早い段階でオルタに連絡して相談するようにしてください。

フリーランスや個人事業主にもおすすめ!

オルタクラウドファクタリングは、フリーランス個人事業主にもおすすめです。

フリーランス・個人事業主であっても、オルタクラウドファクタリングであれば請求書を買い取ってくれます。

ファクタリング業者の中には、法人でないと請求書を買い取ってくれない業者も少なくありません。

これに対して、 オルタクラウドファクタリングでは必要書類さえ準備できれば、フリーランス・個人事業主でも利用可能です。

フリーランス・個人事業主の場合だと、金融機関から融資を受けるのが難しいので、 ファクタリングで資金サイクルを調整できれば資金繰りも楽にできます。

オルタクラウドファクタリングを使うデメリット

オルタ 評判 口コミ デメリット
オルタクラウドファクタリングでは、メリットのみならずデメリットも少数ながら生じてきます。

デメリットに関しても把握しておけば、オルタクラウドファクタリングをより効果的に活用することが可能です。
オルタクラウドファクタリングを使うデメリットとして、下記の2点が挙げられます。

オルタクラウドファクタリングを使うデメリット
  • 買取手数料が2%未満なら他社の方が有利
  • 3社間のファクタリング取り扱いはなし

買取手数料が2%未満なら他社の方が有利

他社のファクタリングサービスの中で買取手数料が2%未満の場合は、他社を利用した方が手数料面で有利です。

買取手数料が2%未満のファクタリング会社はそこまで多くありませんが、利用実績や取引先、買取金額によっては2%未満の手数料が付くケースもあります。

オンライン完結が良いという方であれば、オルタクラウドファクタリングで問題ありません。

他社のファクタリングサービスの手数料も合わせて比較・検討することをおすすめします。

3社間のファクタリング取り扱いはなし

オルタクラウドファクタリングでは、3社間ファクタリングの取り扱いはありません。

3社間ファクタリングでは、取引事実の確認を売掛元(取引先企業)にも行います。

ファクタリングの事実が売掛元に知られてしまいますが、取引事実を確認できる分、ファクタリング手数料が低くなるケースが多いです。

オルタクラウドファクタリングでは、 2社間ファクタリングのみ の扱いとなっています。

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審査は厳しい?オルタクラウドファクタリング審査落ちの要因と対策

オルタ 評判 口コミ 審査
オルタクラウドファクタリングの審査に落ちてしまった場合、 審査落ちの要因がないか確認することが重要です。

審査落ちの要因として多いのが、下記の4点です。

>>> オルタクラウドファクタリング審査落ちの要因と対策 <<<

  1. 取引先(債務者)の信用情報をチェックしている
  2. 本人確認や必要書類に不備がある
  3. フリーランスだが開業届を出していない
  4. 決算書が最新のものではない

取引先(債務者)の信用情報をチェックしている

ファクタリング業者は審査の際に、取引先(債務者)の信用情報をチェックしています。

取引先が過去に金融事故を起こしていると、売掛金の支払いも延滞するリスクが高いと判断されやすいです。

ファクタリング業者にとっては、請求書を買い取った後に債務者から売掛金を回収できないと損失になります。

自身の信用情報に問題がないにも関わらずファクタリングの審査に落ちてしまった場合は、取引先の信用情報に問題がある可能性が高いです。

本人確認や必要書類に不備がある

本人確認や必要書類に不備がある場合も、ファクタリングの審査に落ちる要因となります。

よくある不備が「本人確認書類の情報と登録情報が異なる」「必要書類の記載内容が不足している」点になります。

本人確認書類に記載された氏名・住所と、登録している氏名・住所が一致しているかどうか申し込み前に確認してください。

また必要書類に関しても、ファクタリング審査で必要な情報(取引先からの入金履歴、入金期日・金額など)が記載されていないと、必要書類としての効力を持ちません。

必要情報が記載されているかどうか、こちらも改めて要チェックになります。

フリーランスだが開業届を出していない

フリーランスの場合でも、開業届を出していないとファクタリング審査で落ちる可能性があります。

オルタクラウドファクタリングでは、申し込み時に提出する書類として開業届は含まれていません。

ただし、提出書類の信ぴょう性に問題がある場合は、開業届の提出が求められるケースもあります。

フリーランスの方でまだ開業届を提出されていない場合は、 オルタから提出を求められた際に提示できるよう、なるべく早めに開業届を提出しておくのがおすすめです。

決算書が最新のものではない

決算書が最新のものでないと、オルタクラウドファクタリングで審査に落ちる可能性が高まります。

オルタではファクタリング利用の際の必要書類として「昨年度の決算書一式」を設けています。昨年度よりも前の決算書の場合だと、最新の決算書としては扱ってもらえません。

個人事業主・フリーランスの場合は、決算書の代わりに最新の確定申告書の提出が求められます。

手元に最新の書類がない場合は、ファクタリング申し込みの前に書類を揃えておくのが望ましいです。

オルタクラウドファクタリングの使い方・契約方法

オルタ 評判 口コミ 申し込み方法
オルタクラウドファクタリングの使い方・契約方法は、大まかに下記の流れとなります。

STEP1
申し込みと必要書類のアップロード

STEP2
本人確認書類の提出と無料会員登録

STEP3
AI審査の後、見積もりを貰い入金

STEP1 申し込みと必要書類のアップロード

オルタ 申し込み方法
まずはオルタの公式HPより、オルタクラウドファクタリングの申し込みを行います。

オルタの公式HPにアクセスすると「まずはお見積りする」と書かれた黄色のボタンがあるので、こちらのボタンをクリックしてください。

次に基本情報の登録を行います。
オルタ 申し込み方法 個人情報入力
事業形態や氏名、電話番号など各種情報を入力してください。

登録情報を送信すると、 登録したメールアドレス宛に確認メールが送信されます。

メール内に記載されている確認URLをクリックしてください。

すると請求書の申し込み画面が表示されます。

売りたい請求書のファイルをアップロードして、必要事項を入力してください。

STEP2 本人確認書類の提出と無料会員登録

次に本人確認書類の提出を行います。

本人確認書類は、運転免許証パスポートなどを利用可能です。

提出する本人確認書類は、 有効期限内の書類のみ有効になります。

有効期限が切れている書類は本人確認書類としては利用できないので注意してください。

STEP3 AI審査の後、見積もりを貰い入金

オルタ 申し込み方法 完了画面
請求書や本人確認書類など各種書類の提出が無事に完了したら、 オルタファクタリングのAIによって審査が実施されます。

審査結果は申し込みから24時間(1営業日)以内
に確認可能ですので、早期にファクタリングを行いたい場合にも最適です。

無事に審査を通過すれば、見積もりを確認して入金となります。

OLTA株式会社の会社概要

OLTA株式会社の会社情報は下記の通りです。

会社名 OLTA株式会社
設立 2017年4月14日
住所 東京都港区南青山一丁目15番41号 VORT南青山II 3F
代表者 代表取締役社長兼CEO 澤岻 優紀
資本金 25億4,361万円
電話番号 03-5843-0488

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリング まとめ

オルタ 評判 口コミ まとめ
OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングは、業界最安値の手数料でファクタリング可能です。

手数料の上限も9%となっているので、他のファクタリング業者と比べて安い水準となっています。

またオルタクラウドファクタリングは 2社間ファクタリング となっているので、売掛元(取引先企業)にファクタリング実施がバレることもありません。

ただし、入金期日に振込が行われないとオルタから売掛元に連絡がいくことがあるので注意してください。

オルタクラウドファクタリングの審査に落ちてしまった場合は、提出書類や売掛元の信用情報などに問題がある可能性があります。

また提出書類の不備によって審査落ちになるケースも多いです。

審査落ちになった場合は、 本記事で解説したポイントを参考にしてもらい、再度申し込みを実施してみてください。

オルタクラウドファクタリングを活用して、資金繰りをスムーズに行ってもらえると幸いです。

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