OLTA(オルタ)のファクタリングは評判が悪い？審査が厳しい？資金調達で実際に使ってみた人の口コミと審査落ち対策4選

この記事では、上記のような疑問・お悩みを解決していきます。

OLTA(オルタ)のファクタリングの評判には、良い評判・悪い評判がそれぞれあります。

評判の内容を把握しておけば、オルタのファクタリングサービスをより効果的に利用可能です。

今回は、OLTA(オルタ)のファクタリングについて、 評判・口コミ、実際に使ってみた人の本音や審査落ちの要因・対策、メリット・デメリット について徹底解説していきます。

5分もあれば理解できる内容になっているので、これからオルタのファクタリングを利用したい方であれば、オルタを利用する際のポイントを把握することが可能です。

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングとは

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングは、OLTA株式会社によって運営されているファクタリングサービスになります。

オルタのクラウドファクタリングは、手数料が2%～9%となっています。

手数料の上限が9%となっているファクタリングサービスは、大手のファクタリングサービスだとオルタぐらいです。

最小手数料は2%となっており、 手数料を抑えてファクタリングを利用したい場合に最適なファクタリングサービスとなっています。

オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の良い評判・口コミ

それでは実際に オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の良い評判・口コミ を見ていきます。

オルタクラウドファクタリングの良い評判・口コミは下記の通りです。

電話対応が良く、すぐに入気してもらえた！

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。

引用：Googleクチコミ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。

引用：Googleクチコミ

継続して利用したい！

利用したのはOLTA（オルタ、東京・港）のファクタリングサービスだ。

緊急事態宣言の発令で経営環境は一段と厳しくなった。

「不安が増す」として4月以降も利用を続ける考えだ。

— 🐑MRX / 公認会計士 (@cpa_xxxxx) April 9, 2020

上限手数料が9％のファクタリング業者はそうない

また簡単で早いだけでなく、手数料が業界最安水準の2%~9%。上限手数料を一桁と明記しているファクタリング業者はそうありません。

— ざっきー☆SNS☆Hot★spring (@136bit1) June 8, 2021

オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の悪い評判・口コミ

オルタクラウドファクタリングでは、悪い評判・口コミも少数ながら見られます。

下記、オルタクラウドファクタリングを実際に使ってみた人の悪い評判・口コミです。

納品済みの請求書しか買取してくれない

納品済みの請求書しか買い取りません。

引用：Googleクチコミ

審査OKの後に入金がなかった

一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、
やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。会社パニック。精査して問い詰めたら、最終的には、上層部？で審査してるとか。全然ＡIではないし。ペーパーレスを悪用し個人情報を盗んだ事による詐欺行為です。皆さん気を付けましょう。

引用：Googleクチコミ

オルタクラウドファクタリングを使うメリット

オルタクラウドファクタリングを使うメリット として、下記の3点が挙げられます。

オルタ以外のファクタリングサービスと比較する際のポイントとして抑えておいてください。

最短即日入金オンライン完結で便利！

オルタクラウドファクタリングでは、 請求書の買取申し込みを行ってから最短即日で入金してくれます。

買取申し込みから書類提出、入金まですべて オンライン で完結することが可能です。

郵送や電話での手続きも必要ありません。

2社間ファクタリングなので取引先にバレない

オルタクラウドファクタリングは、2社間ファクタリングとなっています。

売掛元(取引先企業)にはファクタリングの利用は伝わりません。

取引先企業にファクタリング利用の事実を知られたくない場合でも、安心してオルタクラウドファクタリングを利用できます。

ただし、入金期日になってもオルタに支払いが行われない場合は、オルタ側から取引事実の確認として売掛元に連絡がいくことがあります。

入金期日に遅れると、今後オルタクラウドファクタリングを利用できなくなる可能性もあるので、期日は必ず守って入金を行ってください。

フリーランスや個人事業主にもおすすめ！

オルタクラウドファクタリングは、フリーランスや個人事業主にもおすすめです。

フリーランス・個人事業主であっても、オルタクラウドファクタリングであれば請求書を買い取ってくれます。

ファクタリング業者の中には、法人でないと請求書を買い取ってくれない業者も少なくありません。

これに対して、 オルタクラウドファクタリングでは必要書類さえ準備できれば、フリーランス・個人事業主でも利用可能です。

フリーランス・個人事業主の場合だと、金融機関から融資を受けるのが難しいので、 ファクタリングで資金サイクルを調整できれば資金繰りも楽にできます。

オルタクラウドファクタリングを使うデメリット

オルタクラウドファクタリングでは、メリットのみならずデメリットも少数ながら生じてきます。

デメリットに関しても把握しておけば、オルタクラウドファクタリングをより効果的に活用することが可能です。
オルタクラウドファクタリングを使うデメリットとして、下記の2点が挙げられます。

買取手数料が2％未満なら他社の方が有利

他社のファクタリングサービスの中で買取手数料が2%未満の場合は、他社を利用した方が手数料面で有利です。

買取手数料が2%未満のファクタリング会社はそこまで多くありませんが、利用実績や取引先、買取金額によっては2%未満の手数料が付くケースもあります。

オンライン完結が良いという方であれば、オルタクラウドファクタリングで問題ありません。

他社のファクタリングサービスの手数料も合わせて比較・検討することをおすすめします。

3社間のファクタリング取り扱いはなし

オルタクラウドファクタリングでは、3社間ファクタリングの取り扱いはありません。

3社間ファクタリングでは、取引事実の確認を売掛元(取引先企業)にも行います。

ファクタリングの事実が売掛元に知られてしまいますが、取引事実を確認できる分、ファクタリング手数料が低くなるケースが多いです。

オルタクラウドファクタリングでは、 2社間ファクタリングのみ の扱いとなっています。

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審査は厳しい？オルタクラウドファクタリング審査落ちの要因と対策

オルタクラウドファクタリングの審査に落ちてしまった場合、 審査落ちの要因がないか確認することが重要です。

審査落ちの要因として多いのが、下記の4点です。

取引先(債務者)の信用情報をチェックしている

ファクタリング業者は審査の際に、取引先(債務者)の信用情報をチェックしています。

取引先が過去に金融事故を起こしていると、売掛金の支払いも延滞するリスクが高いと判断されやすいです。

ファクタリング業者にとっては、請求書を買い取った後に債務者から売掛金を回収できないと損失になります。

自身の信用情報に問題がないにも関わらずファクタリングの審査に落ちてしまった場合は、取引先の信用情報に問題がある可能性が高いです。

本人確認や必要書類に不備がある

本人確認や必要書類に不備がある場合も、ファクタリングの審査に落ちる要因となります。

よくある不備が「本人確認書類の情報と登録情報が異なる」「必要書類の記載内容が不足している」点になります。

本人確認書類に記載された氏名・住所と、登録している氏名・住所が一致しているかどうか申し込み前に確認してください。

また必要書類に関しても、ファクタリング審査で必要な情報(取引先からの入金履歴、入金期日・金額など）が記載されていないと、必要書類としての効力を持ちません。

必要情報が記載されているかどうか、こちらも改めて要チェックになります。

フリーランスだが開業届を出していない

フリーランスの場合でも、開業届を出していないとファクタリング審査で落ちる可能性があります。

オルタクラウドファクタリングでは、申し込み時に提出する書類として開業届は含まれていません。

ただし、提出書類の信ぴょう性に問題がある場合は、開業届の提出が求められるケースもあります。

フリーランスの方でまだ開業届を提出されていない場合は、 オルタから提出を求められた際に提示できるよう、なるべく早めに開業届を提出しておくのがおすすめです。

決算書が最新のものではない

決算書が最新のものでないと、オルタクラウドファクタリングで審査に落ちる可能性が高まります。

オルタではファクタリング利用の際の必要書類として「昨年度の決算書一式」を設けています。昨年度よりも前の決算書の場合だと、最新の決算書としては扱ってもらえません。

個人事業主・フリーランスの場合は、決算書の代わりに最新の確定申告書の提出が求められます。

手元に最新の書類がない場合は、ファクタリング申し込みの前に書類を揃えておくのが望ましいです。

オルタクラウドファクタリングの使い方・契約方法

オルタクラウドファクタリングの使い方・契約方法は、大まかに下記の流れとなります。

STEP1 申し込みと必要書類のアップロード

まずはオルタの公式HPより、オルタクラウドファクタリングの申し込みを行います。

オルタの公式HPにアクセスすると「まずはお見積りする」と書かれた黄色のボタンがあるので、こちらのボタンをクリックしてください。

次に基本情報の登録を行います。

事業形態や氏名、電話番号など各種情報を入力してください。

登録情報を送信すると、 登録したメールアドレス宛に確認メールが送信されます。

メール内に記載されている確認URLをクリックしてください。

すると請求書の申し込み画面が表示されます。

売りたい請求書のファイルをアップロードして、必要事項を入力してください。

STEP2 本人確認書類の提出と無料会員登録

次に本人確認書類の提出を行います。

本人確認書類は、運転免許証やパスポートなどを利用可能です。

提出する本人確認書類は、 有効期限内の書類のみ有効になります。

有効期限が切れている書類は本人確認書類としては利用できないので注意してください。

STEP3 AI審査の後、見積もりを貰い入金

請求書や本人確認書類など各種書類の提出が無事に完了したら、 オルタファクタリングのAIによって審査が実施されます。

審査結果は申し込みから24時間(1営業日)以内
に確認可能ですので、早期にファクタリングを行いたい場合にも最適です。

無事に審査を通過すれば、見積もりを確認して入金となります。

OLTA株式会社の会社概要

OLTA株式会社の会社情報は下記の通りです。

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリング まとめ

OLTA(オルタ)のクラウドファクタリングは、業界最安値の手数料でファクタリング可能です。

手数料の上限も9%となっているので、他のファクタリング業者と比べて安い水準となっています。

またオルタクラウドファクタリングは 2社間ファクタリング となっているので、売掛元(取引先企業)にファクタリング実施がバレることもありません。

ただし、入金期日に振込が行われないとオルタから売掛元に連絡がいくことがあるので注意してください。

オルタクラウドファクタリングの審査に落ちてしまった場合は、提出書類や売掛元の信用情報などに問題がある可能性があります。

また提出書類の不備によって審査落ちになるケースも多いです。

審査落ちになった場合は、 本記事で解説したポイントを参考にしてもらい、再度申し込みを実施してみてください。

オルタクラウドファクタリングを活用して、資金繰りをスムーズに行ってもらえると幸いです。

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