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ファクタリング手数料が安い業者20選!経営者にオススメのファクタリングとは?【2019年〜2020年最新版】

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ファクタリングを利用する時には「手数料」が気になりますよね? またファクタリング業者が信頼できるかどうかも気になるところ。アナタはファクタリングで事業資金を今すぐ手に入れたいですか?

 

ファクタリングは売掛金をスピーディーに現金化するなど、事業資金調達に欠かせないサービスです。本記事では、最新版「手数料が安いオススメ業者」を20社紹介します。

 

なお、以下の記事でもファクタリングの仕組みや、売掛金を現金化するまでの流れについて説明をしています。資金調達でお困りの方はぜひ、本記事と合わせてご覧ください。

 

 

※ 資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

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また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

目次

▊ はじめに|ファクタリングとは?

 

ファクタリングとは、売掛金を買い取ってもらい、資金調達する方法です。例えば、あなたと取引先の間で「売掛金が発生」したとします。通常売掛金の入金には、1〜2カ月以上の時間が掛かります。

 

この期間、資金繰りが不足しなければ良いのですが、運転資金がショートすると、たちまち「経営できない状態」へと追い込まれます。こうした状況を打開してくれるのが、ファクタリング(foctoring)サービスです。

 

ファクタリングによる手形削減と4つの効果

【徹底解説】ファクタリングを利用した資金サイト調整法

 

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【2019年資金調達最新ニュース】

個人事業主でもファクタリングが利用できる!フリーランスの生活を支えるGMOのFREENANCE【2019年最新情報】

売掛債権担保融資とファクタリングの違い、売掛債権担保融資で資金調達するメリット【2019年最新ビジネスニュース】

【最新版】ファクタリングとは?ファクタリングの意味と売掛金買取で資金調達に成功する10の法則!

 

▊ ファクタリングを利用するメリット・デメリット

 

ファクタリングを利用するメリットとデメリットについて説明します。

 

ファクタリングを利用するメリット

 

ファクタリングを利用するメリットは、売掛金を素早く現金化(=キャッシュ)し、資金繰りを短期間で改善できる点にあります。また融資ではないので、契約後の返済も必要ありません。

 

ファクタリング(売掛金の買取)

 

ファクタリングを利用するデメリット

 

ファクタリングを利用するデメリットは、特にありません。強いて「欠点」を上げるのならば(二社間ファクタリングの)手数料が高く設定してあることです。

 

ファクタリングで売掛債権を3日以内に現金化するための6つの手順

 

 

二社間ファクタリングは、契約者と業者(または銀行)が契約を結ぶ方法です。また三社間ファクタリングと呼ばれる方法もあり(ここでは)売掛先と契約者、業者の三社で契約を結びます。

 

一般的に三社で契約する場合には、(売掛金買取金額の)5%〜10%の手数料が必要です。これに対し、二社間ファクタリングには(売掛金買取金額の)10%〜30%程度、手数料が掛かります。

 

【徹底検証】ファクタリングで本当に資金繰りは改善されるのか?

ファクタリングにかかるコスト全容!最小限に抑える秘訣とは

 

※ なお事業資金ではなく、生計費などの資金不足でお困りの方には、審査がスピーディーで「使途自由な」カードローンの利用がオススメです(生計費に限る、事業費の利用は不可)。

 

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生計費はカードローン、事業費はファクタリングやビジネスローンと分けて考えれば、急な資金繰りの悪化にも冷静に対処できます。

 

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▊ ファクタリングで現金を手に入れるまでの流れ

 

ここでは「ファクタリングで現金を受け取るまでの流れ」をSTEPごとに見ていきます。

 

STEP① 売掛金(売掛債権)の発生

 

私たちが、取引先である「売掛先」に商品やサービスを提供すると「売掛債権」が発生します。(本記事冒頭でも説明しましたが)売掛金の支払いには約1〜2カ月の時間が掛かります。

 

 

ファクタリング(売掛金の買取)

ファクタリングの仕組み(資金調達プロ)

 

この期間の「資金不足」を補うのが、ファクタリングの仕組みです。ファクタリング業者は、私たちの売掛債権を買い取り(手数料を差し引いた上で)現金化を行います。

 

【保存版】ファクタリングの仕組み、売掛金を現金化するまでの流れを徹底解説!

 

 

STEP② ファクタリング業者を選定する

 

ファクタリングを利用するには、自分に合ったファクタリング業者を選定する必要があります。

⇒ こちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。

 

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STEP③ ファクタリング契約を結ぶ

 

次にファクタリング業者と「ファクタリング契約」を結びます。二社間ファクタリングと三社間ファクタリングの二種類があるので、内容(手数料や支払い方法)を確認した上で契約を結んでください。

 

ファクタリングで資金調達|ファクタリング4種類の内容を説明!

三社間ファクタリングとは?ファクタリング利用時の債権の流れを図式で説明

 

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STEP④ 資金を調達する

 

契約の締結後は、必要なキャッシュを受け取ります(※ 受け取れるのは手数料を指し引いた金額です)。

 

ファクタリング(売掛金の買取)

 

経営者なら必ず知っておくべきファクタリングでの資金調達とは?手数料や契約内容、融資との違いを徹底解説!

ファクタリング|債権流動化による注意点と知っておきたい3つの事

売掛金買い取りでいくら調達できる?選ぶべき優良業者まで徹底解説!

 

STEP⑤ ファクタリング業者に支払い

 

資金調達後、取引先から売掛金が入金されたら、ファクタリング業者に対して支払いを行います。売掛金が無事振り込まれたら、回収した売掛金をそのまま支払えばOKです。これなら取引先の入金を待つ必要もなく、資金繰りのショートが回避できますね。

 

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【完全版】ファクタリングでよくある質問47選|ファクタリングの疑問や仕組みを徹底解説!

ファクタリングで良くあるトラブル5例と優良業者の見分け方

 

▊ ファクタリング|手数料が安いオススメ業者20選!

 

ここでは、ファクタリング手数料が安い業者(手数料1%〜3%程度)の中から、特に経営者の間で評価や人気が高い業者を20社集めてみました。

 

ファクタリング|手数料が安いオススメ業者20選!

順位副業の内容
01位ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)
02位ビジネクスト
03位りそな決済サービス株式会社(民間よりも手数料が安い)
04位みずほファクター(民間よりも手数料が安い)
05位三菱UFJファクター(民間よりも手数料が安い)
06位オリックス(額面の1.5%〜)
07位SMBCファイナンス(民間よりも手数料が安い)
08位東京スター銀行(民間よりも手数料が安い)
09位浜銀ファイナンス(民間よりも手数料が安い)
10位関西アーバン銀行(民間よりも手数料が安い)
11位百十四銀行(民間よりも手数料が安い)
12位みなと銀行(民間よりも手数料が安い)
13位中京銀行(民間よりも手数料が安い)
14位武蔵野銀行(民間よりも手数料が安い)
15位ワダツミ株式会社(額面の1.0%〜)
16位株式会社三共サービス(額面の1.5%〜)
17位スルガ銀行(民間よりも手数料が安い)
18位三田証券(0.4%〜)
19位トップマネジメントファクタリング(1.0%〜)
20位ライジングインベストメント(1.0%〜)

 

1位〜20位までの業者とサービスの内容(特徴/オススメ度などを掲載)を順に見ていきましょう。

 

※ なお、ファクタリング手数料の大きさは、売掛金や売掛先の信用度によって変動します。

 

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【3位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【4位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。

【5位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

01位:ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

1位に選んだのは、特定のファクタリング会社ではありません。ここでは「ファクタリング業者」の診断サービスファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)を紹介します。資金調達プロ「簡単無料診断」では、いくつかの質問に回答するだけで、自分に合うファクタリング業者が検索できます。

 

ファクタリング(売掛金の買取)

ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

こうしたサービスを利用すれば、一社ずつファクタリング業者を探す手間が省け、自分にピッタリ合う資金調達の方法が見つかります。また検索時間もわずか10秒なので、待ち時間ナシで「希望にマッチする業者」が診断できます。

 

大きな事業資金が必要な方、つなぎ融資が足りない、銀行融資が利用できないとお悩みの方は、資金調達プロの10秒カンタン無料診断を使って「ファクタリング業者」を診断してみましょう!

⇒ ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

※ なお、資金ショート会費にはビジネスローンを利用した資金調達もオススメです。例えば、ビジネクストビジネスローンは年会費や保証料無料、保証人や担保なしで事業資金が調達できます。また借入使途も自由で、ネット申し込みOK! 契約まで、来店不要(Web完結)なので便利です。

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02位:ビジネクストのファクタリングサービス

 

ビジネクストは、ビジネスローン(事業者融資)や不動産担保ローンでもおなじみの大手企業です。ビジネクストではビジネスローンに限らず、売掛債権を買い取る『売掛債権ファクタリング』サービスを実施しています。

 

ビジネクストのファクタリング(公式サイト)

 

ビジネクストのメリットは、累計10万口座以上の契約実績と、大手企業もビジネクストのローンや振込代行サービス、法人クレジットカードを利用しているという「信頼性の高さ」にあります。

 

ビジネクストのファクタリングサービス(商品内容、契約条件)については、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:ビジネクスト(ファクタリング)

 

※ なお事業資金ではなく、生計費などの資金不足でお困りの方には、審査がスピーディーで「使途自由な」カードローンの利用がオススメです(生計費に限る、事業費の利用は不可)。

 

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03位:りそな決済サービス株式会社のファクタリングサービス

 

りそな銀行グループの『りそな決済サービス株式会社』では、代金回収サービスをはじめ、コンビニエンスストア決済、EC決済、介護保険給付金の資金化、手形・割掛債権保証サービスを実施しています。

 

りそな決済サービス株式会社

 

りそな決済サービス株式会社のファクタリングは、大手企業を対象としていますが、手形・売掛債権の現金化を得意としています。また審査を行った際の(販売先)与信調査情報を速やかに提供してくれるなど、きめ細かなサービスが人気です。

 

りそな決済サービス株式会社(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:りそな決済サービス株式会社(ファクタリング)

 

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04位:みずほファクターのファクタリングサービス

 

みずほ銀行グループのみずほファクターは、国内ファクタリングをはじめ、海外の貿易で発生した売掛金のキャッシュ化(=国際ファクタリング)にも対応しています。

 

みずほファクター(公式サイト)

 

みずほファクターは世界約400社のファクタリング業者のうち「過去5年間の最優秀ファクター賞」にも選ばれています。大手企業対象のサービスですが、信頼性の高さでは(同社を)上回るサービスは他にありません。

 

みずほファクター(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:みずほファクター(ファクタリング)

 

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05位:三菱UFJファクターのファクタリングサービス

 

三菱東京UFJ銀行グループの三菱UFJファクターでは、代金回収サービスのほか、電子手形の決済、でんさい一括ファクタリング、各種ファクタリングサービス(保証/買取/国際)を提供しています。

 

三菱UFJファクター(公式サイト)

 

大手の取引がメインですが、中小企業経営者の方からの信頼も厚いです。なお、三菱UFJファクター(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:三菱UFJファクター(ファクタリング)

 

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06位:オリックスのファクタリングサービス

 

オリックスではクレジットカードやビジネスローンだけでなく、売掛債権へのソリューションとして「ファクタリングサービス」を実施しています。

 

オリックス・ファクタリング(公式サイト)

 

大手企業との取引がメインですが、事業資金の調達や各種相談にも応じています。オリックス(ファクタリング)の詳細については、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:オリックス(ファクタリング)

 

07位:SMBCファイナンスのファクタリングサービス

 

SMBCグループのSMBCファイナンスでは、代金回収サービスやファクタリングサービスを実施しています。取引の中心となるのは、一部上場企業、大手中小企業がメインですが、サービスの概要については、一般からの問い合わせにも応じています。

 

SMBCファイナンス(公式サイト)

 

SMBCファイナンス(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:SMBCファイナンス(公式サイト)

 

08位:東京スター銀行のファクタリングサービス

 

東京スター銀行では、売掛債権担保ローンを実施しています。ファクタリングサービスについての記述はありませんが、法人向けサービスの窓口では「事業資金調達」の各種相談を受け付けています。

 

東京スター銀行(公式サイト)

 

東京スター銀行の融資、その他サービス内容については、公式サイトを参照してください。

公式サイト:東京スター銀行(民間よりも手数料が安い)

 

なお、売掛債権担保ローンについては、以下の記事でも特集を組んでいます。興味のある方は、ぜひチェックしてみてください。

関連記事:【完全版】売掛債権担保融資100%成功ガイド|売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ!

 

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09位:浜銀ファイナンスのファクタリングサービス

 

横浜銀行グループの浜銀ファイナンスでは、リース業(ファイナンスリース/オートリース/オペレーションリース)割賦販売、支払委託、代金回収システム、ファクタリングサービスを実施しています。

 

浜銀ファイナンス

 

浜銀ファイナンスのファクタリングでは、保有する売掛債権、受取手形を確実かつ早期に現金化できる上、手数料の安さでも定評があります。浜銀ファイナンス(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:浜銀ファイナンス(民間よりも手数料が安い)

 

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10位:関西アーバン銀行のファクタリングサービス

 

関西アーバン銀行は、各種経営ビジネスサポート(M&Aやビジネスマッチング)のほか、ABL(流動資産担保融資制度)信用保証協会を通じた融資などのサービスを実施しています。

 

関西アーバン銀行

 

ファクタリングの説明はありませんが、事業資金調達に関する各種問い合わせに対応しています。関西アーバン銀行(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:関西アーバン銀行(民間よりも手数料が安い)

 

※ なお、資金ショート会費にはビジネスローンを利用した資金調達もオススメです。例えば、ビジネクストビジネスローンは年会費や保証料無料、保証人や担保なしで事業資金が調達できます。また借入使途も自由で、ネット申し込みOK! 契約まで、来店不要(Web完結)なので便利です。

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11位:百十四銀行のファクタリングサービス

 

香川を拠点とする百十四銀行では、通常の銀行業務(預金/ローン/保険/資産運用)だけでなく、法人向けにビジネスローンの提供、私募債、ABL、担保貸し付け、ABL、資産運用、一括ファクタリングサービスを実施しています。

 

百十四銀行

 

事業資金調達の各種相談については、百十四銀行の各支店に直接問い合わせをしてください。また百十四銀行(ファクタリング)が取り扱うサービス内容は、以下公式サイトをご覧ください

 

公式サイト:百十四銀行(民間よりも手数料が安い)

 

12位:みなと銀行のファクタリングサービス

 

みなと銀行は、兵庫県神戸市に本店を持つ金融機関です(兵庫101カ所、大阪府4カ所、東京都1カ所)。

 

みなと銀行のファクタリング

 

法人向けサービスでは、ビジネスローン、創業融資、私募債、M&Aコンサルティング、国際業務、ビジネスマッチング、起業セミナーなど、多彩なサービスで経営者や起業家のビジネスをサポートしています。

 

公式サイト上に「ファクタリング」の項目はありませんが、事業資金調達の各種相談に対応しています。詳しくはみなと銀行の各支店に問い合わせをするか、以下公式サイトをご覧ください。

 

公式サイト:みなと銀行(民間よりも手数料が安い)

 

※ なお、資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

例えば、以下のローンは『ネット申込』で審査が受けられる上に来店などの手間もありません。また、500万円程の資金であれば『最短1日』で調達できるので安心です。お急ぎの場合は、今すぐ以下のリンクをクリックして申し込んでください(手続きもカンタン、申し込み完了まで『最短10分』でOK!)。

 

【1位】ジャパンネット銀行ビジネスローン 最大500万円融資可能。2019年5月に開始した安心の銀行系ローン。

【2位】しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・愛知・大阪・静岡の方限定。法人・個人事業主どちらでも可能な安心の銀行系ローン。

【3位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【4位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。

【5位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

13位:中京銀行のファクタリングサービス

 

名古屋市を拠点にする中京銀行は、MUFGの傘下にある金融機関です。法人向けサービスには、ビジネスローン、外貨預金、外国送金、輸入信用状の開示サービス、M&A、事業継承、事業計画作成支援、創業支援、ビジネスマッチングサポート、資金調達の相談を受け付けています。

 

中京銀行のファクタリング

 

ファクタリングについては、中京銀行の各支店に問い合わせをしてみてください。このほか、中京銀行(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:中京銀行(ファクタリング)

 

※ なお事業資金ではなく、生計費などの資金不足でお困りの方には、審査がスピーディーで「使途自由な」カードローンの利用がオススメです(生計費に限る、事業費の利用は不可)。

 

例えば、以下のローンであればスマートフォンやパソコンから申し込みができ、定期的な収入がある方であれば、すぐに資金を調達することが可能です。

 

生計費はカードローン、事業費はファクタリングやビジネスローンと分けて考えれば、急な資金繰りの悪化にも冷静に対処できます。

■プロミス スマホ・PCでラクラク申込み

※ 契約後の返済状況に応じ、与信上限額を変更する(上げる)ことも可能なため、まずは契約することを最優先にしましょう。
※ プロミスに既にご契約の方、またはSMBCコンシューマーファイナンスの合併会社であるアットローン・ポケットバンクにて契約されていた方に関しては、新規でお申込いただけません。

■SMBCモビット 原則24時間最短3分でお振込可能。WEB完結申込なら電話連絡なし!。

SMBCモビットのおすすめポイントは3つ!

・2016年、2018年と連続でオリコン顧客満足度ランキングノンバンクカードローン第1位を獲得しました!

・三井住友銀行内にあるローン契約機でもカード受取が可能
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株式会社モビットは2017年12月1日に社名が、株式会社SMBCモビットに変更になりました。

■ジャパンネット銀行ネットキャッシング 銀行系だから安心低金利1.59%〜(年利)

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14位:武蔵野銀行のファクタリングサービス

 

武蔵野銀行の法人向けサービスには、創業サポート、ビジネスローン、ビジネスファンド、動産担保融資(ABL)、公的機関の制度融資、代理貸し付け等があり、多彩なラインナップで経営者の事業を幅広くサポートしています。

 

武蔵野銀行のファクタリング

 

武蔵野銀行公式サイト上に「ファクタリング」の文字はありませんが、ファクタリングや証書貸し付けなど、各種事業資金調達の相談に対応しています。武蔵野銀行(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:武蔵野銀行(民間よりも手数料が安い)

 

※ なお、資金ショート会費にはビジネスローンを利用した資金調達もオススメです。例えば、ビジネクストビジネスローンは年会費や保証料無料、保証人や担保なしで事業資金が調達できます。また借入使途も自由で、ネット申し込みOK! 契約まで、来店不要(Web完結)なので便利です。

ビジネクストでの資金調達をお急ぎの方は、今すぐ以下のリンクをクリックしてみてください。フォームでの申込みはカンタンで「わずか10分程度」で完結します。

□ 事業者向けビジネスローンならBusinext(ビジネクストビジネスローン)

 

15位:ワダツミ株式会社のファクタリングサービス

 

ワダツミ株式会社は、売掛債権を現金化するのに特化した企業です。業務内容も非常にシンプルで、在庫買取、手形買取、ファクタリングの三本を柱としています。

 

ワダツミ株式会社のファクタリング

 

銀行のファクタリングとは違い、中小企業経営者や個人事業主ファクタリングに対しても丁寧に対応してくれます。ワダツミ株式会社(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:ワダツミ株式会社(額面の1.0%〜)

 

16位:株式会社三共サービスのファクタリングサービス

 

株式会社三共サービスは、ファクタリングと事業コンサルティングに特化した企業です。「他社よりも安い手数料」をモットーに、経営者の資金繰り改善を強力にサポートしてくれます。

 

株式会社三共サービスのファクタリング

 

株式会社三共サービスの公式サイトでは、契約事例や手数料のシミュレーション、契約の流れなども丁寧に紹介しています。株式会社三共サービス(ファクタリング)のサービス内容については、以下のページをご覧ください。

公式サイト:株式会社三共サービス(額面の1.5%〜)

 

17位:スルガ銀行のファクタリングサービス

 

スルガ銀行では、個人向け金融業務のほか、法人向けにビジネスローンの提供、起業家への融資、ファクタリングサービスを実施しています。

 

スルガ銀行のファクタリング

 

ただし、スルガ銀行のファクタリングサービスは、医療機関や介護・診療所向けに限定したサービスとなっています。その他のファクタリング、売掛金の買取については、スルガ銀行の各支店に問い合わせをしてください。

 

このほか、スルガ銀行の取り扱いサービスについては、以下公式サイトが参考になります。

公式サイト:スルガ銀行(民間よりも手数料が安い)

 

※ なお、資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです(資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なよう、ファクタリングとビジネクストの両方に申し込んでおいてください)。

 

1.ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)
安定した売掛金があれば、その売掛金を売却して最短1日で資金調達できる。

2.   ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

3.しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・愛知・大阪・静岡の方限定。法人・個人事業主どちらでも可能な安心の銀行系ローン。

4.ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。申込は10分でカンタン。

 

18位:三田証券のファクタリングサービス

 

三田証券では、証券口座の開設や証券取引に限らず、有価証券担保ローン、不動産担保ローン、M&A、事業継承、売掛債権担保融資、有価証券担保ローンなど、多彩なラインナップで経営者の事業資金調達、経営改善をサポートしています。

 

三田証券のファクタリング

 

ファクタリングの詳細については、直接三田証券に問い合わせをしてみてください。このほか三田証券のサービスの概要については、以下公式サイトが参考になります。

公式サイト:三田証券

 

※ なお、資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

例えば、以下のローンは『ネット申込』で審査が受けられる上に来店などの手間もありません。また、500万円程の資金であれば『最短1日』で調達できるので安心です。お急ぎの場合は、今すぐ以下のリンクをクリックして申し込んでください(手続きもカンタン、申し込み完了まで『最短10分』でOK!)。

 

【1位】ジャパンネット銀行ビジネスローン 最大500万円融資可能。2019年5月に開始した安心の銀行系ローン。

【2位】しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・愛知・大阪・静岡の方限定。法人・個人事業主どちらでも可能な安心の銀行系ローン。

【3位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【4位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。

【5位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

19位:トップマネジメントファクタリングのファクタリングサービス

 

トップマネジメントファクタリングは、平成21年から事業を開始した若い企業です。ここでは有価証券の買取、ファクタリングをメインにしており(ファクタリングについては)最短即日での買取にも対応しています。

 

トップマネジメントファクタリングのファクタリング

 

銀行のファクタリングでは「時間が間に合わない…」という方は、トップマネジメントファクタリングのような「ファクタリング専門の業者」を利用しましょう。トップマネジメントファクタリングのサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:トップマネジメントファクタリング(1.0%〜)

 

※ なお事業資金ではなく、生計費などの資金不足でお困りの方には、審査がスピーディーで「使途自由な」カードローンの利用がオススメです(生計費に限る、事業費の利用は不可)。

 

例えば、以下のローンであればスマートフォンやパソコンから申し込みができ、定期的な収入がある方であれば、すぐに資金を調達することが可能です。

 

生計費はカードローン、事業費はファクタリングやビジネスローンと分けて考えれば、急な資金繰りの悪化にも冷静に対処できます。

■プロミス スマホ・PCでラクラク申込み

※ 契約後の返済状況に応じ、与信上限額を変更する(上げる)ことも可能なため、まずは契約することを最優先にしましょう。
※ プロミスに既にご契約の方、またはSMBCコンシューマーファイナンスの合併会社であるアットローン・ポケットバンクにて契約されていた方に関しては、新規でお申込いただけません。

■SMBCモビット 原則24時間最短3分でお振込可能。WEB完結申込なら電話連絡なし!。

SMBCモビットのおすすめポイントは3つ!

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株式会社モビットは2017年12月1日に社名が、株式会社SMBCモビットに変更になりました。

■ジャパンネット銀行ネットキャッシング 銀行系だから安心低金利1.59%〜(年利)

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20位:ライジングインベストメントのファクタリングサービス

 

ライジングインベストメントでは、ファクタリングのほか、在庫買取、医療介護報酬債権の買取、不動産売買をメインにサービスを提供しています。ファクタリングの買取額は30万円〜最高5,000万円まで対応、手数料も1%と銀行に負けない「手数料の安さ」で人気があります。

 

ライジングインベストメント

 

ライジングインベストメント(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:ライジングインベストメント

 

※ なお、資金ショート会費にはビジネスローンを利用した資金調達もオススメです。例えば、ビジネクストビジネスローンは年会費や保証料無料、保証人や担保なしで事業資金が調達できます。また借入使途も自由で、ネット申し込みOK! 契約まで、来店不要(Web完結)なので便利です。

ビジネクストでの資金調達をお急ぎの方は、今すぐ以下のリンクをクリックしてみてください。フォームでの申込みはカンタンで「わずか10分程度」で完結します。

□ 事業者向けビジネスローンならBusinext(ビジネクストビジネスローン)

 

▊ ファクタリング|信頼度が高い人気ファクタリング業者20選

 

ここでは、経営者・起業家の間で『信頼度が高い人気ファクタリング業者』を20社集めてみました。先程見た「手数料が安い業者とはランキング順位が異なっています。

 

信頼度が高い人気ファクタリング業者20選

順位副業の内容
01位ビジネクスト
02位三菱UFJファクター
03位SMBCファイナンス
04位みずほファクター
05位NTTファイナンス
06位リコーリース
07位セディナコンシューマーファクタリング
08位りそな決済サービス株式会社
09位浜銀ファイナンス
10位オリックス
11位東京スター銀行
12位関西アーバン銀行
13位みなと銀行
14位中京銀行
15位武蔵野銀行
16位スルガ銀行
17位百十四銀行
18位三田証券
19位ワダツミ株式会社
20位東信商事

 

なお、前項の「手数料が安い業者20選」と重複する企業や業者があるので、今回は「まだ紹介していない」業者を4社取り上げ紹介します。

 

ファクタリング|信頼度が高い人気ファクタリング業者
05位:NTTファイナンス
06位:リコーリース
07位:セディナコンシューマーファクタリング
20位:東信商事

 

各業者の特徴・オススメポイントについて、順に見て行きましょう。

 

NTTファイナンスのファクタリングサービス

 

通信大手NTTグループに属するNTTファイナンスは、クレジットカードの発行、カード決済、代金回収サービス、信用情報サービスのほかにも、法人向けにリース行やファイナンス事業を行っています。

 

NTTファイナンス(公式サイト)

 

NTTファイナンスの公式サイト上では分かりにくいのですが、下のページにて融資、不動産担保融資、手形買取、売掛債権ファクタリング、国際ファイナンスなど(NTTファイナンスで利用できる)各種事業者向けサービスを紹介しています。

ファイナンス・金融ソリューション関連(NTTファイナンス)

 

NTTファイナンス(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:NTTファイナンス(ファクタリング)

 

※ なお、資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

例えば、以下のローンは『ネット申込』で審査が受けられる上に来店などの手間もありません。また、500万円程の資金であれば『最短1日』で調達できるので安心です。お急ぎの場合は、今すぐ以下のリンクをクリックして申し込んでください(手続きもカンタン、申し込み完了まで『最短10分』でOK!)。

 

【1位】ジャパンネット銀行ビジネスローン 最大500万円融資可能。2019年5月に開始した安心の銀行系ローン。

【2位】しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・愛知・大阪・静岡の方限定。法人・個人事業主どちらでも可能な安心の銀行系ローン。

【3位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【4位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。

【5位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

リコーリースのファクタリングサービス

 

リコージャパングループのリコーリースでは、金融サービスの一環として、集金代行、事業者向け融資、マネーカードの発行、介護報酬ファクタリングサービスを実施しています。

 

ファクタリング(売掛金の買取)

リコーリース(公式サイト)

 

リコーリースのファクタリングは「医療・介護事業」に限定されますが、初期審査料無料、新規事業者も利用できるなど、柔軟なサービスで評価が高いです。リコーリース(ファクタリング)のサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:リコーリース(ファクタリング)

 

※ なお事業資金ではなく、生計費などの資金不足でお困りの方には、審査がスピーディーで「使途自由な」カードローンの利用がオススメです(生計費に限る、事業費の利用は不可)。

 

例えば、以下のローンであればスマートフォンやパソコンから申し込みができ、定期的な収入がある方であれば、すぐに資金を調達することが可能です。生計費はカードローン、事業費はファクタリングやビジネスローンと分けて考えれば、急な資金繰りの悪化にも冷静に対処できます。

 

■プロミス スマホ・PCでラクラク申込み

※ 契約後の返済状況に応じ、与信上限額を変更する(上げる)ことも可能なため、まずは契約することを最優先にしましょう。
※ プロミスに既にご契約の方、またはSMBCコンシューマーファイナンスの合併会社であるアットローン・ポケットバンクにて契約されていた方に関しては、新規でお申込いただけません。

■SMBCモビット 原則24時間最短3分でお振込可能。WEB完結申込なら電話連絡なし!。

SMBCモビットのおすすめポイントは3つ!

・2016年、2018年と連続でオリコン顧客満足度ランキングノンバンクカードローン第1位を獲得しました!

・三井住友銀行内にあるローン契約機でもカード受取が可能
・WEB完結の申込条件に“ゆうちょ銀行”が追加

株式会社モビットは2017年12月1日に社名が、株式会社SMBCモビットに変更になりました。

■ジャパンネット銀行ネットキャッシング 銀行系だから安心低金利1.59%〜(年利)

■レイクALSA 初めての方におすすめ

■アコム 最大30日間金利0円

 

セディナコンシューマーファクタリングのファクタリングサービス

 

セディナコンシューマーファクタリングは、SMBCグループのクレジットカード会社Ceduna(セディナ)が提供するファクタリングサービスです。同社では、新規法人の顧客向けに小口債権買取(ファクタリング)を実施しています。

 

セディナコンシューマーファクタリング(公式サイト)

 

セディナコンシューマーファクタリングのファクタリング(小口債権買取)の手数料は、一般のファクタリング業者よりも低く設定されていますが、売掛先の状況や審査結果によって契約条件が異なります。

 

セディナコンシューマーファクタリングのサービス内容については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:セディナコンシューマーファクタリング

 

※ なお、資金ショート会費にはビジネスローンを利用した資金調達もオススメです。例えば、ビジネクストビジネスローンは年会費や保証料無料、保証人や担保なしで事業資金が調達できます。また借入使途も自由で、ネット申し込みOK! 契約まで、来店不要(Web完結)なので便利です。

ビジネクストでの資金調達をお急ぎの方は、今すぐ以下のリンクをクリックしてみてください。フォームでの申込みはカンタンで「わずか10分程度」で完結します。

□ 事業者向けビジネスローンならBusinext(ビジネクストビジネスローン)

 

東信商事のファクタリングサービス

 

東信商事は、東信銀行(1913年設立)を前身とし手形割引から財務支援サービス、不動産紹介業などの事業を展開しています。

 

東信商事(公式サイト)

 

東信商事の事業で最も評価が高いのは、手形割引のサービスです。ただ、財務支援の相談として、売掛債権担保融資やファクタリングについても相談できます。東信商事の概要については、以下公式サイトをご覧ください。

公式サイト:東信商事(ファクタリング)

 

▊ 良いファクタリング業者を「見極めるポイント」は3つ!

 

良いファクタリング業者を「見極めるポイント」は3つあります。

 

良いファクタリング業者を「見極めるポイント」は3つ!
☑️ 経営の年数が長い、契約内容・手数料の内容が明確
☑️ 取引の実績、会社概要(口座、住所など)が明確
☑️ 経営者・起業家の口コミ評価が高い

 

これらのポイントをチェックしてみた上で、目的に合ったファクタリング業者を探してみましょう。ファクタリング業者は、大手銀行から地方の小さな業者まで、星の数ほどたくさん存在しています。

 

ファクタリング(売掛金の買取)

 

ただし、多くのファクタリング業者は開業から3〜5年以内に廃業することがあります。また、WEB上の「オススメランキング」を見ていても「本当に信頼できる業者かどうか」分かりにくいことが多いです。そこでみなさんに、ぜひオススメしたいのが、ファクタリングの一括見積もりサービスです。

 

⇒ ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

一社ずつ、ネットで口コミを探すのは大変な作業です。しかし「資金調達プロ」のファクタリング無料診断サービスでは、全国の厳選されたファクタリング業者の中から、みなさんに合った業者を自動選定してくれるので便利です。業者探しで困った時には、ぜひご活用ください!

 

あなたは何%?ファクタリングの手数料を抑える4つの要素

 

ファクタリング業者と手形割引サービス一覧

 

資金調達プロで人気が高い、ファクタリング業者と手形割引サービスをまとめてみました。

 

ファクタリング業者

・ ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

・ ビジネクストのファクタリングサービス

・ ワダツミ株式会社のファクタリングサービス

・ オリックスのファクタリングサービス

・ SMBCファイナンスのファクタリングサービス

・ 東京スター銀行のファクタリングサービス

・ 百十四銀行のファクタリングサービス

・ 株式会社三共サービスのファクタリングサービス

・ 三田証券のファクタリングサービス

・ トップマネジメントファクタリングのファクタリングサービス

・ ライジングインベストメントのファクタリングサービス

・ 浜銀ファイナンスのファクタリングサービス

・ 関西アーバン銀行のファクタリングサービス

・ りそな決済サービス株式会社のファクタリングサービス

・ 三菱UFJファクターのファクタリングサービス

・ みなと銀行のファクタリングサービス

・ 中京銀行のファクタリングサービス

・ 武蔵野銀行のファクタリングサービス

 

手形割引サービス

・ アルクレインの手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 東光商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 龍実商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ イチビルの手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ ヤエス商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 豊和商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 東信商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 日証の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 日栄倉庫の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 大黒屋の商業手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ フジコーの手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ クレイリッシュの手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 塚越商事の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ リプルの手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 大輝の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

・ 入江倉庫の手形割引とは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

 

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ファクタリング手数料|ファクタリングの理解に役立つ記事

 

資金調達プロ内で、ファクタリングについて取り上げている記事を集めてみました。

 

【ファクタリング】

ファクタリングとは?経営者が知っておくべき、売掛金を使った資金調達10の法則

資金調達以外にも使える!?ファクタリング3つの活用法

・ 経営改善計画書100%書き方ガイド!3つのコツであなたも必ず経営改善できる

・ 【完全版】売掛債権担保融資100%成功ガイド|売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ!

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

ファクタリングと電子登録債権の違い

売掛債権で資金調達!銀行員によるファクタリングの徹底解説ガイド

売掛金買い取りでいくら調達できる?選ぶべき優良業者まで徹底解説!

・ 経営者や個人事業主でもほとんどの人が知らない?ファクタリングと手形割引に関するアンケート

・ 個人事業主でもファクタリングが利用できる!フリーランスの生活を支えるGMOのFREENANCE【2019年最新情報】

・ 売掛債権担保融資とファクタリングの違い、売掛債権担保融資で資金調達するメリット【2019年最新ビジネスニュース】

・ 【最新版】ファクタリングとは?ファクタリングの意味と売掛金買取で資金調達に成功する10の法則!

 

このほか、手形割引については以下の記事が参考になります。

 

【手形割引】

・ 手形割引業者20選!割引料・割引率がお得でスピードが早いおすすめ業者一覧

・ 手形割引とは?4つの手順であなたもスグに手形を換金・現金化できる

・ 手形貸付とは?5つの手順であなたの手形を担保に銀行から融資を受けられる!

・ 約束手形とは?振出人・受取人が知るべきメリットデメリット総まとめ

・ 約束手形を受け取ったあなたが取るべき3つの行動とメリット・デメリット

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

 

ぜひ、本記事と合わせて売掛金を使った「事業資金の参考」としてお役立てください!

 

▊ まとめ|ファクタリングは、手数料が安く「評価が高い」業者を選ぼう!

 

便利なファクタリングですが、借入と比較した場合、やや「手数料の高さ」が気になります。無駄な手数料を省くためにも、手数料が安く「評価が高い」業者を選んでください。

 

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