5分でわかる上場の全て。株式公開・IPOのメリット・デメリットなど徹底まとめ

みなさんは、株式公開やIPOの仕組みをご存じですか？　本記事では『5分でわかる上場の全て』と題して、株式公開・IPOの仕組みから、株式上場（またはIPO）のメリット・デメリットについて、解説したいと思います。

株式公開やIPOについて詳しく知っておけば、上場を検討中の方は『どのような準備をすれば良いのか』詳しい手順が分かります。

また上場を果たすことができれば、大規模な資金調達ができるほか、銀行や金融機関からの評価アップにも役立ちますよ！　経営者の方は、ぜひ本記事を参考にしてみてください。

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その前に・・・経営者の多くは「資金繰り」で悩みを抱えていると言います。また上場準備をするとなると多大なコストが掛かります。資金繰りでお困りの方は、まず、以下のビジネスローンに申込んだ方が良いでしょう。

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▊　はじめに｜上場（じょうじょう）とIPOとは？

まずはじめに、本記事のテーマである「上場」と「IPO」の仕組みについて確認しておきましょう。

上場（じょうじょう）とは？

上場（じょうじょう）とは、自社の株式を証券取引所（東京証券取引所や大阪証券取引所等）に上場させることを指します。

上場（じょうじょう）

東京証券取引所や大阪証券取引所などの取引所において、証券や商品の取引を開始すること。または、証券や商品が取引所などにおいて取引されていることを指す。店頭市場の場合は「登録」と呼ぶこともある。

上場にあたっては、業績推移、財務体質、将来見通し、株主構成といった、取引所などが定める上場基準を満たし、上場審査に合格しなければならない。

出典：コトバンク「上場」より一部抜粋

証券取引所は、東京と大阪以外にも札幌、名古屋、福岡に拠点があります。以下に全国の証券取引所をまとめてみました。

全国の証券取引所

証券取引所の中にも市場の区分があります。例えば東京証券取引所（東証）には、東証一部、東証二部、マザースなどの種類があります。

以下に、市場の違いをまとめてみました。

市場の違い（東京証券取引所の場合）

各証券取引所の中にはベンチャー企業など、新興企業のサポートを目的に開設された「新興市場」をそれぞれ持っています。例えば、先程説明した東京証券取引所には「マザーズ」のような新興市場があります。

以下は、全国の新興市場をまとめた表です。

各証券取引所の新興市場一覧

こうした、全国の証券取引所をとりまとめるのが『JPX・日本取引所グループ』です。

画像：日本取引所グループ（公式サイト）

日本取引所グループでは、上場を検討中の方、個人や一般投資家、機関投資家に向けて『取引に関わる』様々な情報を提供しています。

また本記事で取り上げる「新規上場の手続き」から、上場の審査概要など、これから上場される方に向けて有益な情報が多数リリースしています。上場を検討中の方はぜひ、日本取引所グループのサイトをチェックしてみてください。

参考リンク：上場をご検討中の皆様（JPX日本取引所グループ）

上場企業について

前項で説明した通り「上場」とは、証券取引所に証券や取引を開始することを意味しました。このため上場企業（じょうじょうきぎょう）とは、実際に株式を発行できる企業のことを指しています。

IPOとは？

IPOとは新規公開株の略称で、直訳すると「最初に公開する株」という意味を持ち、日本語で言う『新規公開株』や『新規上場株』のことを指します。IPOは証券会社に買い付け予約を行い、抽選で当たれば（株が）購入できます。

IPO（新規公開株）

IPOとは、「Initial（最初の）Public（公開の）Offering（売り物）」の略で、未上場企業が、新規に株式を証券取引所に上場し、投資家に株式を取得させることを言います。
株式上場に際し、通常は新たに株式が公募されたり、上場前に株主が保有している株式が売り出されます。これら株式を証券会社を通じて投資家へ配分することをIPOといいます。

出典：カブドットコム証券｜新規公開株（IPO）とはより一部抜粋

新規公開株は『IPO株投資』として、投資家の間で人気があります。なぜなら、新規公開株は上場日に付く初値（はつね）で株を売ると利益が出せるからです。実際に、IPO株を手に入れると簡単に利益が出せます。

例えば、公募価格と上場後の初値を比較すると『初値が高くなって』いるケースが約80％に登り、投資の初心者でも簡単に利益が出せる状態にありました。

Fringe81の初値は公開価格の2.3倍となる6060円に
東証マザーズに上場したFringe81（6550）の初値は公開価格であり2600円の2.3倍となる6060円となった。本日東証マザーズに上場したFringe81は、午前を買い気配のまま終え、初値をつけたのは、大引け間近の14時58分。

直後に6000円もあったが、最終的には6430円の高値引けで初日の取引を終えている。
出典：会社四季報ONLINE／2017年06月27日掲載記事より一部抜粋

このように利益が出しやすい『IPO株を買う権利』は、厳正な抽選によって決定されます。

またIPOの上場予定カレンダーは、ネット上でも（投資上場サイト等で）こまめにデータが公表されています。投資に興味のある方は、ぜひ一度チェックしてみてください。

参考リンク①：資産運用の方法10選！100万円～1000万円まで金額別資産を増やす方法 

参考リンク②：資産運用で失敗しない7つのコツ！初心者のあなたも確実に1000万円増やせる 

上場と株式公開との違い？

みなさん、上場と株式公開の違いをご存じですか？

実は現在『上場＝株式公開』と同じ意味で使われることがほとんどです。また、上場と株式公開を混同される方は多いのですが、両者には（2004年まで）明確な違いがありました。

まず上場は、証券取引所で取引がされるようになる（株券を発行できる）ことを指します。一方の株式公開（かぶしきこうかい）は、自社（または自社の関わる者が）が保有する株式を自由に売買できることを指していました。

ご存じの方も多いでしょうが、2004年までは証券取引所の他にも『店頭市場』と呼ばれる場所があり、証券取引所で売買されることを上場、店頭市場での取引を「株式公開」と呼んで区別していたのです。

また通常、証券取引所で売買されない株は、店頭市場にて売買が行われました。

店頭市場（てんとうしじょう）とは？

１ 取引所を介さずに証券や商品を売買する市場。OTC市場。店頭取引市場。
２ 証券取引所（金融商品取引所）の売買市場以外の市場。非上場株式・公社債・端株(はかぶ)などが相対(あいたい)売買により、証券会社の店頭で取引されている。第三市場。→ジャスダック

出典：コトバンク「店頭市場」より

しかし、2004年になると店頭市場で扱われていた株は、すべてジャスダックで扱う事となり、結果『店頭市場』という取引の場が消滅してしまったのです。

このため、現在では上場と株式公開に明確な違いはありません。どちらもほぼ「同じ意味合い」で使用しています。その後2013年には、ジャスダック証券取引所も東京証券取引所の傘下に入ってしまいました。

参考リンク①：店頭市場・証券用語集（東海東京証券）

参考リンク②：ジャスダック（Wikipedia）

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▊　IPOが上場を行うメリット・デメリット

ここでは、IPOが上場を行う際のメリット・デメリットについて解説します。

IPOが上場を行うメリット

以下に、IPOが上場を行うメリットをまとめてみました。

このように、上場を行うと様々なメディアに取り上げられるため、企業の知名度が向上します。

また、上場は「資金調達」にも良い影響が与えられます。なぜなら、上場をすることで時価発行増資、新株予約権、新株予約権付社債等が発行が行え『事業資金の調達がしやすくなる』からです。

実際に、上場をすることでどのようなメリットがあるのか。日本取引所グループは、各界のトップや注目される経営者・起業家にインタビューを行い、記事として分かりやすくまとめています。

上場を希望される方は、参考として一読されてはいかがでしょうか？

参考リンク：上場会社トップインタビュー「創」（日本取引所グループ）

IPOが上場を行うデメリット

次に、上場のデメリットをまとめてみました。株式上場は「良い点ばかり」がクローズアップされがちですが、いくつかデメリットもあるので、共に確認しておきましょう。

いかがでしょうか？　このように、株式上場にもいくつか「注意すべきポイント」が潜んでいます。上場を目標にされる方は多いですが、デメリットがあることは、必ず忘れないようにしてください。

▊　株式上場前の価格と、上場後の価格のしくみ

上場前の価格と、上場後では価格に違いが生じます。既にIPOの部分で解説しましたが、新規公開株は上場後の初値で利益が出しやすく、投資家の中には「IPOに当選したい！」と心待ちにする人も多いです。

実際に、株式上場前の価格と上場後の価格はどのように変化するのか、本項で詳しく見ていきましょう。

IPOの株価が、最も上がりやすいのはマザーズ！

本記事の冒頭で、さまざまな証券取引所と各「新興市場」について説明しましたが、全ての取引所の中で、最もIPOの株価が上がりやすいのが、マザーズです。

マザーズはベンチャー企業など、急成長が見込める企業が多いことで、投資家の期待も大きく、初値が跳ね上がる確率が非常に高いです。

マザーズに続いて値上がりが期待出来るジャスダック

マザーズ程ではありませんが、比較的安定した銘柄を持っているのが、ジャスダックです。本記事の冒頭でも説明をしましたが、マザーズは大阪証券取引所が旧ジャスダック証券取引所を合併して出来た新興市場です。

画像：市場第一部、市場第二部、マザーズ、新興市場（日本取引所グループ）

また意外かもしれませんが、市場の規模を見るとマザーズの上場企業数が約229社なのに対し、ジャスダックの上場企業数は約754社に上ります（2017年5月時点のデータ）。

 

ジャスダックは時価増額が50億円以上、マザーズは時価総額が10億円以上など、上場基準が違う。マザーズは、もともと10年以内に東証1部にステップアップするための市場としてスタートした経緯もあり、上場後10年経ったら、東証1部や2部への市場変更を考えねばならない（マザーズで継続の場合も成長性の点などで条件あり）。このため、若い会社が多く、銘柄数も200銘柄強と少ないのが特徴だ。

出典：ZAi ONLINE|2017年5月2日掲載記事より一部抜粋

前述のマザーズ同様、ジャスダックなど新興市場の銘柄は「成長が見込める」ため、常に投資家の熱い視線を集めやすい特徴があります。このため、マザーズのように価格が高騰するチャンスは大いにあります。

東証一部は現実的に利益を求める人におすすめ！

マザーズ、ジャスダックに比べると、堅実な路線を進んでいるのが東証一部です。これまでの例を見ても『最も安定感のある値動き』をするのが東証一部の銘柄です。

本来、一番安定感があるのは東証1部の銘柄なのですが、東証1部に上場する銘柄は時価総額が250億円以上と規模が大きいので、なかなか株価も値上がりしにくい。たとえば、無料通話アプリのLINE（3938）なども、成長力こそあるものの時価総額が大きいので、いかに人気があっても株価は暴騰していませんよね。短期決戦でなく、今後も成長を緩やかに見守っていくつもりなら、東証1部の銘柄を買っても良いのではないでしょうか。

出典：プロが教える IPO株を取引する前に知っておきたい知識！（投資・資産運用／価格.com）

長期的な目線で、値上がりを期待するのなら、東証一部のIPOが最もオススメと言えるでしょう。みなさんもそれぞれの特徴を掴んで、取引を行ってください。

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参考記事：今すぐ借りたい！法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

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▊　株式を取引所に上場させる具体的方法と流れ

株式を取引所に上場させる具体的な方法と、手続きの流れについて説明しましょう。

株式を取引所に上場させる条件

上場の条件は、各市場によって異なります。例えば『市場が大きく』なれば、その分求められる株主の数、流通株式の単位、流通株式の比率、時価総額、事業継続年数、純資産額も大きくなります。

画像：各市場の実質基準（日本取引所グループ）

ここでは『株式上場の条件』を市場別に比較してみましょう。

【東証一部】株式上場の条件

まずは、東証一部に上場する場合、求められる条件（形式基準）です。東証一部に上場するには、非常に厳しい条件をクリアする必要があります。

いきなり、東証一部に上場することも可能ですが『はじめに東証二部に上場し、厳しい基準をクリアした後で、東証一部に上場』するのが一般的な流れです。

【東証一部】株式上場の条件

多くの経営者にとって、東証一部に上場すること「＝ステイタス」であることは、間違いありません。また東証一部に上場した企業であれば、信用力もトップクラスに引き上げられ、資金調達の能力も比例して大きくなります。

【東証二部】株式上場の条件

引き続き、東証二部に上場する場合の条件（形式基準）を見てみましょう。

【東証二部】株式上場の条件

このように、東証二部の条件は（東証一部よりも）かなり条件が緩和されています。多くの企業にとって、東証二部への上場は「上を目指すためのスタート」として機能します。

もちろんベンチャー企業等の場合は、マザーズやジャスダックなど「新興市場」において上場をスタートさせることができます。

【マザーズ】株式上場の条件

次に、東証マザーズに上場するための条件（形式基準）をまとめてみました。新興市場なので、東証一部、東証二部に比べるとかなり、上場しやすい条件が整っています。

【マザーズ】株式上場の条件

IPO（新規公開株）の売買においても、マザーズには常に（投資家方の）注目が常に集まっています。

【JASDAQ・スタンダード】株式上場の条件

JASDAQは、大阪証券取引所が旧ジャスダックを吸収する形で出来た新興市場です。ジャスダックにも『スタンダードとグロース』の二種類があるのですが、両者には以下のような違いがあります。

ジャスダック｜スタンダードとグロースの違い

JASDAQ市場においては，一定の事業規模と実績を有し，事業の拡大が見込まれる企業群を対象とした「スタンダート」と，特色ある技術やビジネスモデルを有し，将来の成長可能性に富んだ企業群を対象とした「グロース」の２つの基準があります。

出典：JASDAQ上場銘柄について（日興イージートレード）より

JASDAQ（スタンダード）に上場する場合の条件（形式基準）を表にまとめてみました。

【JASDAQ・スタンダード】株式上場の条件

なお、新興市場の位置付けとしては、以下のようなランク（＝上に行くほど基準が厳しい）に区分されます。

ジャスダック（スタンダード） ＞ マザーズ ＞ ジャスダック（グロース）

このようにジャスダックは、マザーズよりも規模、格式、基準の厳しさの面において「格上」に位置しています。

【JASDAQ・グロース】株式上場の条件

続いて、JASDAQ（グロース）に上場する場合の条件（形式基準）を以下にまとめてみました。

【JASDAQ（グロース）】株式上場の条件

ジャスダックのグロースは『将来、成長する可能性に富んだ企業群』が上場する市場です。このため上場後、大きく価格が跳ね上がるような「お宝銘柄」を探す楽しみを含んでいます。

参考リンク：値上がり率：株式ランキング – Yahoo!ファイナンス – Yahoo! JAPAN

上場に掛かる時間

まず、上場に必要な準備期間は、最短でも『3年程』見ておく必要があります。

下の図を見ると上場の監査機関は2期間となっているのですが、実際来感謝対象期間のショートレビュー、上場申請書類作成の期間を含めると、どんなに速くとも3年の準備期間が必要です。

画像：上場準備に必要な期間・上場スケジュール（日本取引所グループ）

上場には、社内体制の整備はもちろん、証券会社や監査法人等のアドバイスを受け、時間を掛けて進める必要があります。そして、監査期間においては『申請直前2期間分の監査証明』が必要になります。

上場に必要な書類

上場に必要な書類は数が多く、リストを見ているだけでも「一体、どのくらい時間が掛かるのだろう…」と途方に暮れるかも知れません。

また上場申請時、上場承認までの手続き、第三者割当、ストックオプションの付与等に関する提出書類、公募売り出しに掛かる資料など、様々な準備が必要です。

東証一部、東証二部、マザーズ、ジャスダックなど全ての提出書類フォーマットは、以下のページにて確認できます。

みなさんが、これから「上場する市場」には何がいるのか。必要な資料は、早めにチェックしておいてください。

上場に必要な費用

上場に必要な費用ですが、上場審査、新規上場料、公募または売り出しに係る費用、年間上場料、新株券等の発行に係る料金など、さまざまな費用が発生します。ここでは、マザーズを例に「上場には、いくら費用がかかるのか」見てみましょう。

株式公開費用（マザーズの場合）

今回はマザーズを例に見ましたが、東証一部、東証二部の場合は、さらに必要な費用が大きくなります。また、以下の費用も別途必要になるので、上場の費用以外にも資金を残しておく必要があります。

監査法人に支払う費用

コンサルティング料などは、案件毎に異なりますが、上場をするにあたって年平均「5,000万円程」の費用が掛かってくるでしょう。

上場を行う上で、不可欠な会計監査

上場をするには、監査法人や公認会計士の指導や監査を受けながら、手続きを進める必要があります。

具体的な手続きは、日本取引所グループが発行する『新規上場のための事前準備ガイドブック』の流れに沿って（上場の）事前準備を進めましょう。

参考：2016 新規上場ガイドブック（市場第一部・第二部編）

このほかにも、マザーズとジャスダックのガイドブックも発行されています。いずれもPDFファイルなので、ダウンロードをして上場の資料としてお役立てください。

新規上場のためのガイドブック（日本取引所グループ作成）

また、上場審査に関する『良くある質問』については、以下のページを参考にしましょう。

参考リンク：上場審査に関するQ&A（日本取引所グループ）

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参考記事：今すぐ借りたい！法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

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▊　上場を進める上で注意したいポイント

最後に、上場を進める上で注意したいポイントを紹介しておきます。

各項目について、簡単に説明します。

経営計画の策定

上場をするにあたり、今後『株式市場で調達した資金をどのように活用し、会社をいかに成長させていくのか』慎重に考える必要があります。

今後の成長戦略や、緻密な資本政策を緻密に作成すれば（厳しいとされる）証券取引所や証券会社の審査も、問題無くクリアできるでしょう。

もちろん、東証一部や東証二部の審査は一筋縄ではいかないでしょうが、制度の高い経営計画の策定は、今後の状況を切り開くだけで無く、株主の増減にも良い影響を与えます。

アドバイザーの選定

株式上場にあたり、アドバイザーのサポートを得る必要があります。ベンチャーキャピタルからの出資があれば、直接アドバイザーが派遣されることもあります。

このほかの場合、上場経験を持つアドバイザーと「契約する必要」があるのですが、全てのアドバイザーが「パーフェクト」な訳ではありません。アドバイザーによっては、報酬と内容が伴わない場合もあるでしょう。

このため、アドバイザーを選定する時には、慎重に（口コミ評価の高い）アドバイザーに依頼するようにしましょう。なぜなら、アドバイザー料は決して安くは無く、長期間依頼をする場合は多額の費用が掛かるからです。

失敗が無いよう、アドバイザーの選定には時間を掛けてください。

監査法人の選定

上場する場合、監査法人に決算書をチェックしてもらう必要があります。アドバイザー同様、監査法人に支払う費用は安くありません。適切な業務を、適正な価格で引き受ける監査法人に依頼をしましょう。

また、大手の監査法人に依頼をした場合、平均して「支払う報酬」は高額になるので、選定は慎重に行ってください。

主幹事証券会社の選定

主幹事証券会社は、上場に向けて以下の業務を行います。

 

主幹事証券会社の行う主な業務

●　上場会社として適切かどうか審査を実施
●　上場スケジュール作成
●　社内管理体制の整備に関するアドバイス
●　上場に必要な申請書類作成へのアドバイス
●　証券取引所や財務局との折衝
●　上場時株式の公募、売出しの実施
●　その他、IRサポート等

私たちがどの主幹事証券会社や監査法人、アドバイザーを選定するかで必要な費用は大きく変わってきます。費用と内容が伴うよう、上のポイントに気をつけて、上場準備を進めてください。なお日本取引所グループのサイトでも、おすすめの「主幹事候補証券会社」を紹介しています。

参考リンク：ご参考・主幹事候補証券会社一覧（日本取引所グループ）

このほか、株式名簿作成事務、受託、議決権、その他配当株主への権利処理業務を行う『株式事務代行機関』が存在します。

 

株式事務代行機関一覧（有価証券上場規程施行規則第212条第8項）
●　信託銀行
●　東京証券代行株式会社
●　日本証券代行株式会社
●　株式会社アイ・アールジャパン

また、日本取引所グループでは上場準備会社経営者、社外役員向けのセミナーを無料で開催しています。上場を計画している方は、ぜひ一度足を運んでみてください。

参考①：上場準備会社社外「役員向け」セミナーの実施状況

参考②：上場準備会社「経営者向け」セミナーの実施状況

※　いずれも日本取引所グループ開催のセミナーです。

▊　株式上場・IPOの豆知識

最後に、株式上場やIPOの実施に役立つサイトと書籍をいくつか紹介したいと思います。

株式上場やIPOの実施に役立つサイト

続いて、株式上場やIPOの実施に役立つ書籍を紹介します。

株式上場やIPOの実施に役立つ書籍

こうしたサイトや情報を活用し、上場やIPOの参考にお役立てください。

▊　番外編｜ICO（仮想通貨）の資金調達

IPOと似た仕組みに、ICO（Initial Coin Offering）があります。ICOは株式では無く、仮想通貨を新規発行し、資金調達する方法のことです。

ICOであれば、上場のような時間や手間は必要無く、簡単な手続きだけで資金調達が行えます。なおICOの仕組みについては、以下の記事を参考にしてください。

関連記事①：ICO徹底ガイド！仮想通貨を利用した資金調達を成功させる10のアイデア！

関連記事②：【完全版】ICO（クラウドセール）の仕組みと仮想通貨で資金調達する方法（まとめ）

▊　まとめ｜上場やIPOを行うことは、社長の夢！

今回は、社長の夢や目標である「株式上場」やIPOについて解説しました。これから上場を目指される経営者の方・起業家の方は、本記事で紹介したポイントに沿って、一部上場の夢を叶えてくださいね。

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参考記事：今すぐ借りたい！法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

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資金調達プロ編集部

2014年12月のサイト開設後から、金融に関係する記事をメインに投稿を行っています。複数人の著者が在籍しており、法人向け融資を20年勤めた銀行員や累積500名の顧客を持つファイナンシャルプランナーなど、法人・個人問わず複数名の金融のプロフェッショナルがノウハウを提供しています。

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