ファクタリングと電子登録債権の違い｜便利なファクタリングで資金調達をしよう！

最終更新日: 2020年3月26日

みなさんは、ファクタリングと電子登録債権の違いをご存じでしょうか？　ファクタリングと電子登録債券（通称：でんさい）は、似て非なるものです。

ファクタリングと電子登録債券（でんさい）には、受取企業が売掛債権を譲渡できる点や、債権を譲渡することで期日前に現金化できること、またシステムを使って自動的に手続きが行なわれる点や、支払期日には支払企業の銀行口座から決済が行われるなどの「共通点」があります。

なお、以下の記事では『ファクタリングの仕組み』について、より詳しく解説しています。ぜひ本記事と合わせて、ご覧ください。

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でんさい（電子登録債券）とは？
ファクタリング（Foctoring）とは？
ファクタリングと電子登録債券（でんさい）の違い
ファクタリングの参考記事一覧
まとめ｜ファクタリングと電子債権

でんさい（電子登録債券）とは？

でんさい（電子登録債券）とは、手形や売掛債権の問題を克服した債権のことです。電子記録債権は、電子債権記録機関の記録原簿に電子記録することで効力を発揮します。でんさいの仕組みは、以下の図が参考になります。

でんさい（四国銀行公式サイトより）

でんさいは、中小企業など「事業者の資金調達」の円滑化を目的に創設されたサービスです。

ファクタリング（Foctoring）とは？

ファクタリング（Foctoring）とは、売掛金の買取のことです。融資とは違い、金融機関や専門の業者が売掛金を買取り「現金化してくれる」点に特徴があります。

通常の銀行融資や制度融資が利用できない場合、売掛金を利用した「ファクタリング」を利用する経営者が多いです。

ファクタリングと電子登録債券（でんさい）の違い

ファクタリングと電子登録債券（でんさい）の違いは、でんさいが企業間の債権（売掛金）を電子的に記録・管理し債権譲渡や割引も電子取引されるのに対し、ファクタリングは債権の支払企業と受取企業がファクタリング業者と契約し、債券譲渡する点に大きな違いがあります。

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また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング（売掛金を売却して資金調達する方法）もオススメです。

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※　資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

ファクタリングの参考記事一覧

ファクタリングについて取り上げている記事を、『資金調達プロ』の中から集めてみました。

・ファクタリングとは？経営者が知っておくべき、売掛金を使った資金調達10の法則！

・資金調達以外にも使える！？ファクタリング3つの活用法

・経営改善計画書100％書き方ガイド！3つのコツであなたも必ず経営改善できる

・【完全版】売掛債権担保融資100％成功ガイド｜売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ！

・約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

・ファクタリングと電子登録債権の違い

・売掛債権で資金調達！銀行員によるファクタリングの徹底解説ガイド

・売掛金買い取りでいくら調達できる？選ぶべき優良業者まで徹底解説！

・【要検討】ファクタリングに向いている業種一覧とその理由

・長期的な利用を見据えたファクタリング業者選びと注意点

・悪徳ファクタリング会社を見抜く為の５つの注意点

・ファクタリングトラブル４例。資金調達で詐欺に遭わない為に

・判例からみる、債券譲渡のキホンと注意点

・ファクタリングとは？売掛債権で資金調達する全体像を徹底解説！

・ファクタリングでトラブルにならない為に確認しておくべき３つのポイント

・ファクタリング契約から40日後までの流れとその後やるべき事

・ファクタリングに必要な5つの書類と売掛金を現金化する仕組み

・希望金額と調達額。買い取り予想額の計算方法と差額の理由

・資金調達に使えるファクタリングの最新動向

・経営者や個人事業主でもほとんどの人が知らない？ファクタリングと手形割引に関するアンケート

・売掛債権担保融資とファクタリングの違い、売掛債権担保融資で資金調達するメリット【最新ビジネスニュース】

・介護の現場でも活用されるファクタリングサービス！ファクタリングで資金調達するメリット]

・ファクタリングの新サービス登場！仮想通貨を利用したファクタリング仲介サービスVersara

このほか、手形割引については以下の記事が参考になります。

【手形割引】

・　手形割引業者20選！割引料・割引率がお得でスピードが早いおすすめ業者一覧

・　手形割引とは？4つの手順であなたもスグに手形を換金・現金化できる

・　手形貸付とは？5つの手順であなたの手形を担保に銀行から融資を受けられる！

・　約束手形とは？振出人・受取人が知るべきメリットデメリット総まとめ

・　約束手形を受け取ったあなたが取るべき3つの行動とメリット・デメリット

・　約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

ぜひ、本記事と合わせて売掛金を使った「事業資金の参考」としてお役立てください！

※ なお、個人事業主やフリーランスの方で「今すぐお金が必要！」という方には、請求書買取サービスの利用がおすすめです。

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このほか、資金調達プロは今話題の『請求書買取サービス』について特集を組んでいます。

□ 請求書買取サービス！おすすめ比較ランキング

請求書の即日払いで資金繰りを改善しましょう！

まとめ｜ファクタリングと電子債権

今回は、ファクタリングと電子債権の違いについて解説をしました。ファクタリングを利用すれば、事業資金がスピーディーに調達できる上に『売掛金の買取』なので、信用情報を損なうことなく必要な資金がキャッシュで手に入ります。

資金繰りでお困りの方、資金ショートが心配な方は便利なファクタリングを利用しましょう！

参考記事：今すぐ借りたい！法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング（売掛金を売却して資金調達する方法）もオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※　資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避出来ます。

本記事と合わせて読みたいオススメ記事

・【徹底解説】ファクタリングを利用した資金サイト調整法

・【徹底検証】ファクタリングで本当に資金繰りは改善されるのか？

・ファクタリングにかかるコスト全容！最小限に抑える秘訣とは

・あなたは何％？ファクタリングの手数料を抑える４つの要素

・ファクタリングで資金調達｜ファクタリング4種類の内容を説明！

・三社間ファクタリングとは？ファクタリング利用時の債権の流れを図式で説明

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ファクタリングと電子登録債権の違い｜便利なファクタリングで資金調達をしよう！

でんさい（電子登録債券）とは？

ファクタリング（Foctoring）とは？

ファクタリングと電子登録債券（でんさい）の違い

ファクタリングの参考記事一覧

まとめ｜ファクタリングと電子債権

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