閉じる
10秒でカンタン 今すぐ500万円の資金調達!銀行融資を断られても調達できる裏ワザとは?

悪徳ファクタリング会社を見抜く為の5つの注意点

悪徳ファクタリング会社を見抜く為の5つの注意

dff6109aadae8eefbbd1190a56463a33_s

悪徳ファクタリング会社に引っかかってしまっては、資金繰りの改善どころか、余計な心配で時間とお金を失うことになります。

 

関連記事

ファクタリングとは?経営者が知っておくべき、売掛金を使った資金調達10の法則

資金調達以外にも使える!?ファクタリング3つの活用法

・ 経営改善計画書100%書き方ガイド!3つのコツであなたも必ず経営改善できる

 

***

この記事は、資金調達プロ『お金の専門家』Tommyが作成しました。

Twitterアカウント(資金調達プロ)

 

Tommy shikinproのニュースサイト(Infoseek Social News)

最新Newsはここでも紹介(NewsPicks)

にほんブログ村 ベンチャーブログ 起業・独立支援へ
Amebaブログでもビジネス記事を更新中!

noteでも情報発信中!(Tommyのnote)

資金調達プロでは通常、ビジネスに役立つ「資金調達」情報を紹介していますが、本記事は【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】シリーズとして、日常生活やビジネスで役立つ「お金の話」を特集記事として紹介しています。

 

■ shikin-pro.com 2019-2020

【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】

Googleがスタートアップを東京で支援!Google Startups Campusで起業しよう


【本記事の理解に役立つリンク】

Googleニュース「ビジネス」

Googleニュース「日本」

文鉄・お札とコインの資料館

日本銀行 Bank of Japan

独立行政法人造幣局

財務省

金融庁ホームページ

金融庁チャンネル(YouTube)

日本司法支援センター|法テラス

金融庁

一般社団法人全国銀行協会

CIC割賦販売法・貸金業指定信用情報機関

JICC日本信用情報機構

Google Cloud スタートアップ | Google Cloud

Google for Startups Campus TOKYO – Campus.co

 

ファクタリングの利用で気をつけたいこと

 

緊急で資金調達をしなければならない場合、どんな条件でも利便性を重視して契約を結んでしまう事があります。契約内容を鵜呑みにして、「口座を抑えられた」「実は割高の手数料だった」などということにも繋がりかねません。そんな状況に陥ってしまった時、事前に相談する窓口を知っていればトラブルは回避できる可能性があります。

 

悪徳業者を避ける為に、最低限見るべき点を知っておくことは大事なことです。あなたが契約する・しているファクタリング会社は本当に大丈夫でしょうか?今回は、悪徳ファクタリング会社を見抜くための注意点について、書いて行きたいと思います。

 

※ なお、「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

個人向けカードローン

今日中に借りたい!個人向けカードローンおすすめ比較【2020年最新版】

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

悪徳ファクタリング会社のチェックリスト

悪徳ファクタリング会社は、どのような特徴があるのでしょうか?特徴を知ることで、悪徳ファクタリングにひっかかる可能性を低くし、未然に被害を防ぐことができます。ここでは実際に被害があった事例から、5つの注意すべき項目をピックアップしました。したの5つの項目に関して、一つずつ見ていきたいと思います。

・見積もり内容

・手数料の金額

・買取代金支払い

・契約書の控え

・事業所と担当者

まず、費用請求方法が通常であれば、事前に費用の請求がもらえます。しかし、契約前は口約束程度で、後出しで事前の話とまったく異なる法外な請求をしてくる悪徳業者がいます。

2点目は、登記手続きの手数料です。実際にファクタリングを導入するには債権譲渡特例法に基づいて、債権譲渡登記を行う必要があります。その法務手続き費用として、異常に高い金額を請求してくる悪徳業者が存在するようです。

基本的には、登記にかかる費用は7~9万、解除には1~2万程度必要になり、その他にファクタリング会社の利益分や人件費などが追加されます。また悪徳業者の中には、契約終了後も登記の抹消を渋るところもあるようです。

参考記事:ファクタリング業界徹底解剖!手数料相場と内容比較

次に、債権買取代金の振込方法です。売掛先毎の入金日に合わない、変わった日程で振り込もうとする悪質な業者がいます。大抵は、何かと理由をつけて振込期日を延期して、気がついたら連絡が取れなくなっていた、などのケースがありえます。

4つ目は、契約書。契約の際に、正式な控えを受け取っておかないと、いつの間にか内容を書き換えられて、口座を抑えられていたなんてことも。

最後は、事務所と担当者。ファクタリング会社のHPだけで、事務所が存在しない場合があります。

項目

正常ファクタリング会社

悪徳ファクタリング会社

費用請求方法

事前に費用の請求がある

後出しで費用の請求がある

登記 手数料

妥当

異常に高い

振込方法

売掛先毎の入金日に合っている

売掛先毎の入金日に合っていない

契約書

控えをもらえる

控えをもらえない

事務所・担当者

事務所がある
対応がしっかりしている

事務所が無い
対応が雑

また、担当者の対応が雑であったり、社内の雰囲気が良くなければ、悪徳ファクタリング会社である可能性があります。

 

■資金調達プロがイチオシ!融資審査に落ちても資金が手に入る!フリーランス向け金融サービスnugget(ナゲット)

nugget_ナゲット

 

このほか、資金調達プロは今話題の『請求書買取サービス』について特集を組んでいます。

□  請求書買取サービス!おすすめ比較ランキング

請求書の即日払いで資金繰りを改善しましょう!

 

ファクタリングの利用前にチェック!本当に大丈夫?契約前にやれる7つの対策

上記の5つの項目には、最低限注意しましょう。あなたの会社は大丈夫でしょうか?ファクタリングで悪徳業者に騙された結果、他の資金調達先からの信用を失う可能性もあります。契約を結ぶ前に、上記5つの注意点を含めて、とれる対策はとっておきましょう。

① 費用請求書は、契約前に書面上で提示してもらう。

「後で送付します」はNG

② 請求額の内訳を確認する。

登記手数料の相場(登記7~9万、解除1~2万)は妥当か。

③ 入金日は適当か確認する。

売掛先毎の入金日に合っているか?

④ 契約書の内容は隅々まで確認する。

意味不明な内容で、後日多額を請求されるケースも。分からない内容は、専門家に確認してもらう。

⑤ 契約書の控えを必ずもらう。

内容を好き勝手に変更されないように。

⑥ ファクタリング業者の事務所へ直接出向く。

事務所や社員の雰囲気を確認して、信用できるか。

⑦ 二重譲渡とならないか、確認する。

既に譲渡されたものを、再度譲渡すると犯罪に。

こうやって並べてみると、至極当たり前のことのように感じられるかもしれません。ですが、本当に切羽詰まった経営者の方は、上記項目を確認する余裕も無く、契約書にサインをして被害に遭ってしまうのです。「忙しい」「時間がない」という気持ちはわかりますが、上記の事項だけでも必ずチェックしましょう。

※ なお、「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

個人向けカードローン

今日中に借りたい!個人向けカードローンおすすめ比較【2020年最新版】

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

悪徳業者を利用してしまう前に

今もしあなたがファクタリングを行なっているのであれば、これまで紹介してきた注意すべき、確認すべき項目について、今一度見直してみてはいかがでしょうか?また、これから契約をお考えの場合は、事前にプロに相談してみると、信用のおけるファクタリング業者と契約を結べるはずです。被害を未然に防ぐためにも、手間でも安心できるプロに相談してみましょう。

番外編|ファクタリングの理解に役立つオススメ記事(まとめ)

 

ここで「番外編」として、ファクタリングについて取り上げている記事を『資金調達プロ』の中から集めてみました。

 

ファクタリングとは?経営者が知っておくべき、売掛金を使った資金調達10の法則

資金調達以外にも使える!?ファクタリング3つの活用法

・ 経営改善計画書100%書き方ガイド!3つのコツであなたも必ず経営改善できる

・ 【完全版】売掛債権担保融資100%成功ガイド|売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ!

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

ファクタリングと電子登録債権の違い

売掛債権で資金調達!銀行員によるファクタリングの徹底解説ガイド

売掛金買い取りでいくら調達できる?選ぶべき優良業者まで徹底解説!

・ 【要検討】ファクタリングに向いている業種一覧とその理由

・ 長期的な利用を見据えたファクタリング業者選びと注意点

・ 悪徳ファクタリング会社を見抜く為の5つの注意点

・ ファクタリングトラブル4例。資金調達で詐欺に遭わない為に

・ 判例からみる、債券譲渡のキホンと注意点

・ ファクタリングとは?売掛債権で資金調達する全体像を徹底解説!

・ ファクタリングでトラブルにならない為に確認しておくべき3つのポイント

・ ファクタリング契約から40日後までの流れとその後やるべき事

・ ファクタリングに必要な5つの書類と売掛金を現金化する仕組み

・ 希望金額と調達額。買い取り予想額の計算方法と差額の理由

・ 資金調達に使えるファクタリングの最新動向

・ 経営者や個人事業主でもほとんどの人が知らない?ファクタリングと手形割引に関するアンケート

・ 売掛債権担保融資とファクタリングの違い、売掛債権担保融資で資金調達するメリット【最新ビジネスニュース】

・ 介護の現場でも活用されるファクタリングサービス!ファクタリングで資金調達するメリット]

ファクタリングの新サービス登場!仮想通貨を利用したファクタリング仲介サービスVersara

このほか、手形割引については以下の記事が参考になります。

【手形割引】

・ 手形割引業者20選!割引料・割引率がお得でスピードが早いおすすめ業者一覧

・ 手形割引とは?4つの手順であなたもスグに手形を換金・現金化できる

・ 手形貸付とは?5つの手順であなたの手形を担保に銀行から融資を受けられる!

・ 約束手形とは?振出人・受取人が知るべきメリットデメリット総まとめ

・ 約束手形を受け取ったあなたが取るべき3つの行動とメリット・デメリット

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

 

ぜひ、本記事と合わせて売掛金を使った「事業資金の参考」としてお役立てください!

 

■資金調達プロがイチオシ!融資審査に落ちても資金が手に入る!フリーランス向け金融サービスnugget(ナゲット)

nugget_ナゲット

 

このほか、資金調達プロは今話題の『請求書買取サービス』について特集を組んでいます。

□  請求書買取サービス!おすすめ比較ランキング

請求書の即日払いで資金繰りを改善しましょう!

 

まとめ|信頼できるファクタリング業者を利用するコツ(まとめ)

最後に本記事の内容をまとめておきます。

☑️ 費用請求方法、登記手数料、振込方法、契約書、などについて注意が必要。

☑️ 契約前にとれる7つの対策は事前に行う。

☑️ 時間がない、忙しいで片づけず、きちんと確認する。

☑️ 既に契約している会社との契約内容に不安があれば、プロに相談する。

☑️ 今後契約する予定であれば、詐欺でないか、より良い会社は無いか、プロに相談する。

ファクタリングを利用される方は、これらの条件に注意し「信頼できるファクタリング」業者に依頼しましょう。

 

本記事と合わせて読みたい、お役立ち記事!

・ 【最新版】ファクタリング徹底ガイド!売掛金で資金調達するメリット&おすすめのファクタリング業者を10社紹介!

・ 【保存版】ファクタリングの仕組み、売掛金を現金化するまでの流れを徹底解説!

・ 【保存版】返済条件変更(リスケジュール)中に資金調達&融資を受ける方法3選!

・ 【最新版】個人事業主・経営者にオススメ!資金調達の方法50選!

・ ファクタリングで売掛債権を3日以内に現金化するための6つの手順

・ 営改善計画書100%書き方ガイド!3つのコツであなたも必ず経営改善できる

・ 【完全版】売掛債権担保融資100%成功ガイド|売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ!

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

 

***

この記事は、資金調達プロのお金&資産運用の専門家Tommyが作成しました。

資金調達プロ

にほんブログ村 小遣いブログ お金の稼ぎ方・稼ぐ方法へ
にほんブログ村

 

※ なお、「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

個人向けカードローン

今日中に借りたい!個人向けカードローンおすすめ比較【2020年最新版】

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング【2020年最新版】

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

 


資金調達プロでは通常、ビジネスに役立つ「資金調達」情報を紹介していますが、本記事は【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】シリーズとして、日常生活やビジネスで役立つ「お金の話」を特集記事として紹介しています。

■ shikin-pro.com 2019-2020

【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】

ビジネス関連のニュース

Googleニュース「ビジネス」

Googleニュース「日本」

Googleニュース「国際」

Google Cloud スタートアップ | Google Cloud

Google for Startups Campus TOKYO – Campus.co

Google for Startups(Twitter)

Googleがスタートアップを東京で支援!Google Startups Campusで起業しよう

新型コロナウイルス対策

【新型コロナ情報を発信中!】内閣官房国際感染症対策調整室

労働問題の解決

雇用・労働 |厚生労働省

総合労働相談コーナーのご案内|厚生労働省

労働政策全般 |厚生労働省

労働基準行政の相談窓口 |厚生労働省

労働 | 外務省 – Ministry of Foreign Affairs of Japan

JFBA日本弁護士連合会

法テラス 公式ホームページ

労働(法テラス)

上場・IPO・証券取引関連情報

JPX 日本取引所グループ

JSDA日本証券業協会

お金の問題解決・信用情報

金融庁

一般社団法人全国銀行協会

CIC割賦販売法・貸金業指定信用情報機関

JICC日本信用情報機構

公的制度の借入と融資

 JFC日本政策金融公庫

日本政策金融公庫東京支店国民生活事業

(社)全国信用保証協会連合会

J-Net21[中小企業ビジネス支援サイト]

法務省

中小企業庁

独立行政法人 中小企業基盤整備機構

J-Net21[中小企業ビジネス支援サイト]

中小企業・起業

Google Cloud スタートアップ | Google Cloud

Google for Startups Campus TOKYO – Campus.co

日本商工会議所

中小機構

公式Twitter

日本政策金融公庫【公式】Twitter

厚生労働省【公式】Twitter

日本年金機構【公式】Twitter

内閣府政府広報オンライン【公式】Twitter

国民生活センター【公式】Twitter

金融庁【公式】Twitter

法務省【公式】Twitter

消費者庁【公式】Twitter

首相官邸【公式】Twitter

内閣官房【公式】Twitter

Study Abroad

BBC Business

BBC News (World)

その他

経済産業省チャンネル(YouTube)

国税庁動画チャンネル(YouTube)

首相官邸(YouTube)

金融庁チャンネル(YouTube)

にほんブログ村 経済ブログへ
にほんブログ村 経済ブログ 金融経済へ
にほんブログ村 ベンチャーブログ 起業・独立支援へ
にほんブログ村 小遣いブログ お金の稼ぎ方・稼ぐ方法へ

【資金調達プロ】日本最大の資金調達情報サイト!

Twitterアカウント(資金調達プロ)

Tommyの公式Twitterアカウント

The following two tabs change content below.
資金調達プロ編集部
2014年12月のサイト開設後から、金融に関係する記事をメインに投稿を行っています。複数人の著者が在籍しており、法人向け融資を20年勤めた銀行員や累積500名の顧客を持つファイナンシャルプランナーなど、法人・個人問わず複数名の金融のプロフェッショナルがノウハウを提供しています。
JSX

「資金調達プロ」は東証一部上場企業である株式会社セレスが運営しているため、安心してご利用いただけます。

資金調達できる金額は今いくら?10秒カンタン無料診断
昨日0が事業資金の調達に
成功しました。
今日0が事業資金の調達に
成功しました。
  • 12/01 22:53
    無料診断がされました。
  • 12/01 21:05
    無料診断がされました。
  • 12/01 20:25
    無料診断がされました。
  • 12/01 20:12
    無料診断がされました。
  • 12/01 19:48
    無料診断がされました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
    売掛金とは?
    売掛金とは、来月あなたの会社に入金される予定の金額のことです。合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
  • 再来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
  • 種別 
  • 売掛先への通知
    NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。よくわからない場合は、NGのままにしておいてください。
    売掛先への通知とは?
    NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。よくわからない場合は、NGのままにしておいてください。
  • 診断結果が届くので、正しいメールアドレスを入力して下さい。
    診断結果が届くので、正しいメールアドレスを入力して下さい。
  • 1時間でも早くお手続きを行う為、正しい番号を入力して下さい。
    1時間でも早くお手続きを行う為、正しい番号を入力して下さい。
ご希望金額を選択してください。
会社の所在地を選択してください。
翌月の売掛金を選択してください。
翌々月の売掛金を選択してください。
会社名を入力してください。
お名前を入力してください。
メールアドレスを入力してください。
メールアドレスが不正です。
電話番号を入力してください。
電話番号が不正です。

診断中・・・

 
資金調達成功マニュアル3つ(9,800円相当)を無料でプレゼントさせて頂きます。
本日はあと残り社限定なので、
お早めに10秒診断を行って下さい。
あなたの資金調達を全てサポートいたします

ファクタリングの関連記事(78件)

1 2 3 4 5 16

資金調達ガイド 人気記事ランキング 全1,196件

10秒カンタン資金調達チェック

あなたが入力した情報は送信されました。
メールボックスのご確認をお願いします。

ご希望金額を選択してください。
都道府県を選択してください。
創業時期を選択してください。
年商を選択してください。
借入残高を選択してください。
事業形態を選択してください。
お名前を入力してください。
メールアドレスを入力してください。
メールアドレスが不正です。
電話番号を入力してください。
電話番号が不正です。
現在の状況を入力してください。

診断中・・・

JSX

「資金調達プロ」は東証一部上場企業である株式会社セレスが運営しているため、安心してご利用いただけます。

みんなに良く読まれている
人気の資金調達ガイド

新着の専門家

資金調達ニュース

カードローン人気ランキング
資金調達プロ 無料掲載のご案内
このページの先頭へ

資金調達の無料相談はコチラ

閉じる