閉じる
10秒でカンタン 今すぐ500万円の資金調達!銀行融資を断られても調達できる裏ワザとは?

【要検討】ファクタリングに向いている業種一覧とその理由

みなさんの業種において、ファクタリングの利用はマッチするでしょうか?

チェックリスト黒板

業種によってはファクタリングに向いている業種もありますが、反面ファクタリングに合わない業種もあります。

 

継続的な利用が前提でなくても、資金の余裕のある際に一度契約を実行しておくと今後緊急の際にも役立つかもしれません。ファクタリングで得られるものを再度見ながら、自社がファクタリングに向いているかどうか今一度検討しておきましょう。

 

その前に・・・資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

例えば、以下のローンは『ネット申込』で審査が受けられる上に来店などの手間もありません。また、500万円程の資金であれば『最短1日』で調達できるので安心です。お急ぎの場合は、今すぐ以下のリンクをクリックして申し込んでください(手続きもカンタン、申し込み完了まで『最短10分』でOK!)。

 

【1位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【2位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

【3位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。
【4位】しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・大阪・愛知・静岡の方はこちら。個人事業主も安心の銀行ローン。
【5位】ユニーファイナンス 無担保で300万円まで借り入れ可能。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

 

ファクタリングに向いている業種とその理由

介護報酬など診療報酬債権のファクタリングが使える介護・医療業界

 

介護業で国保連(国民保険団体連合会)に対して請求する介護保険給付金を、ファクタリングを利用することにより入金前に受けとることができるようになります。

 

国保連に対して請求した介護報酬は、請求してから入金されるまでに2カ月程かかります。その待機期間を短縮する目的でファクタリングを利用して、新たな人材獲得や物品購入に充てることもできます。

 

介護業界のファクタリングの場合、ファクタリング利用手数料が非常に安いことが特徴です。これは回収できないリスクもある他の一般企業の債権と比べると、国保連からの入金がされないということはないからです。これは、診療報酬のファクタリングが使える医療業界や調剤報酬のファクタリングが使える薬局なども同様です。

 

大口案件が多いゼネコン業界や建設業界

 

ゼネコンや建設業もファクタリングの利用が多い業種です。ゼネコンや建設業は一つ一つの案件が大きく、また天候にも左右される業種です。大口の案件を受けたものの、天候不順により現場が進まず資金繰りが悪化してしまうケースは業界で働いている方なら容易に想像できるのではないでしょうか。

 

またゼネコンや建設業などの古い業界ではファクタリングを利用していることの風評が信用を損ねてしまう可能性もあります。そうした懸念がある場合には、手数料は高くなってしまいますが2者間ファクタリングを利用することで売掛先に知られることなく、売掛金を早期現金化できます。

 

納期のあるIT業界

 

ゼネコンや建設業と同じく、IT業界でも大口案件を受注してしまったが、予定の納期に納品することができず、入金が遅れて資金ショートしてしまうケースが考えられます。

 

IT業界では特に創業間もない企業の場合、人材獲得や広告費への投入など手元に資金が多くあるのに越したことはありません。急激な成長が見込めるビジネスであればファクタリングは企業発展の手助けになるでしょう。

 

急激な仕入れ増時に不安のあるアパレル業界

 

アパレル業界もファクタリングに向いている業種だと言えます。仕入れから販売まで時間がかかり、在庫も抱える必要のある業界のため、実際の経営状況は悪くなくても一時的に資金繰りが悪化してしまうようなことが起こります。

 

季節毎に必要な資金が変わってくることもこの業界の特徴です。セールに合わせて大量入荷したものの、売れ残ってしまい大量の在庫を抱えてしまったという場合、資金繰りが悪化してしまっていては次の融資も引きづらいです。こうした状況ではファクタリングが役立つでしょう。

 

※ なお、ファクタリングを利用する前の段階で、資金繰りを改善する方法があります。例えば、審査が早いビジネスローンを利用すれば、資金繰りが悪化する前に資金ショートを回避し、運転資金が確保できます。

 

また、個人事業主や経営者の方には、信頼度が高く、プロミスやSMBCモビットなど「顧客満足度」が高いローンを利用し、生計費での資金繰り悪化を防ぎましょう。

例えば、下のローンであれば、スマートフォンやパソコンからカンタンに申し込みができ、一時的に資金繰りを改善することが可能です。また、定期的な収入がある方であれば、今すぐ資金調達できるので大変便利です。お困りの方はぜひ、参考にしてみてください。

 

■プロミス スマホ・PCでラクラク申込み

※契約後の返済状況に応じ、与信上限額を変更する(上げる)ことも可能なため、まずは契約することを最優先にしましょう。

■ SMBCモビット 即日融資も可能(※ ただし、申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります)

■アコム 最大30日間金利0円

 

リスクヘッジにも、ファクタリングの意外な使い方

 

企業にとって資金繰りはつねに考えておかなければならない重要課題です。今は順風満帆でも、将来はどうなるかわかりません。上記で紹介した業種の内、仕入れから販売まで時間のかかるアパレル業界などの場合、拡大期やバーゲンセールなど一時的に仕入れが過剰になり資金ショートしてしまう可能性があります。

 

銀行の融資では資金繰りが悪化してから融資申し込みをしたのでは時間がかかりますし、そもそも銀行は、順調の時はどんどんお金を貸してくれますが、資金繰りが悪くなってしまった企業には融資を渋りはじめます。

 

このような一時的な資金繰りの悪化時に使えるのがファクタリングです。ファクタリングは融資ではないので信用情報にのることがなく、ファクタリング後に資金繰りを改善させて銀行から融資を引ける可能性もあります。

 

今回紹介したファクタリングに向いている業種に限らずですが、特に資金ショートの可能性の高い業種では、いざというときのためにファクタリング契約をしておくことで、もしもの時の対策に講じることができるのではないでしょうか。

 

ファクタリングの理解に役立つオススメ記事(まとめ)

 

最後に「番外編」として、ファクタリングについて取り上げている記事を『資金調達プロ』の中から集めてみました。

 

【ファクタリング】

ファクタリングとは?経営者が知っておくべき、売掛金を使った資金調達10の法則

資金調達以外にも使える!?ファクタリング3つの活用法

・ 経営改善計画書100%書き方ガイド!3つのコツであなたも必ず経営改善できる

・ 【完全版】売掛債権担保融資100%成功ガイド|売掛金を活用して「資金繰りを改善する」3つのコツ!

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

ファクタリングと電子登録債権の違い

売掛債権で資金調達!銀行員によるファクタリングの徹底解説ガイド

売掛金買い取りでいくら調達できる?選ぶべき優良業者まで徹底解説!

 

このほか、手形割引については以下の記事が参考になります。

 

【手形割引】

・ 手形割引業者20選!割引料・割引率がお得でスピードが早いおすすめ業者一覧

・ 手形割引とは?4つの手順であなたもスグに手形を換金・現金化できる

・ 手形貸付とは?5つの手順であなたの手形を担保に銀行から融資を受けられる!

・ 約束手形とは?振出人・受取人が知るべきメリットデメリット総まとめ

・ 約束手形を受け取ったあなたが取るべき3つの行動とメリット・デメリット

・ 約束手形を振り出して支払いを延期する3つの手順とメリット・デメリット

 

ファクタリング、手形割引の特徴を知り「資金繰り改善」の場面で活用してみてください。

 

まとめ|将来のリスクに備えるためファクタリングを活用しよう!

 

日本ではまだなじみの薄いファクタリングですが、賢く使うことで有事の際の対策や資金繰りの改善による企業の成長発展を促進することができます。今は大丈夫でも将来のリスクに備えるという意味でも、一度ファクタリングの利用を検討してみると良いのではないでしょうか。

 

※ なお資金調達をお急ぎの個人事業主の方や、「今すぐ資金が必要」という経営者の方には、ファクタリングやビジネスローンの利用がオススメです。

例えば、以下のローンは『ネット申込』で審査が受けられる上に来店などの手間もありません。また、500万円程の資金であれば『最短1日』で調達できるので安心です。お急ぎの場合は、今すぐ以下のリンクをクリックして申し込んでください(手続きもカンタン、申し込み完了まで『最短10分』でOK!)。

 

【1位】ビジネクスト 最大1,000万円融資可能。1番人気。

【2位】MRF 大阪・兵庫・岡山・広島・山口・香川・愛媛・九州各県(沖縄を除く)の方限定、個人事業主でも申込み可能です。

【3位】オリックスVIPローンカードBUSINESS 最大500万円融資可能。個人事業主にもオススメ。
【4位】しずぎんビジネスクイックローン 東京・神奈川・大阪・愛知・静岡の方はこちら。個人事業主も安心の銀行ローン。
【5位】ユニーファイナンス 無担保で300万円まで借り入れ可能。

 

また毎月200万円以上「安定した売掛金」の発生するBtoB事業を営んでいる方には、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)の利用がオススメです。ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達できるので資金ショートが回避できます。

資金調達できる金額は今いくら?10秒カンタン無料診断
昨日0が事業資金の調達に
成功しました。
今日0が事業資金の調達に
成功しました。
  • 12/19 23:59
    無料診断がされました。
  • 12/19 23:26
    無料診断がされました。
  • 12/19 22:10
    無料診断がされました。
  • 12/19 22:00
    無料診断がされました。
  • 12/19 21:07
    無料診断がされました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 2/25 様が
    を調達しました。
  • 来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
    売掛金とは?
    売掛金とは、来月あなたの会社に入金される予定の金額のことです。合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
  • 再来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
  • 種別 
  • 売掛先への通知
    NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。よくわからない場合は、NGのままにしておいてください。
    売掛先への通知とは?
    NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。よくわからない場合は、NGのままにしておいてください。
  • 診断結果が届くので、正しいメールアドレスを入力して下さい。
    診断結果が届くので、正しいメールアドレスを入力して下さい。
  • 1時間でも早くお手続きを行う為、正しい番号を入力して下さい。
    1時間でも早くお手続きを行う為、正しい番号を入力して下さい。
ご希望金額を選択してください。
会社の所在地を選択してください。
翌月の売掛金を選択してください。
翌々月の売掛金を選択してください。
会社名を入力してください。
お名前を入力してください。
メールアドレスを入力してください。
メールアドレスが不正です。
電話番号を入力してください。
電話番号が不正です。
資金調達成功マニュアル3つ(9,800円相当)を無料でプレゼントさせて頂きます。
本日はあと残り社限定なので、
お早めに10秒診断を行って下さい。
あなたの資金調達を全てサポートいたします

ファクタリングの関連記事(56件)

1 2 3 4 5 12

資金調達ガイド 人気記事ランキング 全522件

10秒カンタン資金調達チェック

あなたが入力した情報は送信されました。
メールボックスのご確認をお願いします。

ご希望金額を選択してください。
都道府県を選択してください。
創業時期を選択してください。
年商を選択してください。
借入残高を選択してください。
事業形態を選択してください。
お名前を入力してください。
メールアドレスを入力してください。
メールアドレスが不正です。
電話番号を入力してください。
電話番号が不正です。
現在の状況を入力してください。

みんなに良く読まれている
人気の資金調達ガイド

新着の専門家

資金調達ニュース

カードローン人気ランキング
資金調達プロ 無料掲載のご案内
資金調達プロ ファクタリング
このページの先頭へ

資金調達の無料相談はコチラ

閉じる