ビジネスローンのメリットとデメリットは?

資金調達プロ編集部
資金調達プロ編集部
更新日2022/5/20

ビジネスローンメリットとデメリット

ビジネスローンのメリットは、事業融資がスピーディーに受けられる点にあります。

政府系金融機関のビジネスローンは、申込みから借入までに約1カ月の時間がかかりますが、一般的なビジネスローン(ローン会社)であれば、最短当日中に審査結果が分かるので便利です。

 

ただ便利なビジネスローンにもデメリットがあります。

政府系金融機関のビジネスローンに比べると、審査ははやいものの「利息」が高いので長期間融資を受けるのに向いていないからです。

この記事ではビジネスローンを利用するメリットとデメリットについて解説します。

 

関連記事:事業者ローン(事業融資/ビジネスローン)

 

□ Googleニュースでも資金調達プロの最新ニュースが読める様になりました!

Googleニュース|資金調達プロ

 

【PR】 「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホやパソコンからもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来ます。お金が今すぐ必要なアナタは、下のリンクをクリック!

▢ 資金調達プロ|おすすめカードローン比較

2022年最新版_個人向けカードローンおすすめ比較

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

▢ 資金調達プロ|法人ビジネスローン比較

2022年最新版_法人向けビジネスローンおすすめ比較

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

最短即日1,000万円調達する方法、お教えします!

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

ビジネスローンのメリット

 

ビジネスローンのメリットは、メガバンク、地方銀行、ノンバンク系ローン会社のほか、日本政策金融公庫でも経営者や個人事業主を対象とした融資制度があります。

日本政策金融公庫の融資制度は「ビジネスローン」とは言いませんが、金利(実質年率)1%〜2%台で借り入れできるもの、金利が実質0%の融資制度や中小企業向けの支援制度があります。

 

ビジネスローンのデメリット

 

ビジネスローンのデメリットは、通常のローンよりも審査が長く掛かることです。

フリーキャッシングの場合、最短30分で審査結果がでるものや、早ければ申込み当日に融資が受けられるローンもあります。

これに比べて、ビジネスローンは事業計画書をはじめ、借入計画書や所得証明など、書類の数が多く審査項目も多いので(融資実施までに)時間がかかります。

 

ビジネスローンのデメリットを振り切るには、審査がはやく融資が受けられるローンを選ぶことです。

ビジネスローンは即日融資には、対応していないケースがほとんどですが、ビジネスローン以外の「資金調達法」を組み合わせて、資金ショートを回避しましょう。

 

個人事業主におすすめのビジネスローン

 

個人事業主におすすめのビジネスローンは、以下の記事で詳しく解説しています。

 

参考リンク:経営者&起業家がお金が作る!事業資金調達の方法【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラムvol.7】

 

中小企業経営者におすすめのビジネスローン

 

中小企業経営者におすすめのビジネスローンは、以下の記事で詳しく解説しています。

 

参考リンク:ビジネスローンで事業資金を調達!個人と法人の間で「口コミ評価」が高いローンを紹介【2021年ビジネス最新ニュース】

 

ビジネスローンと比較したい融資

 

ビジネスローンと比較したい融資には、以下の方法があります。

 

参考リンク:事業資金の借入は日本政策金融公庫がオススメ!【2021年最新ビジネスニュース】

 

またビジネスローンと比較したい融資制度は、次の記事にて詳しく解説しています。事業資金調達に役立つ、融資制度やビジネスローンを利用してくださいね。

 

まとめ|ビジネスローンのメリットは、スピーディーに事業資金が借りられること!

 

今回は「ビジネスローンのメリットとデメリット」について解説しました。

資金調達プロでは、この他にも経営者や個人事業主の方に役立つ「ビジネスローン」や事業融資、起業資金の調達法について特集を組んでいます。

この記事とあわせて、ぜひチェックしてみてください。

 

 

【PR】 「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホやパソコンからもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来ます。お金が今すぐ必要なアナタは、下のリンクをクリック!

▢ 資金調達プロ|おすすめカードローン比較

2022年最新版_個人向けカードローンおすすめ比較

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

▢ 資金調達プロ|法人ビジネスローン比較

2022年最新版_法人向けビジネスローンおすすめ比較

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

最短即日1,000万円調達する方法、お教えします!

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

この記事を書いた専門家

この記事は、資金調達プロのお金&資産運用の専門家Tommyが作成しました。

資金調達プロ

Tommyの公式Twitterアカウント

 

資金調達プロのSNS

□ Googleニュース|資金調達プロ

□ 資金調達プロのYouTube

□ 資金調達プロのInstagram

□ 資金調達プロのFacebook

□ 資金調達プロのnewspicks

□ 資金調達プロのTwitter

□ 資金調達プロのAmebaブログ

□ note|資金調達プロ

 

関連記事

事業者ローン(事業融資/ビジネスローン)

ビジネスローンとは?事業資金調達におすすめのビジネスローン

事業者ローンとは?事業者ローンで事業資金を調達しよう!

ビジネスローンの審査は甘い?ビジネスローン審査の難易度は?

ビジネスローンで開業資金は調達できる?開業資金調達の方法

楽天ビジネスローンとは?楽天ビジネスローンの審査と申込条件

ビジネスローン|即日審査が受けられるおすすめローン

ビジネスローンおすすめランキング|2021年最新版

個人事業主のビジネスローン審査難易度は?審査に通るコツ

ビジネスローンの審査は通りやすい?ビジネスローン審査の難易度

ビジネスローンの金利相場は?低金利ビジネスローンおすすめランキング

銀行のビジネスローンおすすめランキング

ビジネスローンのメリットとデメリットは?

ビジネスローンで必要な事業計画書の書き方

ビジネスローンとカードローンの違いは?

担保型ビジネスローンとは?担保型ローンを利用するメリットとデメリット

ビジネスローンの返済方法|手数料が掛からない返済方法は?

個人事業主が利用できるビジネスローンおすすめランキング

 

ビジネスローン・事業融資の関連記事

ビジネスローン&事業者ローンおすすめ比較35選!

運転資金の融資を受ける5つのコツ!正しい方法で事業資金を調達しよう!

ビジネスローンの審査難易度と審査項目は?事業資金借入を成功させる6つのコツ!

事業資金調達100%成功ガイド|3つの方法と審査のポイント

アイフルビジネスファイナンス株式会社(ビジネクスト)の評判と口コミ!ビジネスローン審査を通す3つのポイント

ビジネスパートナービジネスローンの評判と口コミ!ローン審査を通す3つのポイント

今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング

【個人事業主の方向け】自営業でも借りれる専用ローンまとめ!個人事業主ローンで資金調達しよう

事業者ローン徹底解説!本当の契約内容と審査の関係

ノンバンク融資を味方に付けて、事業資金を確保する6つのメリット

ビジネスローン(事業融資)のデメリット!事業者は高金利・限度額が低いので注意しよう

事業計画書もスマホアプリだけで作成できる時代に!

事業者ローン(ビジネスローン)の種類

エム・アール・エフのビジネスローンとは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

事業者ローンの融資、申し込みから審査を経て融資されるまでの流れ

事業資金はこうやって調達する!融資の成功・失敗事例まとめ

事業者ローン(ビジネスローン)の概要

湊屋商事のビジネスローンとは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

ワコーファイナンスのビジネスローンとは?その特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

事業資金の借入におすすめ!資金繰り改善に役立つ信販会社ビジネスローンを徹底比較

事業者ローンは個人でも申し込める?

事業者ローン(ビジネスローン)にありがちなトラブルと問題の解決法

事業資金の調達におすすめ!今すぐ借りれる低金利ビジネスローンを徹底比較

ビジネスローン人気ランキング!事業資金調達に役立つローンを徹底比較

ビジネスパートナーのビジネスローンで事業資金を調達しよう!

法人&中小企業向けビジネスローンおすすめ20選!利息が低くお得な事業融資はコレ!

ビジネスローン11選!運転資金におすすめのビジネスローンランキング

事業資金の調達は日本政策金融公庫とビジネスローンの併用がおすすめ

アイフルビジネスファイナンスは経営者向けビジネスローンで人気、銀行融資が厳しい今こそ狙い目!

アイフルビジネスファイナンスが人気の理由は、保証人不要・ネットで申し込める手軽さにアリ!

ビジネスローンで事業資金を調達!個人と法人の間で「口コミ評価」が高いローンを紹介

国内No.1の銀行融資・借入情報サイトの資金調達プロが、ビジネスローン(事業融資)に関するアンケートを実施

資金調達方法|創業資金や事業資金を日本政策金融公庫で借りるメリット

銀行審査が難しい場合は、ノンバンクのビジネスローンを活用しよう!

経営者必見!事業融資やビジネスローンを利用した資金繰りの改善方法

ビジネスローンの審査に通る11のコツ!この方法であなたも500万円の資金が調達できる

楽天スーパービジネスローンエクスプレスの評判やメリット・デメリットを徹底解説!

個人向けビジネスローンおすすめ20選!利息が低くお得な事業融資はコレ!

ビジネスローンは不動産担保で融資枠が拡大される

新しいビジネスローン!みずほスマートビジネスローンの特徴とは?

きらぼし銀行「スモールビジネスローン」の特徴やメリット・デメリットを徹底解説

オリコ ビジネスサポートプランの特徴やメリット・デメリットを解説します

事業資金の借入は創業時だけじゃない!事業融資は起業後にも活用できる

事業資金の借入は日本政策金融公庫がオススメ!

東日本銀行 ビジネスローン「KIZUNAⅡ」の特徴やメリット・デメリットを徹底解説

京葉銀行「αBANKビジネスローン」の評判やメリット・デメリットを徹底解説!

セゾンファンデックス「カードローン(個人事業主専用)」を使うメリットや注意点を徹底解説

〈はまぎん〉スーパービジネスローンの特徴やメリット・デメリットを徹底解説

アクト・ウィル 「ビジネスローン」

PayPay銀行ビジネスローン

経営者必見!ビジネスローン(事業者ローン)とは何か?

オージェイ「ビジネスローン」

アサックス不動産担保ローン≪事業者向け≫

出光クレジットの事業者向け不動産担保ローン

オリックス「VIPローンカードBUSINESS」

東京スター銀行「スタービジネスカードローン」

ビジネスパートナー「スモールビジネスローン」

関西みらい銀行「事業者向けフリーローン」

愛知銀行個人事業主向けビジネスローン「ナイスカバー」

アイフルビジネスファイナンス「アイフルのファーストプレミアムカードローン」

MRF「不動産担保・ビジネスローン」

 

おすすめの記事

事業者ローン(事業融資/ビジネスローン)

運転資金の融資を受ける5つのコツ!正しい方法で事業資金を調達しよう!

ビジネスローンの審査難易度と審査項目は?事業資金借入を成功させる6つのコツ!

事業資金調達100%成功ガイド|3つの方法と審査のポイント

ビジネスローンとは?事業資金調達におすすめのビジネスローン

事業者ローンとは?事業者ローンで事業資金を調達しよう!

ビジネスローンの審査は甘い?ビジネスローン審査の難易度は?

ビジネスローンで開業資金は調達できる?開業資金調達の方法

楽天ビジネスローンとは?楽天ビジネスローンの審査と申込条件

ビジネスローン|即日審査が受けられるおすすめローン

ビジネスローンおすすめランキング|2021年最新版

個人事業主のビジネスローン審査難易度は?審査に通るコツ

ビジネスローンの審査は通りやすい?ビジネスローン審査の難易度

 

人気カテゴリー

日本政策金融公庫のローン概要【おすすめローン・金利・審査】

日本政策金融公庫の審査

経営者におすすめのクレジットカード

人気ビジネスローン

個人事業主におすすめのクレジットカード

法人クレジットカードおすすめ比較!

経営者におすすめのプラチナカード

クレジットカード人気ランキング

カードローン人気ランキング

信用保証協会の審査

経営者おすすめファクタリング業者

フリーランスにおすすめの請求書買取サービス

フリーランスと仕事

個人投資家・エンジェル投資家

 

 creditcard

 ネット証券

資産運用資金運用 

ビジネスローン・事業者ローン カードローンおすすめ比較&人気ランキング

 

 日本政策金融公庫

 

資金調達プロでは通常、ビジネスに役立つ「資金調達」情報を紹介していますが、本記事は【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】シリーズとして、日常生活やビジネスで役立つ「お金の話」を特集記事として紹介しています。

 

安定的な売掛金があれば、100万円〜3億円の事業資金を最短即日で調達可能!売掛金を売却して、今すぐ資金繰りを改善しませんか?秘密厳守で安心。
10
カンタン資金調達チェック

昨日は0が事業資金の調達に成功しました。

今日は0が事業資金の調達に成功しました。

※来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
※再来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
※NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。
  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • x*****u様が
    100万円を調達しました。

  • g******y様が
    100万円を調達しました。

  • y***w様が
    800万円を調達しました。

  • t**j様が
    200万円を調達しました。

  • k**w様が
    100万円を調達しました。

本日、先着10社限定。10秒簡単資金調達チェックを利用した方に、資金調達成功マニュアル(9,800円相当)3つを無料でプレゼントさせて頂きます

本日は残り10社限定なのでお早めに10秒診断を行ってください。

安定的な売掛金があればOK。無料診断後、すぐに資金調達プロがあなたに最適な事業資金を専門家をご紹介させていただきます。あなたの資金調達を全てサポートいたします
×
資金調達プロ ファクタリング