ファクタリング会社とは?ファクタリング会社の仕組み

資金調達プロ編集部
資金調達プロ編集部
更新日2021/12/27

ファクタリング会社とは?ファクタリング会社の仕組み

ファクタリング会社とは

ファクタリング会社とは、売掛債権を買い取る会社のことです。またファクタリング会社は、買い取った債権の回収を行います。

ファクタリング業は銀行をはじめ、商社系金融会社、ノンバンクなどの会社が扱っており、経営者の間では人気のある「資金調達手段」のひとつです。

 

この記事ではファクタリング会社とは何か、ファクタリング会社の仕組みについて解説します。

 

 

□ Googleニュースでも資金調達プロの最新ニュースが読める様になりました!

Googleニュース|資金調達プロ

 

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

今すぐ借りたい!法人向けビジネスローンおすすめランキング【2021年最新版】

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

ファクタリングの詳しい「意味」

 

ファクタリングの意味ですが、ファクタリングとはカンタンに言うと、「最短1日で現金の確保が可能な資金調達方法」のことです。

ファクタリングとは債権譲渡のことを意味しますが、最近話題の請求書買取サービスもファクタリングの一部です。

 

 

また最近では不況が原因で、「給料ファクタリング」を利用する人が増えています。

 

 

ファクタリング会社とは?ファクタリング会社の仕組み

 

ファクタリングは、債権を買い取り現金を渡すサービスですが、譲渡された債権はファクタリング会社に移ります。

結果、債権譲渡した時点で債権者の貸借対照表からは譲渡債権が消えることとなりますが、ファクタリング取引の中にも「保証引き受け」があります。

 

ファクタリングを利用するメリットは、次の通りです。

 

  • 資金調達を効率化よく、速やかに実現できる
  • 銀行融資とは異なる「審査」内容
  • 早期回収で収支を速やかに改善、銀行融資枠が温存できる
  • 売掛金を削減し、資金が効率良く活用できる
  • 取引先が破綻しても、支払いの必要なし

 

このように、ファクタリングは経営者の資金繰りを改善する「心強い味方」です。

 

 

個人事業主が利用できるファクタリングとは?

 

個人事業主が利用できるファクタリングには、請求書買取サービスが有名です。

例えば資金調達プロの関連サイトnugget(ナゲット)では、会員登録から審査手続きまですべてWeb上で完結。

請求書アップロードから最短60分で口座に入金されるスピード感が人気で、買い取り手数料は、一律で買取金額の10%とシンプルで分かりやすい設計になっています。

 

nugget(ナゲット)の詳細は、以下の記事にて詳しく解説しています。。

 

 

またnugget(ナゲット)以外の請求書買取サービスは、次の記事で特集を組んで紹介しています。

 

 

ファクタリング会社おすすめランキング|2021年最新版

 

ここでは資金調達プロで人気の「ファクタリング会社」を厳選し紹介します。

 

ファクタリング会社おすすめランキング

業者名
nugget(ナゲット)
ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)
OLTA
りそな決済サービス株式会社
みずほファクター
三菱UFJファクター
オリックス
SMBCファイナンス
アイフルビジネスファイナンス
浜銀ファイナンス

 

このなかで資金調達プロとゆかりの深い、nugget(ナゲット)と当サイトの「10秒カンタン無料診断」について解説します。

 

nugget(ナゲット)

 

nugget(ナゲット)は、フリーランス・個人事業主を対象とした新しい形の請求書買い取りサービスです。

請求書アップロードから最短60分で口座に入金されるスピード感が最大の特徴で、審査手続きを自動化させる独自の仕組みによってこの仕組みを実現しています。

 

会員登録から審査手続きまですべてWeb上で完結しますので、書類審査や電話が発生せずスムーズに買取依頼を行うことができます。

運営元は東証一部上場企業である株式会社セレスとなっていますので、資金面やサービス継続性の面でも安心できるでしょう。

 

買い取り手数料は、一律で買取金額の10%とシンプルで分かりやすい設計になっています。

明日までに資金が必要なフリーランスの方にはピッタリのサービスです。以下、nugget(ナゲット)の概要をまとめてみました。

 

nugget(ナゲット)の概要

サービス名 nugget(ナゲット)
おすすめ度  ★★★★★(No.1人気!)
運営会社 株式会社セレス
(英文表記:Ceres, Inc.)
代表取締役社長 都木 聡
〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエアタワー
設立 2005年1月
申し込み条件 個人
手数料 10%
請求書の最小金額 1万円〜
現金化までの時間 最短60分
URL nugget・ナゲット(公式サイト)

 

nugget(ナゲット)の詳細は、以下公式サイトを確認してください。

 

参考リンク:nugget(ナゲット)

ナゲット_nugget_フリーランス

 

ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

資金調達プロでは、『資金調達プロの10秒カンタン無料診断』と呼ばれるファクタリング業者のチェックツールが無料で利用できます。あなたの希望する金額、手数料など条件にマッチする業者がわずか10秒でカンタンに診断できますよ!

 

資金調達プロによるファクタリング手数料、その他詳細は以下公式サイトを参照してください。

 

参考リンク:ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

 

 

給料ファクタリングとは?給与前払い制度との違いを解説!

 

給料ファクタリングとは、給与前払い制度との違いですが「給与ファクタリング」は、給料債権をファクタリング会社に買い取ってもらい現金を手にする仕組みです。

一方の給与前払い制度は、給与の前借りができる「福利厚生」の一部で会社によっては給料日よりも前に「立て替え型、雇用元支払い型、預託金型」いずれかの方法で支払いを行います。

 

 

ファクタリングは違法?危険なファクタリングとは?

 

ファクタリングは違法ではありませんが、ファクタリングに「危険なイメージ」を持つ方は多いです。

ファクタリングは銀行やファクタリング会社など「貸金業登録のある金融機関」で利用できる合法なサービスです。

 

危険なイメージができたのは、貸金業登録がない悪質業者が違法なファクタリング(=貸金業登録のない業者が債権を買い取ること)を行っているからです。

 

違法ファクタリングとは、売掛債権の契約を装い高金利でお金を貸付る違法業者のことです。

 

「借金ではありません」「ブラックOK」などの誘い文句に要注意!

いわゆる「給与ファクタリング」などと称して、業として、個人(労働者)が使用者に対して有する賃金債権を買い取って金銭を交付し、当該個人を通じて当該債権に係る資金の回収を行うことは、貸金業に該当します。

給与の買取りをうたった違法なヤミ金融にご注意ください!金融庁より一部抜粋

 

違法ファクタリングのニュースは、ここ数年増えており悪質なケースについては金融庁も注意喚起をおこなっています。

 

参考資料:給与の買取りをうたった違法なヤミ金融にご注意ください!金融庁

 

みなさんの場合は、この記事で紹介している「安全なファクタリング会社」でサービスを利用すれば「安心」です。

 

 

即日ファクタリング|即日申込みできるファクタリング会社一覧

 

即日申し込み出来るファクタリングサービスを集めてみました。

 

nugget(ナゲット)

ファクタリング(資金調達プロの10秒カンタン無料診断)

OLTA

りそな決済サービス株式会社

みずほファクター

三菱UFJファクター

オリックス

SMBCファイナンス

アイフルビジネスファイナンス

浜銀ファイナンス

 

即日ファクタリング|即日申込みできるファクタリング会社一覧は、以下の記事で詳しく解説しています。

 

 

関連記事

ファクタリング徹底ガイド!売掛金で資金調達する方法

個人事業主が利用できるファクタリングとは?

ファクタリング会社とは?ファクタリング会社の仕組み

ファクタリング会社おすすめランキング|2021年最新版

給料ファクタリングとは?給与前払い制度との違いを解説!

ファクタリングは違法?危険なファクタリングとは?

即日ファクタリング|即日申込みできるファクタリング会社一覧

 

ファクタリングの関連記事

ファクタリングとは?ファクタリングの意味と売掛金買取で資金調達に成功する10の法則!

ファクタリング手数料相場を6つの角度から徹底解説!安い優良会社選びと交渉の秘訣

ファクタリングで知っておくべき債権流動化と3つの注意点!

ファクタリングで売掛債権を3日以内に現金化するための6つの手順!

ファクタリングで良くあるトラブル5例と優良業者の見分け方!

ファクタリングに必要な5つの書類と売掛金を現金化する仕組み

ファクタリングでよくある質問47選|ファクタリングの疑問や仕組みを徹底解説!

三社間ファクタリングとは?ファクタリング利用時の債権の流れを図式で解説!

ファクタリング手数料が安い業者20選!経営者にオススメのファクタリングとは?

個人事業主がファクタリングを利用出来ない理由|個人事業主が事業資金を調達する方法は?

ファクタリングトラブル4例。資金調達で詐欺に遭わない為に

ファクタリングで資金調達|ファクタリング4種類の内容を説明!

ファクタリング契約から40日後までの流れとその後やるべき事

判例からみる、債券譲渡のキホンと注意点

ファクタリング契約から40日後までの流れとその後やるべき事

悪徳ファクタリング会社を見抜く為の5つの注意点

【徹底検証】ファクタリングで資金繰りは改善されるのか?ファクタリングの成功事例を紹介!

ファクタリングの仕組み、売掛金の買取と現金化までの流れを徹底解説!

資金調達に使えるファクタリングの最新動向

売掛債権で資金調達!銀行員によるファクタリングの徹底解説ガイド

ファクタリングによる手形削減と4つの効果|ファクタリングで資金繰りを改善しよう!

ファクタリングと電子登録債権の違い|便利なファクタリングで資金調達をしよう!

【要検討】ファクタリングに向いている業種一覧とその理由

資金調達以外にも使える!?ファクタリング3つの活用法

【保存版】ファクタリングを利用した『資金サイト調整法』を徹底解説!

ファクタリングにかかるコスト全容!ファクタリング手数料を最小限に抑える秘訣とは?

【ファクタリングの基礎知識】長期的な利用を見据えたファクタリング業者選びと注意点

ファクタリングとは?売掛債権で資金調達する全体像を徹底解説!

ファクタリングと法律

資金調達の方法100選!あなたも今スグ100万円の事業資金が手に入る

ファクタリングでトラブルにならない為に確認しておくべき3つのポイント

業種から見るファクタリング

【体験談】5つの業種のファクタリング導入実例とその理由

知っておくと役に立つ!?ファクタリングと関連法一覧

ファクタリング業者を手数料と条件で見分ける方法&おすすめ業者20社

個人事業主でもファクタリングが利用できる!フリーランスの生活を支えるGMOのFREENANCE

ファクタリングの新サービス登場!仮想通貨を利用したファクタリング仲介サービスVersara

売掛債権担保融資とファクタリングの違い、売掛債権担保融資で資金調達するメリット

ファクタリングとは何か?5分で分かる世界一簡単なファクタリングの解説書

ファクタリング最新金利を徹底比較!優良ファクタリング業者30選

介護の現場でも活用されるファクタリングサービス!ファクタリングで資金調達するメリット

ファクタリングで売掛金を現金化する方法!手数料や資金調達の方法を徹底解説

手形貸付に潜むキケン!ファクタリング業者を装った悪徳業者に注意

SMBCファイナンスサービスのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

オリックスのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

りそな決済サービスのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

三菱UFJファクターのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

関西みらい銀行(旧:関西アーバン銀行)のファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

みずほファクターのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

浜銀ファイナンスのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

anewのファクタリングとは?メリットやデメリットも紹介!

【フリーランス必見】ファクタリングとは?融資との違いやメリット・デメリットを解説

 

まとめ|ファクタリングは、貸金業登録のある業者に依頼しよう。

 

今回は、ファクタリングの「仕組み」について解説しました。資金調達プロでは、この他にも経営者や個人事業主の方に役立つ「ファクタリング」ついて特集を組んでいます。この記事とあわせて、ぜひチェックしてみてください。

 

 

【PR】

「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

 

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング(売掛金を売却して資金調達する方法)もオススメです。

ファクタリング診断バナー

ご希望の方はこちらのフォームから「ファクタリング10秒カンタン無料診断」を行って下さい。売掛金があれば、最短1日で資金調達をすることができます。

※ 資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

■いま登録すればマネーフォワード クラウド確定申告が3ヶ月間無料!フリーランスエンジニア・Webデザイナー向け、最短60分で資金調達できるnugget(ナゲット)

ナゲット_nugget_フリーランス

 

「急いでお金が必要!」という方には、審査がスピーディーなカードローンの利用がオススメです♪ ネットだけで申し込みでき(スマホや携帯からもOK!)すぐに10万円のお金を借りることが出来るので、お急ぎの方は今すぐこちらの記事をご覧ください。

 

 

安定的な売掛金があれば、100万円〜3億円の事業資金を最短即日で調達可能!売掛金を売却して、今すぐ資金繰りを改善しませんか?秘密厳守で安心。
10
カンタン資金調達チェック

昨日は0が事業資金の調達に成功しました。

今日は0が事業資金の調達に成功しました。

※来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
※再来月あなたの会社に入金される予定の合計金額を選択して下さい。大体でかまいません。
※NGにしておくことで、あなたの取引先(売掛先)へ知られることなく資金調達をすることが可能です。
  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • 無料診断がされました。

  • h**k様が
    700万円を調達しました。

  • a****a様が
    900万円を調達しました。

  • h******u様が
    100万円を調達しました。

  • a****k様が
    1100万円を調達しました。

  • x**e様が
    600万円を調達しました。

本日、先着10社限定。10秒簡単資金調達チェックを利用した方に、資金調達成功マニュアル(9,800円相当)3つを無料でプレゼントさせて頂きます

本日は残り9社限定なのでお早めに10秒診断を行ってください。

安定的な売掛金があればOK。無料診断後、すぐに資金調達プロがあなたに最適な事業資金を専門家をご紹介させていただきます。あなたの資金調達を全てサポートいたします
×
資金調達プロ ファクタリング