三菱ＵＦＪファクターのファクタリングとは？メリットやデメリットも紹介！

 

今すぐ『事業資金』が必要ですか？　取引先の支払い時期が遅く、資金繰りでお困りではありませんか？

そんな悩める経営者の方にオススメしたいのが、売掛金が今日中に「現金」に換わる『ファクタリング』サービスです！

本記事では、国内最大級の銀行系ファクタリング事業者である『三菱ＵＦＪファクター』のファクタリングについてご紹介します。

 

※ 本記事のデータは2020年（令和二年）の最新版です！

なお、資金調達プロがおすすめするファクタリング事業者は以下よりご確認ください。

 

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また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング（売掛金を売却して資金調達する方法）もオススメです。

※　資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

▋　はじめに｜三菱ＵＦＪファクターのファクタリングとは？

三菱UFJファクター は、三菱UFJ銀行を親会社とする国内最大級のファクタリング事業者です。

長い歴史と圧倒的な資本力を兼ね備えている事業者であり、高い信頼性を誇っています。

 

画像：三菱UFJファクター　ファクタリングサービス（公式サイトより）

 

大手メガバンク系列のファクタリング事業者である三菱UFJファクターの特徴として、国際ファクタリングや保証ファクタリングを手掛けている、という点があります。

また、他の事業者と比較して審査が厳しい傾向があり、一般ファクタリングについては原則３社間取引のみの取り扱いが前提となっていることを念頭に入れておきましょう。

手数料は他の事業者と比較して安いというメリットがありますが、審査には時間がかかるため、早めの現金化を希望している場合は注意が必要です。

 

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なお、個人事業主＆経営者に役立つビジネスローンについては、以下の記事でも詳しく解説しています。本記事と合わせて参考にしてみてください。

 

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▊　三菱ＵＦＪファクターのファクタリングの詳細（契約内容）

三菱ＵＦＪファクターのファクタリングの詳細は、次の通りとなっています。

手数料については具体的には公開されていませんが、メガバンク系列のファクタリング事業者のため、他の民間ファクタリング事業者と比較すると安めの設定となります。

 

三菱ＵＦＪファクター　ファクタリングの内容

資金化スピード	2週間〜1ヶ月
買取可能額	最低1億円～
対応エリア	全国
取り扱いサービス	3社間・保証・国際
手数料	要問合せ
営業時間	9:00～17:00（定休日：土日祝）

 

参考リンク：三菱UFJファクター　ファクタリングサービス

 

 

▋　三菱ＵＦＪファクターのファクタリングに向いているのは？

三菱ＵＦＪファクターは、審査基準が非常に厳しく、現金化にも時間がかかるため、大手企業が利用するのに向いているファクタリング事業者です。

 

また、ファクタリングの買取可能額は最低1億円以上となっているため、数百万円程度の利用だと門前払いになってしまう可能性があります。

手数料が低く、大手メガバンク傘下という信頼性から人気の高い事業者ですが、中小企業で利用するにはハードルが高いといえそうです。

 

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また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング（売掛金を売却して資金調達する方法）もオススメです。

※　資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

 

▋　三菱ＵＦＪファクターのファクタリングの必要書類

三菱UFJファクターでファクタリングを利用する場合の必要書類は非公開となっていますが、一般的には次のような書類を準備する必要があります。

 

• 商業登記簿謄本
• 印鑑証明
• 会社の業績が確認できる資料（決算書・確定申告書等）
• 売掛先企業との基本契約書
• 過去の入金の確認が可能な通帳
• 発注書、 納品書

 

この他、独自の必要書類がある場合もありますので、申し込みの際には、三菱UFJファクターまで問い合わせをするのがおすすめです。

 

 

▋　三菱ＵＦＪファクターのファクタリングの審査難易度

メガバンクの傘下でもある三菱ＵＦＪファクターは、他のファクタリング事業者と比較して審査が厳しい傾向があります。

また、三者間ファクタリングのみの対応となっているため、利用会社と取引先、両方の審査を通過する必要がありますので注意しましょう。

 

なお、審査には早くて2週間、長くて1ヶ月ほどの時間を要しますので、早めの現金化を希望する場合には不向きな面もあると考えておいたほうがよさそうです。

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクターとは、どのような企業なのか？

三菱UFJファクターは、「三菱フィナンシャル・グループ」のファクタリング事業者です。以下に三菱UFJファクターの概要を示します。

 

三菱ＵＦＪファクターの概要

社名	三菱ＵＦＪファクター株式会社
本社所在地	東京都千代田区神田淡路町2丁目101番地　ワテラスタワー
事業内容	ファクタリング業務・代金回収業務・でんさい一括ファクタリング業務
資本金	20億8千万円
設立	昭和52年6月
登録番号	関東財務局長（5）第01393号
公式サイト	https://www.muf.bk.mufg.jp/company/

 

参考リンク：三菱UFJファクター　ファクタリングサービス

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクター「ファクタリング」のメリットは？

三菱UFJファクター「ファクタリング」のメリットは、次の3点です。

 

三菱ＵＦＪファクター「ファクタリング」のメリット
☑ 40年の長い歴史と実績を誇り、信頼性の高さは折り紙付き！
☑ 20億円と圧倒的な資本力
☑ 三菱UFJ銀行との取引があれば、融資に柔軟に対応してくれる場合も

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクター「ファクタリング」のデメリットは？

三菱UFJファクター「ファクタリング」のデメリットは、次の3点です。

 

三菱ＵＦＪファクター「ファクタリング」のデメリット
☑ 最低1億円の買取からとなっているため、数百万円規模の現金化には対応不可
☑ 現金化には2週間以上と時間がかかる
☑ 3社間ファクタリングのみの対応となっており、審査も厳し目

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクターファクタリング申込の流れ

三菱ＵＦＪファクターのファクタリング申込の流れは次の通りとなります。ホームページからの申込は受け付けておらず、詳細については電話による問い合わせを行う必要があります。

 

三菱ＵＦＪファクターファクタリング「申込の流れ」
STEP1：電話または問い合わせフォームから保証希望先の申し込みを行う
STEP2：担当者との面談、保証希望先の審査
STEP3：限度額や契約内容の提案
STEP4：契約締結
STEP5：サービスの開始

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクターのファクタリング、口コミ評価は？

次に、ネット上で公開されている三菱UFJファクター利用者の「口コミ評価」を見てみましょう。目的にあったファクタリング事業者を選ぶためにも、ぜひ利用者の生の声を参考にしてみてください。

 

• 三菱UFJ銀行と取引があったのでスムーズに契約できた。手数料も格安で大変良かった。
• 窓口や電話での対応は非常に丁寧だった。
• 審査は大変厳しく、契約は難しかった。
• 大口相手という感じで、中小企業は門前払いだった。

 

 

▊　三菱ＵＦＪファクターのファクタリングを利用する際、注意したいポイント

最後に、三菱UFJファクターのファクタリングを利用する際に注意したいポイントについてまとめてみました。

 

三菱ＵＦＪファクターファクタリングの利用で注意したいポイント3つ！
①　歴史と実績があり、信用力は高いが審査のハードルが高い
②　一般ファクタリングは、原則3社間取引のみの取り扱い
③　審査には2週間～1ヶ月かかる傾向があるので、スピード融資には対応不可

 

法人・個人事業主の方で今すぐ「事業資金が必要だ」という方には、当サイトに登録されている1,300人の専門家がおすすめの調達方法を紹介しています。500万円くらいの資金であれば『最短1日』で資金調達が可能。お急ぎの場合はすぐに以下の記事をどうぞ。

参考記事：今すぐ借りたい！法人向けビジネスローンおすすめランキング【2021年最新版】

 

また、毎月200万円以上の安定した売掛金が発生するBtoBの事業をしている方は、ファクタリング（売掛金を売却して資金調達する方法）もオススメです。

※　資金調達の成功を確実にしたい場合は、どちらかの審査に落ちても大丈夫なように、ファクタリングとビジネスローンの両方に今から申し込んでおいて下さい。両方申し込んでおくことで資金ショートを確実に回避できます。

 

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資金調達プロでは通常、ビジネスに役立つ「資金調達」情報を紹介していますが、本記事は【資金調達プロのお金の仕組みが分かるコラム】シリーズとして、日常生活やビジネスで役立つ「お金の話」を特集記事として紹介しています。