ニセ借用書にご用心！借用書を使った悪質な投資詐欺事件【2019年最新ビジネスニュース】

最終更新日: 2019年10月11日

『資金調達プロ』編集部｜資金調達最新ニュース NEW！（令和元年最新版）

出資者に架空の借用書（＝偽借用書）を発行し、巨額の資金を集めて逃げた経営者がいる。借用書は誰でもカンタンに作成・発行できるというメリットがあるのだが、借用書を受け取る側が「騙され資金を巻き上げられる」事件は後を絶たない。

本記事では、安全に借用書を作成する方法、受け取る側が心得るべき「借用書のルール」について紹介したい。

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【最新2019年11月版】借用書のテンプレートひな形10選！お金を貸...

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借用書を巡る詐欺事件の例
借用書の書き方にはルールが無い？
借用書のテンプレート（無料ダウンロード可）

借用書を巡る詐欺事件の例

あなたは「テキシア社事件」を知っているだろうか？　テキシア社は出資者に投資契約書ではなく、借用書を渡していた。

その手口はこうだ…１口100万円で投資した元本の総額に加えて、月利３％の配当を上乗せした金額を出資者から集めていたのだが、公的には出資者から「借り受けた」と記載。

返済がなかった場合は「残金返済を請求できる」との条件も設け（代表取締役名や社印も押すなどして信用させる）出資金の元本を保証することや、法で定めた上限を超える利息の保証を行ったのだ。

愛知県警によると、遠藤容疑者は勧誘活動のリーダー格の一人。他の仲間と共謀し、２０１６年７月～１７年８月ごろ、配当金を支払うなどと約束し、愛知県や愛媛県などの男女８人から１７回にわたり計１億円を受け取った疑いがある。
同社は１３年からの４年間で、全国の約１万３千人から約４６０億円を集めていた。名古屋地検は実質的経営者の銅子正人被告（４１）を詐欺罪と出資法違反の罪で起訴。勧誘リーダーら８人については、出資法違反の罪で起訴している。
朝日新聞デジタル｜2019年4月4日掲載記事より

このように、遠藤容疑者は、総額460億円もの巨額の資金を集めていたという。

借用書の書き方にはルールが無い？

実は、借用書の書き方には決まったルールがない。借用書の書き方は、それぞれの債権者によって異なる。

しかし、借用書に法的拘束力を持たせる方法がある。以下に記事でも紹介をしているのだが、公正証書として借用者を残しておけば、相手から貸した資金を返してもらう際、役立ってくれる。

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借用書の書き方100％ガイド！失敗しない金銭消費貸借契約書とテン...

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借用書の書き方100％ガイド！失敗しない金銭消費貸借契約書とテンプレート【2019年〜2020年最新版】NEW!借用書があれば安心ですよね。借用書があればお金や物の貸借について状況が正確に把握できま...

本記事の公判では、借用書の便利なテンプレートについて紹介しよう。

⇩　本テーマは、記事後半に続きます！

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借用書のテンプレート（無料ダウンロード可）

資金調達プロでは、以下の記事にて「借用書のテンプレート」を紹介している。

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【最新2019年11月版】借用書のテンプレートひな形10選！お金を貸...

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上のテンプレートを使用し、出来上がった借用書を公正証書として「証拠」を作れば、トラブル無く貸した資金が返してもらえる仕組みだ。

なお、借用書のより詳しい情報や作成方法については、資金調達プロの最新コラムや下の記事を参考にして欲しい。

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借用書や契約書はきちんと作ろう、借用書を書く時の注意点

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借用書や契約書はきちんと作ろう、借用書を書く時の注意点 NEW！借用書や契約書は、アナタの資金や生活を守る大切な書類です。身内にお金のことで頼るのは悪いことではありませんが、身内で...

（資金調達プロ編集部）2019年 5月20日配信

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