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ニセ借用書にご用心!借用書を使った悪質な投資詐欺事件【2020年最新ビジネスニュース】

『資金調達プロ』編集部|資金調達最新ニュース  NEW!(令和元年最新版)

借用書

出資者に架空の借用書(=偽借用書)を発行し、巨額の資金を集めて逃げた経営者がいる。借用書は誰でもカンタンに作成・発行できるというメリットがあるのだが、借用書を受け取る側が「騙され資金を巻き上げられる」事件は後を絶たない。

 

本記事では、安全に借用書を作成する方法、受け取る側が心得るべき「借用書のルール」について紹介したい。

 

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借用書を巡る詐欺事件の例

 

あなたは「テキシア社事件」を知っているだろうか? テキシア社は出資者に投資契約書ではなく、借用書を渡していた。

 

その手口はこうだ…1口100万円で投資した元本の総額に加えて、月利3%の配当を上乗せした金額を出資者から集めていたのだが、公的には出資者から「借り受けた」と記載。

 

返済がなかった場合は「残金返済を請求できる」との条件も設け(代表取締役名や社印も押すなどして信用させる)出資金の元本を保証することや、法で定めた上限を超える利息の保証を行ったのだ。

 

愛知県警によると、遠藤容疑者は勧誘活動のリーダー格の一人。他の仲間と共謀し、2016年7月~17年8月ごろ、配当金を支払うなどと約束し、愛知県や愛媛県などの男女8人から17回にわたり計1億円を受け取った疑いがある。

同社は13年からの4年間で、全国の約1万3千人から約460億円を集めていた。名古屋地検は実質的経営者の銅子正人被告(41)を詐欺罪と出資法違反の罪で起訴。勧誘リーダーら8人については、出資法違反の罪で起訴している。

朝日新聞デジタル|2019年4月4日掲載記事より

 

このように、遠藤容疑者は、総額460億円もの巨額の資金を集めていたという。

 

借用書の書き方にはルールが無い?

 

実は、借用書の書き方には決まったルールがない。借用書の書き方は、それぞれの債権者によって異なる。

 

しかし、借用書に法的拘束力を持たせる方法がある。以下に記事でも紹介をしているのだが、公正証書として借用者を残しておけば、相手から貸した資金を返してもらう際、役立ってくれる。

 

 

本記事の公判では、借用書の便利なテンプレートについて紹介しよう。

 

⇩ 本テーマは、記事後半に続きます!


 

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借用書のテンプレート(無料ダウンロード可)

 

資金調達プロでは、以下の記事にて「借用書のテンプレート」を紹介している。

 

 

上のテンプレートを使用し、出来上がった借用書を公正証書として「証拠」を作れば、トラブル無く貸した資金が返してもらえる仕組みだ。

 

なお、借用書のより詳しい情報や作成方法については、資金調達プロの最新コラムや下の記事を参考にして欲しい。

 

 

(資金調達プロ編集部)2019年 5月20日配信


この記事を書いた人

 

この記事は、資金調達プロの金融Webライターの私Tommyが担当をしました。資金調達プロでは、主にお金にまつわる記事(お金を稼ぐ、副業、クレジットカード、カードローン、ビジネスローン他)を書いています。Twitterもやっていますので、ぜひ新着記事もチェックしてくださいね。

 

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